预防电信诈骗
目录
ONTENTS
一
电信诈骗的概念
二
电信诈骗的起源及组成
三
常见电信诈骗手段
四
如何预防电信诈骗
一、什么是电信诈骗? 概括的说,就是犯罪分子借助于手机、固定电话、网络等通信工具和现代的网银技术实施的非接触式的诈骗犯罪。
二、电信诈骗的起源及组成
电信诈骗团伙人员构成
电信诈骗团伙成员之间按照公司化运作,分工明确,互相交叉。
一般有五个层次的人员:
一是境外幕后组织人员。
二是技术支撑人员。
三是专业转账人员。
四是专职取款人员。
五是关联作案人员。
1、什么是境外幕后组织人员。
——负责编制诈骗模板
——准备作案所需的器材设备、银行卡
——从内地物色、招募“话务员”,并将“话务员”带到诈骗场所培训和管理
2、什么是技术支撑人员。
一般由核心人员从网络招募或圈内人员介绍加入。
——负责通过互联网,远程为诈骗团伙安装、维护VOIP(网络电话)和“透传软件”
——保证诈骗团伙的电话顺利接入内地的电话网络
3、什么是专业转账人员。
——通过网银将全部的赃款拆分
——拆解为单笔2万元以下,方便在ATM机上取出
——确保在最短的时间内转移全部赃款
4、什么是专职取款人员。
——取款人员,也称“车手”,事先潜伏在各地待命
——拆账完成后,接到指令迅速持银行卡到ATM机上取钱
——最后赃款会流入地下钱庄
5、什么是关联作案人员。
——不以团伙成员真实身份注册、与犯罪团伙毫无身份关联的大量银行卡(通过网络或地下黑市高价购买)
——是诈骗成功的保障,也是每个电信诈骗团伙必备的犯罪工具
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