理财规划师 郭 志 忠.ppt

郭志忠
理财规划师
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君子爱财取之有道
聚天下之人不可以无财
理天下之财不可以无义
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理财规划师分类及区别
目前国内的理财师资格有很多种,包括:
国家理财规划师(CHFP)、
金融理财师(AFP)、
注册财务策划师(RFP)、
认可财务策划师(CFP)、
国际注册理财规划师(ICFP)、
注册财务顾问师(CFC)、
特许财富管理师(CWM)等。
其中只有国家理财规划师(CHFP)认证是国家劳
动和社会保障部颁发的,其他认证都是民间的培训
和认证,是不具有官方效用的。
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1、国家理财规划师(CHFP)认证
是由国家劳动和社会保障部颁发的,具有
国家资格的国家理财规划师认证。
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2、金融理财师(AFP)认证
AFP认证是培训为CFP认证(国际注册理财规划
师)的第一阶段;完成AFP培训后,可参加CFP第二
阶段的培训,即高级金融理财课程。
虽是国际认可的从业资格认证,但目前中国金融
理财师标准委员会尚未加入国际CFP组织,因此国内
还不能进行官方CFP认证.
目前AFP考试得到工商银行、中国银行等机构认可.
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3、认可财务策划师(CFP)
认证名称Certified Financial Planner,中文翻
译为“认可财务策划师”,简称CFP。
由认可财务策划师学会组织考核,,认可财务策划
师学会总部在美国,考试合格者将获得由认可财务
策划师学会颁发的认可财务策划师CFP资格认证,但
目前只得到股份银行和地方银行与监管机构认可。
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4、注册财务策划师(RFP)
认证名称Registered Financial Planner,中文
翻译为注册财务策划师,简称RFP。
由美国注册财务策划师学会推出,与国内高校合
作开展认证。考试合格由美国注册财务策划师学会
颁发注册财务策划师RFP资格认证。
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5、特许金融分析师(CFA)
认证名称Chartered Financial analyst 简称
CFA。是美国投资管理研究协会(AIMR)评审、认定
的金融投资从业者专业资格认证。
认证包括三级,每年六月份举行一次考试,一年
只能参加一级考试,因此最少要三年才能完成全部
三级考试。在此基础上还需要有三年的金融机构从
业经验或三年的AIMR会员经历才可获得CFA特许状。
对报考者的英文水平要求较高,所有考试均系全英
文命题。CFA 考试题量大、知识涵盖面广。
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6、国际注册理财规划师(ICFP) 由国际金融保险管理协会LOMA与中国注册理财规
划师协会CICFP联合认证的国际证书,国际金融保险
管理协会LOMA是1924年在美国成立的金融协会。
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理财规划师简介
一、理财规划师职业资格的含金量
收入高美国《福布斯》十大最高收入职业
需求大我国中产阶层居民财富财富管理时代
金融业混业经营
金融客户综合理财需求美国58% 中国不到10%
就业好美国30万人银行保险证券公司基金信托财
务或独立执业
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