银行违规案例学习心得(3篇).doc

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银行违规事例学习心得(优选3篇)
银行违规事例学习心得一:银行违规事例学习心得经过我行组织的
《江苏省乡村信誉社员工违规行为办理暂行方法案件责任追查暂行
方法》的学习,使我认识到我行的规章制度方法不不过是工作的规范,
更是涵盖了生活作风的方方面面。经过方法的学习,让我们领会到了
合规文化建设的重要性,表现了一个新兴乡村商业银行在内控微风险
防备上边所着重的程度与防备能力。
一、增强自己涵养,提高合规意识
作为赣榆农商行的一员,点滴小事常常是最可以反应对有关制度方法的理解程度。在思想上要高度重视本次学习的内容,坚持集中学习与自学相联合,踊跃参加上司行组织的各种集中培训;在工作上要对自己的工作,全力做到让同事与领导满意,以合规、合法为基础;生活上坚持做到清廉自律,言传身教。
二、联合工作实质,领悟学习内容
我行把提高财产质量和防备案件作均为重要工作之一,这也是规范方法中对业务上所要求的,进一步加鼎力度,加速步伐,采纳有效举措,成立长效体制,将降低不良财产和防备案件“攻坚战”向纵深推动。
在对存量不良贷款全力压缩的同时,增强对存量正常贷款和增量贷款的预警和基础管理工作,从贷前、贷中、贷后三个环节严格执行信贷看管的职责,保证信贷业务稳重运转。同时,依据制度化、规范化、精美化的要求,增强基础管理和内控建设,为全面提高风险防控能力,促使业务健康发展确立了基础。
三、清廉自律,严格要求自己
此次的方法学习是对现实出现的事例的概括与总结,对进一步增强工
作要求与规范行为、严格监察管理起到了重要作用。作为赣榆农商行员工,要时刻以方法为行为规范,保持清醒脑筋,远离不良民风,免受各样迷惑,严格依据方法上的规章制度来要求自己。
四、严格执行各项规章制度,进一步提高自我防备能力我们平常疏于学习,对规章制度理解不够全面,只抱着努力做好工作、恪守纪律的想法,而忽略了对规章制度和有关法律法例的学习,日久会产生一些自由涣散的思想,以致违规违纪的状况发生,甚至是违纪的案件发生。经过此次活动的展开,使我深刻认识到,不学习法律法例的有关条则,不熟习规章制度对各环节的详细要求,就不行能做到很好地恪守规章制度,也不行能成为一名合格的赣榆农商行员工。所以,掌握法律法例基本知识,学好内部的各项规章制度,对我们的工作和生活拥有重要的指导意义和现实意义。
经过此次活动的学习,联系全行实质,我感觉目前重点要增强拘束体制,严格业务操作管理,增强业务监察,严禁岗位职责混杂、业务运作交错,严格依据规章制度规定的各项要求,提高员工的自我防备能力,从源泉上根绝各种案件的发生。
银行违规事例学习心得二:银行违规事例学习心得(1282字)由总
行编写并下发全行员工学习的《中国建设银行警告教育事例》,采集
了近几年来全行发生的30个重要典型事例,经过叙述解析详细的事
例,详细地描绘了案件的经过,深刻地解析了案件的成因,同时也揭
示出那些以前同我们一同并肩工作的同志是如何走上犯法道路的。我
感觉这本书印发得特别实时,有很强的真切性,警告性和可读性,对
我们全行员工有很强的警告作用。
《走错一步入深渊》这篇文章给我留下了深刻的印象。山西省长治市郊区支行曾是长治市分行多年的盈余大户和先进单位,也是长治市分行会计工作中最早达总行一级标准的基层行。但是,就在这刺眼的光环下,原行长李伟伙同金融掮客们,经过假造客户印章等非法手段,
从2004年7月至9月,非法偷取客户存款3000万元,用于投资办厂和支付引资高额利息,给建设银行造成重要资秋风险和名誉伤害。
反省这一案件,原由是多方面的。既有内部原由,又有外面原由;既有主观原由,又有客观原由;既有对基层领导人看管不力的问题,又有业务管理工作基础单薄的问题。从当时的实质状况看,长远以来,长治市郊区支行形成的“一把手”负责制,使“一把手”的权利过于集中。班子成员之间盲目服从,只讲团结,不讲原则,相互监察难以形成。有的员工慑于威望,出于对自己发展和利益的考虑,对领导只有听从,谈不上监察。在此案中还有精晓会计业务的副科长作帮手,可以奇妙地避开各样检查,因此实行的惯例检查很难发现。这样一来对李伟失掉了有效的监察,使其一步步走向了犯法的深渊。
“十案十违章”。有章不循,违章操作,是发生案件的最主要原由。
从案件中裸露出的问题看,长治市效区支行规章制度形同虚设。内控管理比较杂乱,相互限制关系被损坏,以致在业务操作过程中有章不循,,印章和操作员密码管理不善,重要空白凭据管理杂乱,支付结算制度落实不到位,以致李伟参加诈骗,挪用银行资本得逞。
案发后,司法机关抓捕涉案人员12人,建行共办理人员17人。这么多人无一人实时发现,实时检举。这说明有相当一部分员工责随意识,风险防备意识,法律意识淡漠,缺少自我保护意识,简单听信,盲目听从,互不布防,不可以严格执行规章制度,在客观上为犯法分子供给了时机。对李伟的犯法行为缺少应有的警惕,使李伟作案有隙可乘。
由此案我想到了发生在我们身旁的闫立兵案件,同此案有诸多的相像之处:一是监察检查不到位,对违章操作问题不可以实时发现;二是有章不循,违章操作,使犯法分子有隙可乘;三是员工防备意识差,对领导盲目听从,丧失原则。
这一系列案件,不只给建行造成了重要资秋风险和损失,伤害了建行形象,并且对每一个涉案人员及家庭造成的伤害也是凄惨的。李伟在别人生的十字路口选错了方向,一步走错步入深渊。作为一名一般人,,我们成就不了惊天伟业,可是踏扎实实做好自已的本员工作,用自己的勤奋和汗水为自己,为国家,为社会创建价值也是一种幸福,因为我们无愧于良知,无愧于这份工作,我们拥有自由,,只假如经过合法正当门路,就会获取大至国家赐予的尊严,小至个人赐予的尊严。
银行违规事例学习心得三:银行违规事例学习心得(1271字)近期以来,经过对我行员工违规事例的深入学习和解析,触发心里感触万千。
一个个鲜活的事例,一幕幕熟习的场景,让我在为那些落马的同仁扼腕惋惜之余,也开启了一番对于工作责任与个人名利、职业道德与个人行为规范的考虑和引申
打开一页页深重的事例,此中主人公都以前拥有一段鲜明的职场经
历:他们中有的学校毕业后在众多求职者中好运而顺利的进入银行,
成为很多学子敬羡的银行职员;他们中有的作为优异人材被引入银
行,成为银行的业务精英;他们中有的从队伍荣耀转业后,因为政治
过硬、管理能力强而走上银行领导岗位,这样的例子不胜列举。
这些人,本该持续在人们敬羡和赞叹的眼光中意气风发地一路驰骋,
本该一步步朝着阳关大道持续前行,但是,他们的荣耀、他们的前程、他们的事业以致他和他们家人的幸福生活都因为那一时的意念而戛但是止,灰飞烟灭。
是什么造成了这么多荣耀背后的横刀落马,是什么催生了那么多中规中矩下的追名逐利?是制度的缺失,是执行的不力,是覆盖的盲点,仍是心存侥幸亏最后没能固守住那颗不愿安于平庸的心?
记得我行事例解析一书之序言中有这样一段描绘:“制度在必定程度
上老是落伍于实践,存在覆盖不到的领域,存在执行不力的状况,难
以尽如人意,因此需要文化的力量来填补。因为文化更多地表现为引
导、劝说和感动,不单拥有磨铁成针般的强鼎力量,并且更简单被人
理解和接受”。制度规范的是人的行动,而文化感化的是人的心里,
可见任何制度的拘束都不及自我心里的控制来得主动和自然。作为一
名银行工作人员,从进入银行的那一刻起,就该有一份在金融战线上
的担当,哪怕不过一般的积蓄柜员,哪怕是“一笔千金”的信贷人员,
哪怕已经是至高无上位高权重的领导干部!正所谓担当无大小,尽其所
能,尽如人意而已。银行工作责任重要,一念之差可能造成银行承受
巨大损失。以下的事例让人胆战心惊:某会计人员经不住外界赌球诱
惑,挪用公款700余万元,在短时间内挥霍一空;某信贷人员抵不住
行贿引诱,贷前贷后流于形式,收受蝇头小利以致犯法分子诈骗我行
万元信贷资本到手;某信贷员见利忘义,袒护别人涉嫌诈骗,给我行造成严重的不良社会影响
作为一名银行工作人员,要面对“日理斗金”的状况而坐怀不乱,要面对“糖衣炮弹”的侵袭而办事不惊,“念念犹如临敌日,心心常似过桥时”,这就要正确办理好工作责任与个人名利的关系:所谓“人为财死,鸟为食亡”,名利对于好多人来说无疑是极具迷惑力的东西,但是,试想马失前蹄、孤注一掷换取的名利又怎能长远?不管良知和道德的拘束获取的一时挥金如土又怎能让自己和家人放心?只有树
立正确的人生观和价值观,正确办理好个人得与失的关系,方能在纷纷复杂的环境中为心里留一片清冷沉静的绿地,永久常青。
居心胸觊觎者,追名逐利,盲目攀比,经过一番欲无度,终得身陷囹圄中;
有矢志不渝者,不计得失,忘我工作,经过一番寒透骨,终得梅花扑鼻香!
以上两种人生,该得谁,该弃谁,不问可知,作为一名银行工作人员,选择了不一样的态度和价值观,其人生就会表现出不一样的人生色彩。人生就是这样,急于求成者——多败,安静致远者——多成,这样而已!