2023理财规划师试题6节.doc

2023理财规划师试题6节
2023理财规划师试题6节第1节
理财规划师为赵某进展理财规划,在对其现金流量表进展分析时,理财规划师做得不对或理解有误的一项为哪一项()。A:理财规划师分析了赵某各收入支出工程的数额及其在总额中所占的比例B
2023理财规划师试题6节
2023理财规划师试题6节第1节
理财规划师为赵某进展理财规划,在对其现金流量表进展分析时,理财规划师做得不对或理解有误的一项为哪一项()。A:理财规划师分析了赵某各收入支出工程的数额及其在总额中所占的比例B:理财规划师发觉赵某月供支出占其家庭收入的比重较大,就此状况理财规划师进展了具体分析C:理财规划师认为现金流量表反映了赵某家庭当期的局部财务状况D:理财规划师认为为了到达投资收益最大化,是否保持客户的净现金流量为正并不重要
答案:D解析:
理财规划师在分析客户需求时,了解客户的财务状况特别重要,()属于客户的财务信息。A:客户的婚姻状况B:客户的风险治理信息C:客户的家庭成员D:进展教育规划时客户对子女的期望
答案:B解析:客户的财务信息一般包括:①客户的收支状况;②客户的资产与负债状况;③客户的社会保障信息;④客户的风险治理信息;⑤客户的遗产治理信息。
中心银行外汇治理的主要目标是实现经济的快速稳定增长。()
答案:错解析:外汇治理是指一个国家对本国货币与外衡是中心银行外汇治理的主要目标。
在我国,为防止被保险人在重复保险下获得额外利益,会实行()方法在不同的保险人之间进展分摊。A:比例责任制B:责任限额制C:挨次责任制D:责任分摊制
答案:A解析:
()是指客户以现金形式存入银行的直接存款。A:原始存款B:派生存款C:信用制造D:现金存款
答案:A解析:客户往银行存入现金将使得银行活期存款增加。现金包括纸币、铸币、票据、在其他银行的存款。从整个银行体系来看,这四项现金等于中心银行制造的各种现金总额减去市面上流通的现金的差额。客户往银行存入的这局部现金称为“原始存款”。
共用题干陈先生和爱人今年都是35岁,打算20年后退休。他们5年前买了一套总价150万元的新居,贷款100万元,期限25年,采纳等额本息贷款方式,%。目前他们二人合计税后平均月收入为12023元,日常生活开销4400元,在不考虑收入增长的状况下,他们每月的收入结余全部积攒起来用于将来退休生活,他们目前已经有了10万元的退休基金初始资本。假设将来通货膨胀率始终保持在3%的水平上,陈先生退休基金的投资收益为退休前5%,退休后3%,他和爱人的预期寿命均为85岁。依据案例答复1~5题。陈先生退休基金还需要()元,才能满意其生活水平不会发生变化。A::::
答案:B解析:在年通货膨胀率为3%下,到退休还有20年,则退休时每年所需生活费=4400*(1+3%)20*12=(元)。陈先生和爱人的预期寿命均为85岁,则其退休后还有85-35-20=30(年),基于上题结果,陈先生在退休时需要积存30年的退休基金=*30=(元)。等额本息还款方式下,陈先生每月还款额为:1000000*(P/A,%/12,25*12)=(元);陈先生月结余=12023-4400-=(元);陈先生目前的月结余在其退休时累计可以形成的退休基金=*(F/A,5%/12,240)=(元)。陈先生退休基金还需要的金额=--100000*(F/P,5%,20)=(元)。该房产届时价值=1500000*(F/P,3%,25)-[1500000*(F/P,3%,25)/70]*25=(元)。
2023理财规划师试题6节第2节
王先生夫妇有一子王峰,2023年又将朋友的孩子小云落户在自己家。2023年王先生夫妇离婚,王先生带着小云与郑女士再婚,郑女士带来一位15岁的男孩小明。则王先生的法定继承人是()。A:王峰B:王峰、小云C:王峰、郑女士D:王峰、郑女士、小明
答案:D解析:
共用题干苏某(男)的父亲于1975年逝世,留有遗产为房屋(A)一处,由苏某继承,但是直到1977年才取得房产证。1976年苏某与秦某(女)结婚,两人结婚时苏某的姑父送给贺礼2千元,婚后育有一子苏鹏(化名)和一女苏琳(化名)。两人于1985年1月购置房产一处(B)并对房屋(A)进展了修缮。1986年1月,苏某因从部队专业,获得转业费10万元。秦某是一名业余作家,创作了多部小说,1989年3月,她与