许昌市城市基础设施建设贷款资金信托计划可行性报告.doc

许昌市城市基础设施建设贷款资金信托计划可行性报告
一、信托要素简介
(一)信托目的
通过实施本信托计划,由百瑞信托投资有限责任公司(以下简称“百瑞信托”)将其管理的多个具有相同投资需求的信托项下的信托资金集合起来,借款给许昌市预算外资金管理处(以下简称“预算外处”),运用于许昌市基础设施建设类项目,为本计划的受益人获取稳定的收益。
(二)信托当事人
1、委托人与受益人
委托人:指与受托人签订信托合同且有义务将信托本金交付受托人,具有完全民事行为能力的自然人、法人及依法成立的其他组织。
受益人:指信托文件约定的享有信托受益权的自然人、法人及依法成立的其他组织。
2、受托人
受托人百瑞信托投资有限责任公司是经中国银行业监督管理委员会批准成立的经营信托业务的金融机构。
3、借款人
借款人许昌市预算外资金管理处隶属于许昌市财政局。负责组织贯彻许昌市实施有关非税收入管理的法律法规、规章和本市制定的有关规定;制定许昌市非税收入管理措施,协助有关科室编制和审核全市及市本级非税收入收支计划和决算;负责编制本市及市本级非税收入的征收和管理工作;负责对执收、执罚单位非税收入征收以及政策执行情况进行监督检查;负责对全市收费票据、罚没票据、内部往来票据的管理工作。
4、担保人
担保人许昌市土地收购储备中心(以下简称“收储中心”)于2001年10月,经许昌市机构编制委员会许编字[2001]6号文件批准成立,是许昌市政府实施许昌市土地储备制度的专门机构。收储中心隶属于许昌市国土资源局,开办资金2010万元。收储中心负责对许昌市符合收购条件的土地进行收购、储备,承担对储备土地的前期开发、出让的前期准备工作,并负责筹措和管理土地储备资金。
5、还款承诺人
本次信托计划的还款承诺人为许昌市人民政府,信托资金的本金和利息最终由许昌市财政负责偿还。
许昌市财政局是许昌市人民政府综合管理全市财政收支、主管财政税收政策和财务会计制度、实施财政监督、参与对国民经济进行宏观调控的职能部门。
(三)、信托财产
本信托的信托财产是指受托人因承诺本信托而取得的信托本金,以及因运用信托本金而取得的信托收益;本信托的信托财产与委托人的自有财产、受托人的固有财产及其他信托财产相独立;受托人因信托财产的管理、运用或其他情形而取得的财产都归入信托财产。
二、项目情况及评价
(一)许昌市简介
许昌市位于河南省中部,现辖禹州市、长葛市、许昌县、鄢陵县、襄城县和魏都区两市三县一区,共有82个乡(镇),14个街道办事处。全市总面积4996平方公里,总人口445万人。
改革开放以来,许昌市始终坚持以经济建设为中心,以加快发展为主题,综合经济实力不断增强,社会事业全面发展。“九五”%,是河南省经济增长速度最快的省辖市之一。2004年,,居全省第5位。,%;,%,居全省前列,已成为世界发制品产供销集散地;%,农民人均纯收入为3246元,%。随着经济的快速增长,城市规模不断拓展,投资环境不断优化,许昌市的综合实力正在稳步提高。
许昌市3年来经济增长情况表
项目
年度
生产总值
财政一般预算收入
城镇居民人均可支配
收入
数额(亿元)
同比增长
数额(亿元)
同比增长
数额(元)
同比增长
2002

%

%
6425
14%
2003

%

%
6992
%
2004

%

%
6959
%
资料来源:许昌市2002年、2003年、2004年政府工作报告
“十五”规划以来,许昌市政府大力实施经营城市战略,加快推进城镇化步伐,用市场化的手段和方式,对城市资产实现市场化经营、社会化管理,实现城市资源合理配置,高效实用。以许昌市区、禹州、长葛三城市为中心,以鄢陵、襄城两县为两翼,以15个重点小城镇为依托,实施组群式发展,使其相互延伸,逐步接近,从而拉大城市框架,增强城市聚集和辐射带动能力。市区将通过东城区和经济技术开发区的建设,拉大框架,完善功能,提高品位,突出特色,确保“十五”末,市区面积达到50-60平方公里,人口达到60万人左右;2020年,市区面积达到150平方公里,人口达到150万人,使之成为中原城市群中一颗璀璨之星。
(二)项目简介
本信托计划所募集资金将运用于许昌市若干重要基础设施建设项目上,主要包括:许昌市东城区城市道路工程项目、许昌市天宝路