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防范非法集资宣传资料
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一、非法集资的定义和特色
定义:指法人、其余组织或许个人,未经有关部门同意,向社会民众召募资本的行为。当前我国刑法例定了四种非法
集资类的犯法,它们分别是非法汲取民众存款罪、集资诈骗罪、欺骗刊行股票、债券罪和私自刊行股票、公司、公司债券罪。
主要特色:①未经有关部门依法同意,包含没有同意权限的部门同意的集资以及有审批权限的部门超越权限同意的集资。②许诺在一按限期内给出资人还本付息。还本付息的形式除以钱币形式为主外,还包含以实物形式和其余形式。③向社会不特定的对象筹集资本,即向社会民众筹集资本。④以合法形式掩饰其非法集资的性质。
二、非法集资主要表现形式
非法集资活动波及内容广,表现形式多样。从当前案发状况看,主要包含债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。1、借栽种、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投
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资等名义非法集资;2、以刊行或变相刊行股票、债券、彩票、投资基金等权益凭据或许以期货交易、典当为名进行非
法集资;3、经过认领股份、入股分成进行非法集资;4、通
过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、花费卡等方式进行非
法集资;5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、
商家加盟与“迅速积分法”等方式进行非法集资;6、利用
民间“会”、“社”等组织或许地下钱庄进行非法集资;7、
利用现代电子网络技术结构的“虚假”产品,如“电子商店”、“电子百货”投资拜托经营、到期回购等方式进行非法集资;8、对物业、地产等财富进行等份切割,经过销售其份额的处理权进行非法集资;9、以签署商品经销合同样形式进行
非法集资;10、利用传销或奥密串连的形式非法集资;11、
利用互联网建立投资基金的形式进行非法集资;12、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。
三、非法集资的典型手段
非法集资的手法花式翻新,主要有以下六种典型手
段:
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(一)冒充民营银行的名义,借国家支持民间资本倡始建立金融机构的政策,谎称已经获取或许正在申办民营银行的牌照,虚假民营银行的名义销售原始股或汲取存款。
(二)非融资性担保公司以展开担保业务为名非法集资,主要有两个方面:一是销售虚假的理财富品,二是虚假借钱方,以供给借钱担保名义非法汲取资本。
(三)以境外投资、高新科技开发旗帜,冒充或许虚假国际著名公司建立网站,并在网上公布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息,虚假股权上市增值远景或许许诺高额预期回报,诱骗民众向指定的个人账户汇入资本,而后封闭网站,携款逃匿。
(四)以“养老”的旗帜,表现为:一是以投资养老公
寓、异地结合安养为名,以高额回报、提奉养老服务为钓饵,引诱老年民众“加盟投资”;二是经过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅行、发放小礼物方式,引诱老年人民众投入资本。
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(五)以高价回购珍藏品为名非法集资。以毫无价值或价钱便宜的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的珍藏品为工具,宣称有巨大增值空间,许诺在约准时间后高价回购,引诱民众购置,而后携款逃窜。
(六)假借P2P名义非法集资。即套用互联网金融创新观点,建立所谓P2P网络借贷平台,以高利为钓饵,采纳虚假借钱人及资本用途、公布虚假招标信息等手段汲取民众资本,忽然封闭网站或携款逃窜。
四、怎样辨别和防备非法集资活动
社会民众辨别和防备非法集资,应注意以下四个方面:
一要认清非法集资的实质和危害,提升辨别能力,自觉
抵制各样迷惑。深信“天上不会掉馅饼”,对“高额回报”、
“迅速致富”的投资项目进行沉着剖析,防止被骗被骗。
二要正确辨别非法集资活动,主要看主体资格能否合法,以及其从事的集资活动能否获取有关的同意;是不是向社会不特定对象召募资本;能否许诺回报,非法集资行为一般拥有许诺必定比率集资回报的特色;能否以合法形式掩饰其非法集资的性质。
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三要加强理性投资意识。高利润常常陪伴着高风险,不规范的经济活动更是储藏着巨狂风险。所以,—定要加强理性投资意识,依法保护自己权益。
四要加强参加非法集资风险自担意识。依据我国法律法例,因参加非法集资活动遇到的损失,由参加者自行担当,而所形成的债务微风险,不得转嫁给未参加非法集资活动的国有银行和其余金融机构以及其余任何单位。所以,当一些单位或个人以高额投资回报兜销高息存款、股票、债券、基金和开发项目时,必定要仔细辨别,慎重投资。国家规定贷款基准利率4倍以上的不受法律保护,可作为判断回报能否过高的参照。天上不会掉馅饼,高利润和高风险是并存的,犯法分子的目的是欺骗钱财。高利投资回报很可能陪伴着非法集资行为。
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一、非法集资的定义和特色
定义:指法人、其余组织或许个人,未经有关部门同意,向社会民众召募资本的行为
(2)主要特色:①未经有关部门依法同意,包含没有同意权限的部门同意的集资以及有审批权限的部门超越权限同意的集资
(3)还本付息的形式除以钱币形式为主外,还包含以实物形式和其余形式
(4)③向社会不特定的对象筹集资本,即向社会民众筹集资本
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