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金融与保险-《金融与保险》
金融与保险-《金融与保险》
《金融与保险》
教学大纲
课程编号:263348 开课单位:城市建设学院
课程类型:专业教育 适应专业:工程管理
总学时数:54 学 分:3
选用教材:《金融与保险》 出版单位准时间:东南高校出版社,03年4月第1版
一、教学目的、任务:
本课程是工程管理专业经济平台课程中的一门基础课程。本课程的目的是通过本课程的教学使同学在了解货币、信用、经济的相互关系以及保险学基本原理的基础上,具备对国内外金融现象进行分析和猜测的基本力量,理解并把握主要的国内、国际融资方式以及与工程建设活动有关的主要保险险别。
二、教学改革设想:
工程管理专业的同学需要综合的广博的学问,它有二个一级基础学科――土木工程和管理学,而且学问体系要求较严,内容更新较快。在我国已经加入WTO、经济全球化、一体化的大环境背景下,我国的工程管理必需与国际接轨,在教学中必需既符合我国的国情,又要反映国际上最新的内容,所以拟接受实践教学法,用现实中的案例来争辩、分析,从纷繁简单的现象中归结出合乎真理的实情,从理论中来,到实践中去。给定经济背景,分析货币政策工具的作用机制及实施效果;模拟金融市场,策划工程项目融资方案。
三、成果考核方法:
实行闭卷考试的方式,总分100分,其中平常分占30%(考核指标为出勤率、平常作业、课堂发言等),试卷卷面分占70%(题型为单项选择题、多项选择题、推断题、计算题、综合分析题等),以总分超过60分为合格,60分以下者要重修或补考。
四、讲授大纲及课时安排:
第一章货币与金融工具(3学时)
本章的教学目的与要求:把握一些重要的金融名词,如货币、法偿货币、信用、金融工具、票据、债券、股票、投资基金证券、汇票、本票、支票等,并能正确地将它们区分开来。
本章的教学重点与难点:债券与股票的区分与联系。
第一节:货币
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一、货币的概念
二、货币的功能
三、货币的种类
四、货币制度
五、我国的人民币制度
其次节:信用
一、信用的概念
二、信用的作用
三、信用的形式
第三节:金融工具
金融工具的概念
金融工具的种类
票据和票据行为
债券概述
股票概述
投资基金证券
利息和利率
其次章 金融机构(3学时)
本章的教学目的与要求:了解中国金融机构的种类、组织体系、业务种类等。
本章的教学重点与难点:非金融机构与金融机构的关系及特征。
第一节:中心银行
中心银行的性质和职能
中心银行的业务
中心银行对金融业的监管
中国人民银行
其次节:政策性银行
政策性银行的概念和特征
开发银行
投资银行
储蓄银行
不动产抵押银行
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我国的政策性银行
第三节:商业银行
商业银行的概念和特点
商业银行的组织体系
商业银行的主要任务
我国的商业银行
第四节:非银行金融机构
保险公司
信托投资公司
证券机构
财务公司
信用合作社
其他非银行金融机构
境内外资金融机构与境外中资金融机构
第三章 金融市场(3课时)
本章的教学目的与要求:生疏金融市场的种类与区分联系。
本章的教学重点与难点:货币市场与资本市场的区分、种类与特点。
第一节:金融市场概述
一、金融市场的概念及分类
二、金融市场的构成
三、金融市场形成的条件
四、金融市场的作用
其次节:货币市场
一、同业拆借市场
二、票据贴现市场
三、国债市场
四、可转让大额定期存单市场
五、短期存贷市场
第三节:资本市场
长期存贷市场
企业债券市场
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股票市场
金融期货市场
第四章 银行结算与信贷服务(3课时)
本章的教学目的与要求:生疏并把握银行结算的概念、作用、基本原则、要求,并了解结算工具的种类,企事业单位是如何取得贷款、使用贷款和偿还贷款等。
本章的教学重点与难点:“三角债”是如何形成,如何解决企业间贷款的拖欠。
第一节:银行账户和结算工具
银行账户管理
银行结算和基本原则和要求
主要结算工具
其次节:信贷服务
如何取得贷款、使用贷款和归还贷款
金融服务
企业兼并破产再就业和银行呆账、坏账预备金的处理
第三节:“三角债”的成因和治理
一、“三角债”的概念
二、“三角债”形成的主要缘由
三、解决企业间贷款的拖欠
第五章 外汇管理(4课时)
本章的教学目的与要求:了解外汇的含义、主要特点、汇率的概念、汇率与外汇的关系、管理的目的和对象、外汇管理的规定、外汇信贷的特点和种类等。
本章的教学重点与难点:我国外债管理的特点及如何把握和防范外债风险。
第一节:外汇的基本概念
外汇的含义
外国货币
外汇的特点
外汇的形态
外汇汇率
其次节:外汇管理
外汇管理的概念
外汇管理的目的和对象
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我国的外汇管理制度
第三节:外汇信贷
外汇信贷的概念
外汇贷款的种类
第四节:我国的外债管理
我国外债状况
各类贷款的审批和监管
发行外币债券的申请、审批和监管
对外担保的申请、审批和监管
外债风险管理
第六章 项目融资概述(3课时)
本章的教学目的与要求:生疏项目融资的主要筹措方式、融资决策的特点、基本环节、发生的费用、信托的含义、租赁和融资租赁的区分与联系、申请融资租赁的手续等。
本章的教学重点与难点:我国信托投资公司如何开展信托租凭、代理业务和经济询问。
第一节:项目资金筹措方式
自有资金
银行贷款
社会集资
其他筹资方式
其次节:项目融资决策
项目融资决策的特点
融资决策程序
融资过程费用
签署融资合同的留意点
第三节:贷款种类
国内贷款
国际贷款
第四节:信托租赁
信托概述
信托业务
融资租赁
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代理业务和经济询问
第七章 项目融资可行性争辩(4课时)
本章的教学目的与要求:把握项目融资可行性争辩的一些要求及内容。
本章的教学重点与难点:项目的财务效益分析和不确定性分析
第一节:项目概况审查
项目概况可行性审查的主要内容
对项目概况的审查
其次节:市场及生产规模分析
市场供求分析
生产规模分析
第三节:财务效益分析
财务数据猜测
财务效益的动态法分析
第四节:不确定性分析
盈亏平衡分析
敏感性分析
概率分析
第八章 工程风险管理(4课时)
本章的教学目的与要求:了解风险的含义及与不确定性的比较区分、风险的构成因素和特征、区分动态风险与动态风险、风险代价、纯粹风险、投机风险的内涵、风险管理的目标、工程风险的含义、功能等。
本章的教学重点与难点:如何评估与防范工程风险。
第一节:风险和风险管理
风险概述
风险管理
风险管理与保险
其次节:工程风险
工程风险概述
工程风险的种类
BOT方式与工程风险
第三节:工程风险的评估与防范
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工程风险的评估
工程风险的防范
第四节:风险管理策略
第九章 保险概述(4课时)
本章的教学目的与要求:了解并把握保险的一些常识、概念、本质、基本原则、种类、保险合同的写法及留意事项、法律关系、世界上的主要国际保险组织和保险市场等。
本章的教学重点与难点:保险合同的拟写及最大诚信原则、可保利益原则、补偿原则、代位求偿原则、重复分摊原则、近因原则等的内涵和适用范围。
第一节:保险的基本学问
保险的本质和原则
可保风险的条件
保险责任和除外责任
保险金额和保险价值
保险的种类
其次节:保险合同
保险合同的特性
保险合同的种类
第三节:保险合同的主体、客体和内容
保险合同的主体
保险合同的客体
保险合同的内容
第四节:国际保险业和保险市场
主要国际保险组织
世界主要保险市场简介
第十章 强制保险(4课时)
本章的教学目的与要求:了解一些重要名词的概念,如建筑工程一切险、安装工程一切险、社会保险、雇主责任险、人身意外损害保险、健康保险、老年保险、失业保险、碰撞保险、非碰撞保险、商用汽车的第三者责任险、无赔偿优待折扣、十年责任险等,建筑工程一切险和安装工程一切险的承保范围和除外责任、保险期和保险金额的确定、如何办理等。
本章的教学重点与难点:安装工程一切险和建筑工程一切险的根本区分。
第一节:建筑工程一切险(包括第三者责任险)
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建筑工程一切险中的投保人与被保险人
建筑工程中一切险的承保范围
建筑工程一切险的除外责任
建筑工程一切险的保险期和保险金额
建筑工程一切险的免赔额
建筑工程一切险的保险费率
留意事项及必备材料
其次节:安装工程一切险(包括第三者责任险)
安装工程一切险的投保人与被保险人
安装工程一切险的责任范围和除外责任
安装工程一切险的保险期限
安装工程一切险的保险金额
承保安装工程一切险必需查证的状况
第三节:社会保险
社会保险的保险项目
社会保险的保费
第四节:机动车保险
商用汽车的车身保险
商用汽车的第三者责任险
第五节:十年责任险
十年责任险的责任范围
十年责任险的除外责任
保险额和保费计算
十年责任险的免赔额
第十一章 自愿保险(4课时)
本章的教学目的与要求:把握并区分一些重要名词的含义,如仓至仓条款、伦敦协会条款、平安险、水渍险、一切险、航空运输险、航空运输综合险、陆地运输险、陆地运输综合险、附加险、特殊附加险、境内货物运输险、财产险、一般责任险、总括责任险等,了解国际货物运输险的主要险别、责任范围、如何办理,承包工程责任险的种类和特色等。
本章的教学重点与难点:财产险的保险标的及保险金额和保险期限的计算。
第一节:国际货物运输险
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国际货物运输险常用条款
国际货物运输险的险别
投保手续
其次节:境内货物运输险
材料设备的分类
保险责任
除外责任
保险费率的计算原则
保险责任的起讫与终止
索赔与理赔
第三节:财产险
财产险的保险标的
财产险的保险金额与保险期限
第四节:责任险
一般责任险
总括责任险
其他的责任保险
第五节:其他保险
政治风险及其保险
汇率保险
第十二章 保险的购买(3课时)
本章的教学目的与要求:让同学了解购买保险的一些基本学问,学会如何评估风险、制定保险购买方案,把握保险代理人和保险经纪人的联系和区分,保险代理人和销售代表的区分,也生疏净资产比率、流淌比率、中介人等重要名词的含义。
本章的教学重点与难点:如何接受定性分析和定量分析相结合的方法来打算购买保险和购买何种保险。
第一节:基本的购买原则
评估风险,制定购买方案
重视高额损失
充分利用免赔方式
其次节:保险中介人
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保险代理人
保险经纪人
销售代表
第三节:选择保险人的依据
如何选择保险人
如何选择中介人
第十三章 保险索赔及理赔(4课时)
本章的教学目的与要求:了解财产保险的被保险人的义务、保险人的赔付责任的确定、损失赔偿方法、保险理赔程序、赔案应供应的单证和材料、建筑工程一切险和安装工程一切险的责任范围和免赔范围、机械设备险的责任范围和保险期限的确定、赔偿条件、货物运输险的保险责任期限和索赔时效的一些规定、人身保险给付的3种状况等。
本章的教学重点与难点:保险索赔和理赔的操作留意点。
第一节:财产保险索赔与理赔
被保险人的义务
保险人的赔付责任
赔偿的处理方法
保险理赔
其次节:工程保险索赔与理赔
建筑工程一切险
安装工程一切险
机械设备险
第三节:货物运输保险的索赔和理赔
保险人的责任和保险条款
保险责任期间和索赔时效
第四节:人身保险的索赔和理赔
第五节:保险索赔与理赔案例
保险的责任范围
紧急施救状况下的保险责任
预防与应急的赔偿区分
未投保财产顶替投保财产患病损失的处理原则
未转保财产受损的处理方法