调查报告-个人信用贷款.doc

四杰投资
个人贷款调查报告
客户名称:
主办调查人:
风控专员:
联系电话:
填报时间: 年月日
一、调查过程简介
调查时间:
参加人员:
调查访问对象:
调查访问的主要内容:
业务推荐部门或推荐人:
二、借款申请调查分析
(一)借款申请人基本情况
1、主体资格:(借款申请人的姓名、性别、年龄、身份证件、所经营实体。实体为小企业的,还应查询是否已以法人名义在本行获得授信。)注:在上会的时候,应提示借款人及其经营主体是否为大成都范围。
2、婚姻状况:(借款申请人属已婚、未婚、离异后未婚、丧偶后未婚哪一种情况。)
3、家庭情况:(借款申请人家庭成员的姓名、年龄、任职单位,配偶须列明身份证件。)注:应说明家庭总共有几口人,组成结构。
4、个人履历:(借款申请人近三年的工作履历,分时间段列明工作单位及岗位,从业经验。)注:主要体现借款人的从业经验。
5、常住地址:(借款申请人家庭详细住址,并说明现住房系租赁、自购、自建、借用等情况。)
6、信用状况等综合情况:(经借款申请人授权,列明向人行个人征信系统查询获得的借款申请人的信用报告结果,如有异常情况的要作说明。有无其他不良嗜好、有否借高利贷、企业及实际控制人有无贷款逾期。)
7、仲裁或法律诉讼(违法犯罪)情况:
其他重要事项:(需通过网上搜索,如没有搜索到相关信息,则填写“截至xxxx年xx月xx日,通过XX搜索引擎,未查询到借款人违法等重要事项”,如搜索到相关信息,则把该事项陈述清楚,并附信息出处的具体网址。)
(二)借款申请情况:
申请借款金额:
用途:(写明具体项目资金需求总额、自有资金情况、自筹资金情况)
期限:
还款来源:(应结合银行流水、个人收入的季节性变化、经营情况等设计还款计划,同时重点说明还款来源(来源包括经营所得、应收款项等)。)
信贷品种:(个人信用、房屋加成)
过程控制或防范措施:(如保证担保措施、房屋抵押、车辆抵押、机器设备抵押等)
(三)借款申请人收入情况调查
:(写明工作单位名称、地址、所属部门、部门负责人、部门联系电话;调查落实方式)
:(工作单位性质(国有、私营),借款申请人工作年限,现担任的职务)
:(基本月收入、其他收入来源、平均每月总收入;结合行业或企事业单位平均收入水平,对借款申请人的收入情况做出合理性评价)
(四)借款申请人支出情况调查
:(按照报告第二部分家庭情况,列明家庭日常支出;家庭非日常支出)
:(包括是否有赌博等不良嗜好支出,偿还其他负债支出等)
(五)现金流量
近期流行流水表
月份
合计
流入
流出
净额
(五)财务情况
:
单位:万元
资
产
房产
负
债
购房所欠贷款余额
汽车
购车所欠贷款余额
股票
信用卡透支余额
债券、基金
个人借款
保险
其他负债
银行存款
金银、字画
其他资产
小计
小计
合计
合计
:
财产名称
所有权人
地址
用途
面积
所有权证号
抵押状况
估价
注:(此处写