银行合规文化建设.docx

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银行合规文化建设
加强银行合规文化创办的文章五篇【篇一】合规文化创办是一项益当前、利长远的系统工程,是农业银行实现长治久安和可持续进展的重要根基。经过多年持续努力,农行合规文化创办工作取得
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银行合规文化建设
加强银行合规文化创办的文章五篇【篇一】合规文化创办是一项益当前、利长远的系统工程,是农业银行实现长治久安和可持续进展的重要根基。经过多年持续努力,农行合规文化创办工作取得了显著成效。当前,经济金融环境繁杂多变,各类风险要素交织重叠,农行合规文化创办需要适应新形势,久久为功、持续推进。
明方向,确立合规文化创办的目标。全行要按照农业银行党委治行兴行“六维方略”和“四个始终坚持”要求,围绕“为什么要合规”“合什么规”“怎么合规”的中心问题,寓文化创办于合规管理,丰富合规管理内涵,优化合规管理体系,推动构建“不想违规”“不能违规”“不敢违规”的合规约束机制,为确保“案件可控、风险可控”,推动依法合规经营供给良好的文化支撑。
定基调,创办强健的合规文化。确定全行合规进展基调,遵循“风险为本,合规优先”的根本原那么,总结提炼适应不同文化和监管共同要求的合规理念和表述,形成自上而下的纲领性文件,表达董事会、高管层对全行合规进展的坚强态度和决心,激励全行营造开放和诚信的合规文化。从农行进展大计与员工自我实现两个层面进一步提炼和丰富合规理念,形成一套表述精炼、层次清晰、精华突出的合规理念体系。
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强制度,稳固合规文化根基。结合新形势、新处境、新问题,完善合规准那么体系。加强员工行为管理制度体系创办,修订完善员工行为守那么及配套细那么,引导全员以之为镜、自省自律,自觉践行合规要求。对照合规进展基调,全面梳理政策制度、资源配备、考核机制、工作行为等存在的合规缺陷,制订提升筹划和方案并落地实施。构建全面笼罩、严格有序、科学合理、有效管用的制度体系,引领合规文化创办沿着制度化、模范化、程序化的轨道,向更深的层次和更广的领域健康进展。
重传导,全员有效践行合规。合规人人有责,各级机构、各条线、各部门要切实承受起本机构、本条线、本部门合规的首要责任。各级机构负责人不仅自身要合规,更要高度重视合规文化创办工作,自上而下推进合规体系创办,推动普及和践行合规理念。通过宣讲、会议、培训、考试等方式多方位、多角度传导合规文化,打造优秀的合规文化创办软环境,进一步巩固全行员工依法合规的主动性和自觉性,让合规文化真正成为农行人根植于内心的修养。
抓重点,全面巩固合规经营才能。充分发挥合规文化强本固基的作用,提升反洗钱和案防等重点领域合规水平。推动反洗钱工作在文化、制度流程、信息系统、风险处置、专家队伍等方面实现“五个一流”,全面高水平地达成国际国内反洗钱监管要求。要将预防作为案防体系创办的首要目标,建立源头严防、过程严管、风险严控、违规严处的案防机制,保障全行经营安好运行。
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【篇二】西方有句谚语:“上帝离魔鬼只差半步”。喻指人往往因一念之差而由良善之人变为邪恶之人。因此,合规与否只是心中一个闪念,看似小小的疏忽或失误,给银行带来的风险隐患却是不堪设想的。那么,如何构建合规文化,实现模范操作,应从以下几个方面做起:
一、加强合规学习教导,谨防各类违规案件的发生。
合规是一种制度,是一种意识,也是一种文化,它时时刻刻表达在业务工作中,融入到员工的思想里。在前台柜员每一笔业务操作中,在信贷人员每一笔贷款操作程序里,在管理工作的各项任务中,四处都表达着这种制度、这种文化。
在形形色色的诱惑下,有些人为了谋取私欲,梦想信念动摇,腐败堕落;
有些人为了完成任务,恣意妄为,无视章法;
还有些人利欲熏心,不惜以身试法,铤而走险。所以,加强员工合规文化教导势在必行。
二、运用“合规”盾牌,消除违规案件滋生的土壤。
工作中,有时是柜员的一时疏忽,有时是客户经理的一不留神,有时是行长为了员工的利益,但违规已经存在了。全体案件的发生都是从最不起眼的违规开头的,而结果更是让人扼腕叹息。
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人的思想是万物之因,假设从思想上没有采纳的理念,就很难付诸于行动。假设每位员工没有从思想上真正熟悉到合规经营的重要性,而是为了制度回避违规,那么违规永远会是野地的杂草,遇风那么生。因此,树立合规的经营理念,从思想上转变每位员工对违规的看法势在必行。让合规成为一种好的习惯,掌管好每项业务的根本要点以及风险要素,抓住每次的培训的机遇,从我做起,正确办理每一笔业务,专心审核每张票据,严格执行业务操作系统安好防范,抗拒各种违规作业等等,做