反洗钱知识培训.pptx

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2018年7月
第一部分人行反洗钱监督走访问题通报
第一部分人行反洗钱监督走访问题通报
6月13日人民银行孝感中心支行反洗钱科李惠彬科长一行三人对我行反洗钱工作开展监督走访活动。走访反洗钱管理后台和一个邮政代理金融机构,发现关于客户身份识别的多重问题:
一、客户职业多录入为不便划分的劳动者,与实际不符;
如:某客户属于工资代发户,系统职业识别为“不便划分的劳动者”;抽查中识别为“不便划分的劳动者”占抽查总量的90%以上。
第一部分人行反洗钱监督走访问题通报
二、日常可疑交易分析识别原因过于简单,缺少关键性要素;对系统划分的疑似恐怖融资的可疑交易分析不够;部分网点存在多人不同交易分析原因一致的情况
识别九要素:识别依据未按照“姓名性别身份证号电话号码家庭住址职业该笔交易的资金来源和去向和职业信息是否匹配不可疑的原因分析结论”
现场检查发现,存在多人不同账户不同交易,但分析原因为复制粘贴的识别依据,虚假识别;多笔评估分析依据缺少该笔交易的资金来源和去向、缺少识别方式说明。
第一部分人行反洗钱监督走访问题通报
三、人工复评逾期严重
反洗钱系统查询,人工复评需在系统抓取数据10日内完成,但大部分都存在逾期识别的现象,严重的逾期一个月以上。
四、未报送可疑交易(截止7月,仅中州农场支行报送一般可疑交易1笔)
五、客户常住地址录入为身份证上标注地址,与实际不符。
第二部分网点综合检查发现的问题
第二部分网点综合检查发现的问题
(一)学习培训(一个季度一次的专题培训)
反洗钱文件流转不畅,未及时组织人员开展培训活动;部分网点培训频次不够。
(二)人员管理
系统工号与实际操作员不符
(三)客户身份识别
问题与人行走访发现问题相一致
第三部分《关于进一步加强客户身份识别和可疑交易报告等工作
的通知》(孝邮银办(2018)176号)文件解读
第三部分孝邮银办(2018)176号文件解读
(一)认真做好客户职业划分工作。客户身份识别工作是反洗钱基础工作,自7月11日起,全市各网点对于柜面交易,请逐笔查询客户账户身份职业信息,对于职业要素项为“不便划分的劳动者”的,请现场修改为真实的客户职业信息;对于新开户的客户,必须核实并录入真实的客户职业信息。
第三部分孝邮银办(2018)176号文件解读
(二)认真做好账户其他信息核实工作。自7月11日起,全市各网点对于柜面交易,必须逐笔核实客户联系电话、联系地址(地址需精确到门牌号码,异地身份证需提供本地常住地址),确保信息完整合规。