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为激励举报支付结算违法违规行为,制定了《支付结算违法违规行为举报嘉奖方法实施细则》,下面是具体内容。
《支付结算违法违规行为举报嘉奖方法实施细则》
第一章总则
第一条为激励举报支付结算违法违规行为,维护良好的支付结算市场秩序,依据中国人民银行发布的《支付结算违法违规行为举报嘉奖方法》(以下简称《方法》),制定本细则。
其次条任何单位和个人均可以向中国支付清算协会(以下简称协会)举报《方法》其次条规定的支付结算违法违规行为。
第三条举报嘉奖工作遵循以下原则:
(一)客观、公正地对举报案件进行调查;
(二)快速、高效地处理举报案件;
(三)为举报人保密。
第四条举报应采纳实名举报方式。举报人为个人的,应供应本人真实姓名、有效身份证明和联系方式等信息;举报人为单位的,应供应单位名称、联系人姓名和联系方式等信息,举报材料应加盖单位公章。
其次章机构和职责
第五条协会设立举报嘉奖委员会(以下简称委员会),负责统一组织实施举报嘉奖工作,包括举报受理、调查、处理、嘉奖以及基金管理等。
第六条委员会主任由协会秘书长担当,成员包括协会秘书处各有关部门负责人、外部专家等。
第七条委员会下设举报中心,在委员会领导下详细实施举报的受理、调查、处理、嘉奖等工作,主要履行以下职责:
(一)受理举报,对举报材料进行初审;
(二)对举报事项组织调查核实,提出初步处理看法;
(三)根据委员会的确定,对举报事项进行处理;
(四)管理举报嘉奖基金和实施嘉奖;
(五)解答举报嘉奖相关工作的询问;
(六)建立与管理举报嘉奖档案;
(七)汇总、分析、公布举报嘉奖工作信息;
(八)对举报嘉奖工作成效、社会影响等进行评估;
(九)委员会交办的其他工作。
第三章举报和受理
第八条举报人可通过网络举报平台、举报邮箱等方式举报支付结算违法违规行为,并可拨打举报电话进行举报询问。
第九条举报人进行举报时应当完整填写《支付结算违法违规行为举报表》,主要包括以下内容:
(一)举报人的姓名、有效身份证明、联系方式、通讯地址等;
(二)被举报人的名称等相关信息;
(三)举报状况说明,包括支付结算违法违规行为发生的时间、地点、主要事实等,并供应书面或电子影像等相关证明材料;
(四)其他说明性材料。
举报中心实行有效措施对举报人身份信息的真实性进行核实。对多次恶意举报、诋毁他人的举报人,举报中心通过适当方式在肯定范围内进行通报,并在一年内不予受理其新的举报。
第十条举报的范围为《方法》其次条规定的有关银行账户、支付账户、支付工具、支付系统等支付结算领域的违法违规行为。
第十一条举报中心收到举报材料后,应根据以下状况予以处理,并自收到举报之日起5个工作日内告知举报人:
(一)属于受理范围、举报材料齐全的,应予受理;
(二)举报事项先期已受理或处理,未供应新的事实或线索的,不予受理;
(三)不属于受理范围,或举报材料不完整的,不予受理;
(四)违法违规行为已经超过法定追诉时限的,不予受理。
举报事项涉及银行卡清算机构处理的银行卡跨行清算,由举报中心依据协会与清算机构的举报嘉奖协调机制,移交清算机构受理和处理。但举报对象为清算机构的,由协会受理和处理。
第十二条举报中心受理举报后,应对举报事项进行脱敏处理,隐去举报人真实姓名、身份、电话等信息。举报事项的后续调查和处理不透露举报人的真实姓名和身份。
第四章举报调查
第十三条举报中心对受理的案件,可以实行以下方式进行调查:
(一)电话询问;
(二)书面调查,要求举报对象限期内提交举报状况说明、相关证明等材料;
(三)现场调查,了解举报状况,调取相关证据。
举报对象应协作调查,刚好供应相关材料,并保证材料的真实、精确、完整。
第十四条采纳书面调查的,举报中心向举报对象发送《关于帮助调查支付结算违法违规行为举报事项的函》,要求举报对象进行调查。举报对象须在规定的时间内将调查结果签字盖章后反馈至举报中心。
第十五条采纳现场调查的,举报中心应成立现场调查工作组,成员不得少于3人。现场调查人员应向被调查机构出具证件。
第十六条开呈现场调查,应向举报对象发出《现场调查通知书》,告知调查目的、范围、内容、方式、时间以及举报对象的权利和义务。
第十七条举报中心依据现场调查的须要,可调阅举报对象有关文件、凭证等资料,查询计算机业务系统数据,询问相关当事人,并进行复制、记录、打印等。举报中心对调阅资料应当妥当保管、严格保密,并由专人负责资料的借调、管理和退还。
第十八条现场调查结束后,调查组制作《调查事项认定书》,举报对象无异议的,应在5个工作日内签字确认;有异议的,应当在5个工作日内提出陈述和申辩看法。陈述、申辩的理由成立的,调查组应当接受。逾期未提出陈述和申辩看法,又不在《调查事项认定书》上签字的,不影响调查组对有关事实的认定。
第十九条调查结束后,调查组应将调查报告(附调查结果、处理看法)、嘉奖看法等相关材料提交委员会,由委员会形成处理确定。处理看法包括是否对举报对象扣缴保证金等惩罚措施、是否移交人民银行或公安机关处理等。
其次十条对于违法违规情节严峻,可能涉及行政惩罚或涉嫌犯罪案件,由举报中心提请委员会审议通过后,移交人民银行或公安机关。
其次十一条举报中心在受理举报后30个工作日内完成调查,案情困难的,经委员会负责人批准,调查期限可以适当延长,但最长不得超过60个工作日。
第五章举报处理
其次十二条经调查,举报对象存在违法违规事实的,委员会应当在处理确定形成之日起10个工作日内向违规单位发出《调查事项处理告知书》。
其次十三条举报对象对《调查事项处理告知书》无异议的,委员会制作《调查事项处理确定书》,并依据《支付结算遵守法律守规协议书》扣除相应比例合规保证金。
其次十四条举报对象对《调查事项处理告知书》有异议的,应当自收到《调查事项处理告知书》之日起5个工作日内,提出陈述和申辩看法,并供应相关证明材料。陈述和申辩的事实和理由成立的,委员会应当予以接受。陈述和申辩的事实和理由不成立的,委员会制作《调查事项处理确定书》,并依据《支付结算遵守法律守规协议》扣除相应比例合规保证金。
其次十五条举报中心应自《调查事项处理确定书》作出之日起10个工作日内告知举报人处理结果并通知其领取嘉奖。
第六章举报嘉奖
其次十六条依据所举报事项违法违规严峻程度,举报事项分为一般违法违规事项和严峻违法违规事项。严峻违法违规事项是指严峻破坏市场秩序、危及客户信息和资金平安的事项,一般违法违规事项是指除严峻违法违规事项以外的其他违法违规事项。一般违法违规事项和严峻违法违规事项的详细划分范围由协会通过网站、举报平台等向社会公布,并依据相关监管政策及市场发展改变状况,不定期进行调整。
其次十七条举报嘉奖标准依据举报事项的违法违规严峻程度、社会危害性、举报人所供应线索和证据对举报事项查处所起的作用等因素综合评定。一般违法违规事项举报嘉奖标准为20020xx元,严峻违法违规事项举报嘉奖标准为50010000元。
其次十八条对在全国有较大影响的大案要案举报,嘉奖金额由协会视详细状况确定,最高不超过10万元。
其次十九条协会可依据不同时期市场发展状况,确定年度重点举报事项,嘉奖标准可适当上浮。
第三十条转交清算机构处理的举报,由清算机构核实后根据本单位的有关举报嘉奖制度赐予嘉奖,协会不再另行嘉奖。
第三十一条举报中心可通过电话、电子邮件、信函等方式通知举报人领取嘉奖。
第三十二条举报嘉奖资金实行银行转账方式发放,举报人应自收到嘉奖通知之日起10个工作日内供应本人(本单位)同名银行账户信息。逾期不供应的,视为自动放弃。