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转型网点临柜公共业务管理办法(试行)
(讨论稿)
第一章总则
第一条为促进营业网点转型,加强临柜公共业务管理,规
范临柜业务操作,根据《中国农业银行会计基本制度(试行)》、
《中国农业银行基层营业机构会计主管制度》、《中国农业银行
会计档案管理办法》《、中国农业银行临柜业务印章管理办法(试
行)》、《中簿管理办法》、
《中国农业银行网点文明标准服务管理办法(试行)》等相关制
度规定,制定本办法。
第二条转型网点是指分设现金服务区、非现金服务区并对
外办理业务的营业机构。
第三条现金服务区是指采用封闭式柜台,以办理现金业务
为主的服务区域。现金服务区可以办理现金业务,也可以办理
非现金业务。
第四条非现金服务区是指采用开放式柜台,以办理非现金
业务为主的服务区域。非现金服务区原则上不得办理现金收付
业务,确因业务需要必须收付现金的,应采用以下方式之一解
决:
(一)安排内部人员传递至现金服务区办理;
(二)通过省分行或以上机构批准使用的专用设备或设施
办理;
(三)经二级分行或以上机构风险管理委员会综合评估政
策风险、操作风险和经济社会效益等因素后,取得书面批准后,
可在非现金服务区进行现金收付。
第五条转型网点中贵宾服务区、贵宾理财区内的现金柜台
与非现金柜台分别适用本办法关于现金服务区、非现金服务区
的相关规定。
第六条临柜公共业务又称“临柜后端业务”,是指临柜业务
中对前台业务发挥支持、服务和控制作用的公共部分,主要包
括劳动组合管理、柜员身份认证与授权管理、临柜业务印章、
重要空白凭证、手工登记簿以及会计档案管理等。临柜公共业
务是临柜业务内控机制的重要组成部分。
第七条本办法适用所有具有ABIS机构号的转型网点。
第二章业务范围
第八条现金服务区可以办理以下业务:
(一)现金存款、取款与缴费业务;
(二)实物黄金的销售和购回;
(三)其他业务。
第九条非现金服务区可以办理以下业务: