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金融产品推广活动营销方案
方案是从目的、要求、方式、方法、进度等都部署详细、周密,并有很强可操作性的安排。下面就是我给大家带来的金融产品推广活动营销方案,欢迎大家阅读参考!
金融产品推广活动营销方案1
一、活动主题
“锦龙舞春章,x行送祥瑞”
二、活动时间
活动开展期:20_年12月1日—20_年3月31日
活动考核期:20_年1月1日-20_年3月31日
三、活动目的
旺季营销期间全行以“汲取存款、拓展中收、发展客户”为主要目标,主动走进居民社区、商业社区和网络社区,开展系列社区金融活动,重点突破收入安排市场、县域市场、批发市场、教化市场等,加大考核激励力度,开展全方位和多层次的营销宣扬活动,打好“旺季开门之战、同业之战”,为全年个人业务发展奠定基础。
四、活动目标
——20_年一季度全行本外币个人存款时点新增6亿元;平均余额新增4亿元。
——个人中间业务收入新增900万元。
——客户新增4000户(统一折算成AUM5万元(含)-20万元客户)。
——收费借记卡发卡新增2万张。
——信用卡新增客户3900户,分期交易额1010万元,有效商户新增30户。
——电子银行交易量比提升7个百分点,达到46%以上;自助设备交易量比达到50%以上。
——个人电子银行客户新增40000户;——。
五、考核评比
为评价各网点20_年一季度个人业务经营成果,促进全行个人银行业务进一步发展,活动将设置综合贡献奖和单项奖,分别对表现突出的网点和个人进行表彰嘉奖。
(一)“综合贡献奖”
1、指标设置内容及权重
2、有关指标说明。
(1)个人存款新增考核指标
个人存款平均余额新增:20_年一季度末存款日均余额减20_年初存款考核余额,其中20_年初存款考核余额=Σ20_年年末后5天存款时点余额/5。
(2)个人客户新增考核指标:考核内容为一季度
AUM5-20万为1个标准客户,20-50万、50-300万、300-1010万、1010万以上客户新增分别按3、10、40、200折算。
(3)电子银行业务考核指标:
电子银行客户新增包括个人网上银行、手机银行、电话银行、短信、短信转账汇款。全行新增客户总量目标4万户,其中:网上银行和手机银行客户各新增7500户和7000户以上,其余客户发展不限。新增短信转账汇款客户,如客户发生账务类交易,则每户按10户计算;只签约未发生交易的客户正常计算,即一户算一户。
3、奖项设置:
活动结束后,市行采纳综合系数占比法进行考评,计算各网点综合得分,分别评出一等奖2名、二等奖4名、三等奖6名,共12名授予“旺季营销综合贡献奖”并进行表彰嘉奖。
综合贡献奖必需满意如下必要条件:网点平均余额新增安排完成率必需达到50%以上。无发生重大投诉或重大案件。
(二)单项奖
1、网点单项奖
(1)“存款超越奖”。授予一季度末个人存款时点余额位次提升(比20_年后5天存款平均余额)最多的前5名网点。
(2)“增存先锋奖”。授予一季度个人存款平均余额新增最多的前5名网点。
(3)“客户成长奖”。授予AUM5万元以上客户新增(折算后)最多的前5名网点。
(4)“借记卡发卡先锋奖”。评比新增收费借记卡新增最多的前5名网点。
(5)“精准营销奖”,授予一季度在“个人金融产品营销服务系统”商机处理率(40%)、营销胜利率(60%)得分的前5名网点。计分方法为中位数法。
(6)“信用卡客户新增先锋奖”。评比一季度信用卡新增客户数最多的前5名网点。
(7)“产品归集量新增先锋奖”。评比产品归集量新增额最多的5名网点。
(8)“电子银行营销先锋奖”。按综合贡献奖中电子银行单项得分评比最多的前5名网点。计分方法为中位数法。
2、个人单项奖。
评比“个人银行业务营销能手奖”。旺季营销活动结束后,分别评比个人存款、理财产品、信用卡、电子银行营销能手,每项评比5名。其中:个人存款考核平均余额新增。理财产品考核基金(有费率债券、货币型分别按5:1、10:1折算)、保险(期缴按1:4折算)、黄金(实物金按1:5折算)、本行理财产品。上述考评依据各网点举荐及业绩榜、相关系统数据统计。
上述各项嘉奖除精神嘉奖外,嘉奖省外培训名额。其中综合贡献奖一、二等奖各嘉奖2个培训名额,综合贡献三等奖及各单项奖各嘉奖1个名额。
培训名额嘉奖标准:网点单项奖中的3-5名及“个人银行业务营销能手奖”嘉奖培训标准为2000元左右,其他各奖项嘉奖培训标准为3000元左右。
六、旺季营销活动措施。
(一)制定方案,加强组织领导。
根据省行旺季营销活动方案,结合我行实际,制定细化我行的营销活动方案。组织召开旺季营销动员会,提前预热,早谋划、早部署、早落实。各网点要成立旺季营销活动领导小组,营造深厚的全员旺季营销氛围,力争取得优异成果。
(二)加大营销宣扬力度。
1、加大广告宣扬力度。
围绕旺季营销重点产品,市行统一在晚报、交通台、街道路牌、高档社区及商业闹市区大屏幕、4S店展架等载体宣扬个人银行产品。
2、发挥营业网点宣扬主阵地作用。
市行将统一购置中国结、对联、窗花、福字等物品,用于网点装饰及馈赠客户,各网点要加强网点布置,增加节日氛围,充分利用宣扬折页、宣扬单、海报等,营造营销声势。
3、开展形式多样的营销活动。
统一组织开展刷卡营销活动,组织黄金投资报告会、黄金展销会;各网点要开展“走出去”营销活动,深化网点周边社区、机关、企事业单位、商业店铺等,宣扬产品,发展客户。特殊要重点针对收入安排市场、批发市场、教化市场等开展深化营销和开发。加强中小企业关系营销,抓好工资、奖金归集;对经商的中高端客户,关注现金流改变,争取年终结算资金回流我行;加强动迁、楼盘出售等信息捕获,及早跟进营销,拉动存款增长。
(三)开展客户回馈活动。
1、市行统一购置AUM101万以上客户新春礼品,用于客户答谢,各网点要将礼品按客户名单赠送到位,不得挪作他用。对AUM101万以下客户,各网点也要支配一些费用,购置礼品,回馈客户,促进关系维护。
2、对AUM300万视察关注类客户,由市行统一组织举办理财讲座。
3、保证重点客户回访率。各网点应发挥个人客户经理作用,拓展行外目标客户群体,开展多种形式的主题沙龙、新春年会、座谈会等。还可以通过主动上门、寄送新年贺卡、赠送鲜花、电话、邮件、短信等开展形式多样的拜年活动,各网点负责人要按客户分层管理实施细则要求,做好节日期间的客户维护工作,确保网点AUM列前101位的客户回访率101%。
4、代发工资单位联谊
活动期间,以在我行开立结算户或有贷款但尚未实现代发工资的单位为重点客户,组织公私联动的营销团队,深化到企业机构,开展系列理财沙龙、讲座、论坛等形式的服务宣扬活动;开展银企联谊活动,量身定制产品团购实惠套餐、特别增值服务等政策,实现批量发卡、批量代发工资和奖金等,带动个人存款增长。
5、举办保险产品说明会,开展保险实惠活动
活动期间,市行将组织举办保险产品说明会,邀请保险公司专业培训师做理财讲座,为客户介绍我行热销的保险产品,为客户分析计算投资类保险产品的每档收益。通过讲座和互动环节,让客户了解产品特点和风险收益状况,将保险和其他理财产品做组合营销。加强与保险公司的谈判,调动公司合作的主动性,对内开展保险销售竞赛活动,调动网点出大单的热忱。
(四)接着深化开展“赛服务、创佳绩”活动。
目前,“赛服务、创佳绩”活动正在有序开展,旺季营销要与这项活动有机结合起来。充分挖掘行内潜力客户,锁定行外目标客户,通过了解客户信息和需求,建立客户资信库,为后续客户营销服务工作打下坚实基础。通过对“承包”客户的深度营销和服务,促进AUM提升。各网点要重视营销服务案例的编写,刚好上报市行,市行将形成案例汇编,并对优秀案例赐予嘉奖。对走进社区、单位的信息要刚好上报,省、市行将评比优秀案例。
(五)开展员工关爱活动。
经营工作要坚持以人为本的原则。针对一线员工工作时间长、营动强度大、心理压力大的状况,各级领导要加强对员工工作、生活、学习、家庭等多维度的关爱,开展层层表扬活动。市行将结合省行要求,制定我行的实施细则,提高员工的归属感、主子翁意识,以促进各项工作更好地发展。
金融产品推广活动营销方案2
一、以客户为中心,做好结算服务工作。客户是我们的生存之源,作为营业部又是对外的窗口,服务的好坏干脆影响到我行的信誉
1、我行始终提倡的“首问责任制”、“满时点服务”、“站立服务”、“三声服务”我们将接着执行,并做到每个员工能耐性对待每个顾客,让客户满足。
2、随着金融业之间的竞争加剧,客户对银行的服务要求越来越高,不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种上,除了接着做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、bsp航空代理等代理结算外,更要做好明年开通的高速马路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种,提高我行的竞争实力。
3、主动加强与个人业务的联系,参加个人业务、熟识个人业务以更好为客户服务。虽然已经上了综合业务系统,但因为各种各样的缘由还没有能做到真正的综合,是我营业部工作的一个欠缺。
4、以银行为课堂,明年我们将举办更多的银行结算方法讲座,增加人们的金融学问,让客户多了解银行,贴近银行从而融入到我行业务中。
5、接着做好电话银行、自助银行和网上银行的工作,并向优质客户推广运用网上银行业务。
二、强内限制度管理,防范风险,保证工作质量。随着近年来金融犯罪案件的增多,促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求
1、督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换,然后严格根据综合业务系统的要求实行事权划分,一岗一卡,一人一卡,增加制度执行的钢性,提高约束力。
2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防,着重加强帐户管理和上门服务。
3、进一步加强会计出纳制度,严格会计出纳制度的执行与检查,规范会计印章和空白重要凭证的运用和保管。
4、重点推行支付密码器的出售工作,保证银企结算资金的平安,进一步提高我行防范外来结算风险的手段。
5、规范业务操作流程,强化总会计日常检查制度以刚好发觉隐患,削减差错杜绝结算事故。
6、切实履行对分理处的业务指导与检查。
7、做好会计核算质量的定期考核工作。
三、以人为本提高员工的全面素养。员工的素养如何是银行能否发展的根本,在目前人员流淌常见的状况下我营业部急须要有一支高素养的队伍
1、把好进人用人关。银行业听着很美,其实充溢竞争和风险,所以到我营业部须要有肯定的心理素养和文化修养。在用人上以员工的实力且要能发挥员工潜能来确定适合的岗位,从而提高员工的主动性。
2、加强业务培训,这也是明年最紧迫的,现已将培训安排上报人事部门,打算对出纳制度、支付结算方法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础学问以及各种新兴业务进行培训。
3、在人员惊慌的状况下仍要加强岗位练兵,除了参与明年的技术比武更为了提高员工的业务水平。
4、勤做员工的思想工作,关切激励员工,强化员工的心理素养。
5、有安排、有目的地进行岗位轮换,培育每一个员工从单一的操作向混合多能转变。
金融产品推广活动营销方案3
(一)行业分析
一个新行业的诞生,人们对它的相识都须要一个按部就班的过程。正如上世纪九十年头股票刚刚问世的时候,中国大陆大多数人甚至一些专家学者对它持怀疑的看法,认为股票是资本主义的事物,确定不是什么好东西。对于公司发行股票,甚至一些国有企业给员工派发股票的时候,大部分人认为这是骗人的东西,就像是洪水猛兽生怕避之不及。但是,也有部分先知先觉者,或者说敢于吃螃蟹的人,大胆的加以购买和投资,当这部分投资股票的人渐渐赢得了高额的收益的时候,人们才渐渐接受并大胆投资。于是,渐渐就产生了一批投资股市的投资者----股民。在股市大盘疯涨的几年中,甚至疯狂到全民炒股的程度。人们发觉股市本身无所谓好坏,也无关姓知姓社,原来资金可以在股市上流通后,融资方和出资方是可以共赢的。这样,就产生了巨大的经济效益和社会效益。
处在金融市场渐渐发展的今日,作为国家层面大力支持黄金投资同样面临市场导入初期的争议和探讨。同样,有投资者对投资黄金怀疑,想做投资心理却又担忧。担忧是因为惧怕风险,惧怕的缘由是源于无知。换句话说,投资者对“炒黄金”这种在国内刚兴起的投资品种的不了解。这就须要我们这类型公司的参加并多给投资者讲解,多做宣扬,让投资者用科学的、理性的眼光看待黄金投资,从而避开产生不必要的恐慌和担忧.