理财规划师经典讲义.doc


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理财规划师经典讲义
理财规划师经典讲义
第一章理财规划基础
第一节理财规划概述知识点1:理财规划的概念理财规划(Financial Planning),是指根据家庭财务状况,运用规范方法并遵循一定程序制定的切合实际、可操作的某一方面或一系列相互协调的规划方案,包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等。知识点2:理财规划的总体目标:财务安全和财务自由
知识点3:理财规划目标的具体内容必要的资产流动性;合理的消费支出;实现教育期望;完备的风险保障;积累财富;合理的纳税安排;安享晚年;有效的财产分配与传承。知识点4:理财规划的原则整体规划;提早规划;现金保障优先;风险管理优于追求收益;消费、投资与收入相匹配;家庭类型与理财策略相匹配。第二节理财规划的内容、工具与流程一、生命周期理论与家庭模型概述二、不同生命周期、不同家庭模型下的理财规划知识点:生命周期理论单身期;家庭与事业形成期;家庭与事业成长期;退休前期;退休期。三、理财规划的主要内容知识点1:现金规划知识点2:消费支出规划知识点3:教育规划知识点4:风险管理与保险规划知识点5:税收筹划知识点6:投资规划知识点7:退休养老规划知识点8:财产分配与传承规划四、理财规划的主要工具共同基金;商业保险;固定收益证券;股票;期货;对冲基金;私募股权基金;外汇;黄金;法律;个人信托。五、理财规划的流程建立客户关系;收集客户信息;分析客户财务状况;制定理财计划;实施理财计划;持续理财服务。(放到后面的部门论述) 第三节理财规划与理财规划职业知识点1:理财规划职业发展概况初创期;扩张期;成熟稳定期。知识点2:个人理财服务的三个层次个人理财、大众理财;富裕银行贵宾理财;私人银行、财富管理

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  • 时间2015-02-11