退休养老规划1.ppt

该【退休养老规划1 】是由【baba】上传分享，文档一共【26】页，该文档可以免费在线阅读，需要了解更多关于【退休养老规划1 】的内容，可以使用淘豆网的站内搜索功能，选择自己适合的文档，以下文字是截取该文章内的部分文字，如需要获得完整电子版，请下载此文档到您的设备，方便您编辑和打印。本章结构:
学习目标:
收集客户退养息 老方面的信息;
了解我国基本养老保险制度、企业年金制度、商业保险产品和我国基本医疗保障体系;
如何运用退养息 老工具
本章重点与难点:
简洁来讲,退养息 老规划,就是为了保证客户在将来有一个独立、有尊严、高品质的退休生活,而从现在起先主动实施的理财方案。
第一节收集客户信息
一、家庭结构
二、预期寿命
三、退休年龄
四、影响退养息 老规划的其他因素
第一节收集客户信息
您现有资产的状况?
退休后的收入状况?
退休可能有哪些收入?
通化膨胀率是多少?
第一节收集客户信息
第一步:了解客户的退养息 老需求。
其次步:对信息进行分类。
第三步:对客户个人信息的收集与整理。
第一节收集客户信息
【资产负债状况、现金流量状况;客户风险偏好、性格特征;客户年龄、婚姻状况、职业状况、赡养老人的状况、抚养子女的状况;客户身体状况及家庭疾病史;客户参与的基本养老保险、企业年金和商业性养老保险状况】
收集客户信息
退养息 老规划事实上就是协调即期消费和远期消费的关系,或者说是衡量即期积累和远期消费的关系。
一、家庭结构
1、家庭结构是指家庭中成员的构成及其相互作用、相互影响的状态,以及由这种状态形成的相对稳定的联系模式。
家庭结构包括两个基本方面:
①家庭人口要素。家庭由多少人组成,家庭规模大小。
②家庭模式要素。家庭成员之间怎样相互联系,以及因联系方式不同而形成的不同的家庭模式。