2023年网点转型 网点转型报告 1.docx

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网点转型
什么是网点转型?
网点转型是指网点的运营模式由交易核算型向服务营销型的转变。具体来说就是通过重新定位网点功能,以客户为中心,用统一的标准、流程和工具来规范网点的服务和销售活动,提升网点的综合竞争实力,最终向现代化商业银行转变。目的和意义:是我行适应新的形势向现代化商业银行转变的需要
是邮储银行建设大型零售商业银行的需要
是邮储银行提高单点产能、缩小同业差距的需要是邮储银行长期可持续发展的需要网点转型的几大措施?
岗位设臵、员工管理、大堂管理、销售流程、外部营销、高端客户服务、网点环境岗位设臵?
七个岗位:支行长、销售主管、营业主管、理财经理、客户经理、柜员、信贷员一个角色:大堂经理
各岗位职责及开关门三件事?:
负责相关文件和会议精神的上传下达负责本支行风险防控工作组织开展本支行的营销活动
组织做好日常营业及服务工作
指导员工做好本职工作,展现网点精神
对员工的日常行为、业绩和服务情况进行考核上级行交办的其他工作
开门三件事:
检查支行内安防设施、自助设备等是否工作正常,各功能分区的卫生环境是否符合标准。审阅营业轧账单等报表。召开晨会。关门三件事:
召集并听取营业主管、销售主管所辖团队的工作情况。
审阅销售主管上报的《员工产品销售行为日统计表》和《员工销售行为日统计表》日终安防检查。
职责:
协助支行长组织各类营销活动。指导员工做好各项产品的营销工作。完成支行长交代的其他工作。开门三件事:
更新销售展板,在晨会时点评销售业绩。检查销售人员的《日程表》。
督促销售人员落实当天营销计划。关门三件事:
听取销售人员的当日营销情况汇报,记录需解决的事项。
汇总《员工产品销售日统计表》和《员工销售行为日统计表》,总结当日支行营销情况。向支行长汇报当天网点销售情况。:
负责个人客户的拓展和营销。
充分利用网点客户资源,发展和维护VIP客户。担当大堂经理。
受理部分个人非现金业务,防范业务操作风险。规范服务操作,展现网点精神。完成支行长交代的其他工作。开门三件事:
检查个人非现金服务区环境是否整洁,检查终端、刷卡器等设备工作是否正常,检查凭条、名片、宣传资料等是否充足。查看《日程表》,明确当日主要工作安排。
参加晨会并根据晨会主持人的部署,补充当日工作计划。关门三件事:
总结并分析当天营销工作,补充《日程表》。初步制定次日工作目标或计划。向销售主管汇报当日工作。:
通过驻点和外出营销,拓展中高端潜在客户群体,挖掘潜在中高端客户的金融需求,积极营销公司类产品和商易通等个人类产品。
结合客户潜在需求,协助理财经理、信贷员进行销售推荐。协助销售主管开展各类主题营销活动。
利用销售工作建立客户档案,制定和实施客户联系计划。
使用标准服务语言及规范服务行为,在销售和服务过程中展现网点精神。完成支行长交代的其他工作。开门三件事:查看《日程表》,明确当日主要工作安排。
参加晨会并根据晨会主持人的部署,补充当日工作计划。准备当天营销资料。
关门三件事:
总结并分析当天营销工作,补充《日程表》。初步制定次日工作目标或计划。向销售主管汇报当日工作。:
防范业务风险。
开展对柜员的指导。
加强支行风险合规管理。
指导理财经理办理个人非现金业务。完成支行长交代的其他工作。开门三件事:
检查营业区域环境卫生是否整洁,安防设施、自助设备是否正常工作。指导柜员做好营业前准备。
参加晨会,点评柜员上日表现。关门三件事:
指导和督促柜员做好轧账和签退,整理审核当日业务凭条。向支行长汇报营业团队当日工作情况。检查并督促做好自助设备的加钞工作。:职责:
规范营业前、营业中及营业后的各项工作,准备高效地办理柜面业务交易。执行业务制度规定和操作流程,防范操作风险。
挖掘客户潜在需求,将有需求的客户推荐给理财经理、客户经理或信贷员,做好销售推荐。使用标准服务语言及规范服务行为,为客户提供优质高效服务,在服务和销售过程中展现网点精神。
完成支行长交代的其他工作。开门三件事:
整理营业区域环境是否卫生,检查终端设备、叫号器等设备是否工作正常,检查宣传资料等是否充足。参加晨会。
领用尾箱,请领现金和重要空白凭证。关门三件事:
轧账并整理凭条后上交营业主管。
与相关销售人员确定成功的销售推荐。妥善保管业务章戳和重要空白凭证。
职责:
规范营业前、营业中及营业后的各项工作,准备高效地办理业务交易及其账务处理。执行业务制度规定和操作流程,防范操作风险。利用为客户办理公司业务的时机,充分挖掘客户的对公产品需求,推荐企业网上银行等公司业务产品。
挖掘客户潜在需求,将有需求的客户推荐给理财经理、客户经理或信贷员,做好销售推荐。使用标准服务语言及规范服务行为,为客户提供优质高效服务,在服务和销售过程中展现网点精神。
完成支行长交代的其他工作。
开门三件事:
整理公司业务营业区域环境是否卫生,检查终端设备是否工作正常,检查印鉴卡、单证章是否齐备。
参加晨会。
领用尾箱,请领现金和重要空白凭证。关门三件事:
轧账并整理单证章后上交营业主管。与相关销售人员确定成功的销售推荐。妥善保管业务章戳和重要空白凭证。
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职责:
引导分流与指导客户。
通过巧妙问题,发现销售机会,做好销售推荐。
提示柜员操作及服务中不规范、不合理之处,并予以纠正。
随时处理突发事件、紧急事件及客户投诉,及时做好等候区焦虑客户的安抚工作,提升客户满意度。
巡视与网点资源管理。随时巡视大堂,确保大堂的有效覆盖管理。在大堂经理繁忙或临时外出时,及时启用后备大堂经理。开门三件事:
检查大厅及网点外环境是否整洁并组织打扫。检查LED显示屏、液晶电视等设备是否工作正常。查看移动柜员夹内物品是否配臵齐全。关门三件事:
检查客户填单台凭条是否充足,大厅内产品宣传折页是否充足并摆放有序。
检查自助设备区各设施是否工作正常,灯箱等是否可以正常开启,卫生是否整洁。与相关人员确定销售推荐情况。网点精神?
真诚、团结、专业、进步。
排班的原则?
提高窗口资源的利用效率。(根据客流规律确定客流高峰期和低谷期,在高峰期适当增开窗口,在低谷期适当减少窗口)保证基本营业要求。(中午时段和节假日必须保证高柜内两人同时在岗、有人担当支行长和营业主管的权限、保证大堂经理100%在岗)指导的方法?
及时指导、在晨会时指导、季度谈话时指导。指导的流程?
赞赏性指导:开始、阐明、分享、赞同、结束建设性指导:开始、阐明、指正、鼓励、结束各岗位及时指导的内容?
支行长
对销售主管和营业主管的工作情况进行指导。
在巡视网点过程中对各岗位员工的行为及工作进行指导。
销售主管
及时指导的重点是理财经理、客户经理及信贷员。对其工作安排进行指导,达成一致的目标和任务。对其销售工具的使用情况进行指导。对其在销售过程中的行为及语言进行指导。营业主管
及时指导的重点是柜员。
注意观察柜员的行为是否展现了网点精神以及是否遵守规章制度和操作流程。大堂经理
根据客流量及业务量的变化,随时调配网点资源。及时指导柜员和理财经理是否展现网点精神。
亮点时刻卡的使用方法?
网点内员工都可以发放亮点时刻卡,须经支行长签字方为有效。颁发情况包括但不限于:员工获得客户表扬
员工积极践行网点精神
服务高效规范,有利于我行形象提升实现了较好的销售业绩
每日晨会包括哪几部分?
晨会前的准备、晨会流程、晨会记录表。晨会的准备工作?
业绩汇总、员工表现汇总、明确工作目标、填写亮点时刻卡、其他准备工作。晨会的内容?
昨日总结、鼓励与指导、今日工作计划、晨会总结及提升士气。晨会记录表的使用方法?
必须手工填写。支行长要在每日晨会召开前写好晨会记录表,按晨会记录表所列各项内容召开晨会。在晨会召开过程中遇员工反映的新问题、新的营销目标等增加的内容会后再补充到晨会记录表中。进行季度谈话的时间?
支行长与员工一对一的谈话。每季度初月15日内。每个员工的谈话控制在2小时以内。谈话之前的准备?
员工上季度亮点时刻卡的获得情况。
员工上季度销售业绩汇总、引见约见情况。
员工服务明星获选情况、95580表扬、客户表扬信、客户之声、投诉记录。支行长或其他员工观察到的谈话员工的表现情况。谈话的内容?
回顾员工上季度的总体表现情况。对员工进行鼓励和指正。明确下一步工作方向和目标。激发员工的工作积极性。谈话应注意的事项?
对于表现优秀的员工,谈话内容以赞赏激励为主。对于表现需改进的员工,要帮其找出差距所在并分析原因,积极提出改进措施并对员工进行鼓励。
在谈话过程中要注意气氛的把握,树立员工的团队意识。
谈话要有互动性,支行长要注意认真倾听员工的心声。
根据谈话内容,支行长要注意做好后续跟进工作,指导员工达成既定目标。精神墙张贴的内容?
亮点时刻卡、员工活动照片、员工服务明星照片、员工经验交流及心得体会、员工产品销售日统计表、员工销售行为日统计表、网点销售情况日统计表、网点业绩柱状图。服务明星评选的时间?
月度服务明星,次月5日前选出。季度服务明星,下季度初月10日前选出。年度服务明星,次年1月15日前选出。由谁实施力量时刻?
二级分行及以上行领导。
力量时刻的收集方式?年终收集、不定期收集。力量时刻的评选参考依据?
亮点时刻卡、客户表扬、服务明星、销售业绩、媒体报道。销售统计的工具分类?
网点销售统计工具:网点产品销售日统计表、网点业绩柱状图员工销售统计工具:员工产品销售日统计表、员工销售行为日统计表销售统计的工具的使用方法?
分析产品销售情况,对照每日、每周、每月、每季的目标计划改进网点下一步销售计划,并向员工提出指导性意见。
对销售进度缓慢的产品,要重点分析,组织员工寻找解决困难的途径,查找产品营销过程中的瓶颈并提出改进措施。
对业绩出色的员工,要树立典型,分享成功经验,取得共同进步。