中级银行从业资格之中级个人理财题库参考答案.docx

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第一部分单选题(50题)
1、理财规划书的法律声明文件中,对于理财顾问所给予的相关建议可能涉及的风险的声明中,没有涉及到的风险种类是()。




【答案】:D
2、()是指人身保险合同中由被保险人或者投保人制定的享有保险金请求权的人。




【答案】:D
3、商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限,禁止一般产品销售人员向客户提供( )。
、销售理财计划



【答案】:A
4、市民李某喜迁新居,想安装一台淋浴热水器。他跑遍市场,咨询数家后,决定选择某厂生产的上过责任保险的品牌。最近耳濡目染不少家用淋浴器发生意外事故,厂家推说是顾客安装不当,安装公司又说是产品质量不过关,谁也不愿负责,倒霉的只能是消费者。李某想:我买你上了保险的品牌,找专业公司来安装,严格按说明书操作,万一有意外,




【答案】:A
5、以下关于计算资金缺口说法不正确的是()。
=养老金总供给-养老金总需求
“大缺口”
“大缺口”=PV退休需求-PV退休后既定养老金
(即资金需求)和可收入的资金之间的差距就是退休规划的资金缺口
【答案】:A
6、理财规划师了解、分析客户的能力不包括( )。
、取得客户信赖的方法
、整理客户信息
、分析客户需求
、组合和理财规划
【答案】:D
7、教育投资规划中()是针对自身的职业晋升和个人发展而进行专业和技术方面的继续教育。




【答案】:C
8、下列对明确理财目标的具体步骤排序正确的一组是( )。
A.①②③④
B.③②④①
C.①④②③
D.①②④③
【答案】:C
9、从人才需求推动行业发展的角度看,支持个人理财业务发展的原因不包括( )。
,难以制定适合自身特点的理财方案。
,很难获得较好的投资收益或合理分散风险,必须借助专业金融人士的帮助
、设备、决策制定等方面有优势,更具专业性,能为大众提供便利

【答案】:D
10、各资产收益的相关性( )影响组合的预期收益,( )影响组合的风险。
,不会
,会
,不会
,会
【答案】:B
11、()是指一些单位或个人为避免承担损失,而有意识地将损失或与损失有关的财务后果转嫁给领一下单位或个人去承担的一种风险管理方式。




【答案】:B
12、王先生和冯女士一家目前处于家庭成长期,其中,王先生今年50岁,为某公司高级管理人员;冯女士今年45岁,待业;儿子王华今年16岁,高中一年级学生。一家三口均身体健康,无家族病史。
,应追加购买商业补充保险
,可以不考虑商业补充保险
,可适当考虑增加意外伤害和医疗保险
,可建议王先生对房屋、车辆及其他财产考虑投保
【答案】:B
13、下列关于定期寿险说法错误的是()。
,保险公司不承担保险责任

,且此时保险合同还有效时,保险公司才会向受益人支付保险金
(如65周岁)为保险期限
【答案】:B
14、大户报告制度与( )紧密相关。




【答案】:C
15、下列关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责,说法错误的是( )。

,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员可直接为其提供服务
、销售理财计划
,一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
【答案】:B
16、张翠花,从事传媒行业,45岁,离异,无父母,无子女,不打算再婚。目前张翠花拥有净资产500万元。每年收入50万元,预计工作到55岁退休。近期,张翠花与金融理财师程明进行了多次沟通。张翠花希望在55岁退休时拥有600万元的退休金。按照张翠花的愿望,为了不影响其他生活开支与理财规划,程明建议,张翠花可以从目前500万元净资产中分配40%用于退休规划,每年再从50万元收入中拿出30%用于退休规划。金融理财师程明为张翠花制定资产配置方案时,程明预先挑选了风险高低不等的一系列资产:一只股票型基金(记为基金W);一只公司债券(记为债券A),%,10年期,每年付息一次;一只为债券B),%,10年期,每年付息一次。




【答案】:A