中级银行从业资格之中级个人理财题库完整版（能力提升）.docx

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第一部分单选题(50题)
1、下列关于各种特殊类型基金的说法,正确的是( )。

“标的指数”变化的开放式基金,但其不能在交易所上市
、赎回是基金份额与一篮子股票的交易
、经批准可以在境外证券市场进行股票、债券等有价证券投资的基金
【答案】:D
2、一般而言,下列可作为银行活期储蓄良好替代品的是( )。




【答案】:A
3、劳务分包队伍综合评价的方法不包括()。




【答案】:C
4、商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时,下列做法不正确的是( )。
、经营管理能力、市场投资能力和风险处置能力等进行评估
,只需对所代理的产品进行一定程度的分析,并对相关产品的风险收益预测数据进行大致的推测即可
,应进行充分的风险揭示,提供必要的举例说明,并根据有关管理规定将需要报告的材料及时向中国银行业监督管理委员会报告
,按照审慎原则重新编写有关产品介绍材料和宣传材料
【答案】:B
5、张先生夫妇今年均已40岁,家里存款在50万元左右。他和妻子两个人每月收入大约1万元,月花费近4000元。张先生和妻子计划在10年后退休,假设他们退休后再生存30年,且他们每年花费18万元(注:这笔钱在每年年初拿出),减掉基本养老保险和保险公司给予的保险金3万元,每年还需要15万元。假设张先生在退休前后的投资收益率均为5%。




【答案】:D
6、下列人员可以作为遗嘱见证人的是()。
,不参与继承
,不是遗嘱受益人
,曾一起合伙经营企业
,曾受刑事处罚
【答案】:D
7、吴先生是一家公司的经理,今年35岁,妻子是小学老师,今年28岁,女儿3岁,刚刚上幼儿园。吴先生最近想购买寿险及健康险,于是找到理财经理进行咨询,吴先生家庭年收入40万元,年消费支出30万元,夫妻预计30年后退休,假设通货膨胀率为4%。




【答案】:A
8、齐先生准备为其刚出生的女儿购买一份教育年金保险。根据保险合同的规定,孩子0岁到15岁期间为交费期,年交保费3650元,年初支付。18岁至20岁每年领取15000元大学教育金,年初领取;21岁时领取15000元大学教育金和5000元大学毕业祝贺金,年初领取。




【答案】:C
9、下列有关相互继承的说法错误的是()。




【答案】:C
10、下列选项中,不属于退休规划原则的是( )




【答案】:C
11、2011年6月何先生与王女士结婚,2014年5月王女士作为投保人为何先生投保了一份定期寿险,同时王女士为唯一受益人。二人婚后无子女,何先生的父母尚在。一个有约束力的合同必须包括合法的对价。王女士为何先生投保而与保险公司签订的定期寿险合同中,王女士支付的对价是()。




【答案】:A
12、下列不属于合格理财师衡量标准的是( )。




【答案】:B
13、白先生的儿子今年刚上初一。白先生目前持有银行存款3万元。他现在开始着手为儿子的大学费用进行理财规划。目前大学一年的费用为10000元,通货膨胀率为6%。为此,他就有关问题咨询理财师。




【答案】:D
14、老秦3年前买入当年发行的某企业债券,期限20年,面值1000元,每半年付息一次,%。若该债券目前市价为1585元,则老秦持有的该债券到期收益率为( )。
%
%
%
%
【答案】:A
15、甲股票基金风险溢价为8%,标准差为18%,王某是一名金融理财师,在他的建议下,某客户将40000元投资于甲股票基金,同时将另外60000元投资于短期国债。已知国债利率为4%,则该客户的资产组合期望收益率与标准差分别为()。
%和18%
%%
%%
%和18%
【答案】:B
16、下列关于保证的说法不正确的是()。



,保险人可以要求投保人同意投保书中所申明的事实或承诺均被视为保证
【答案】:B
17、赵先生打拼多年,积累大量财富,终身未婚,膝下有一养子,另有一个亲姐姐。赵先生临终前未留下任何遗嘱,回答下列问题。




【答案】:A
18、李先生今年35岁,是某大学一名教师,他计划65岁时退休。为了在退休后仍然能够保持生活水平不变,李先生决定请理财师为其进行退休规划。综合考虑各种因素,李先生的退休规划要求如下:①;②按照经验寿命依据和李先生具体情况综合推算,预计李先生可以活到82岁;③李先生准备拿出20万元作为退休储备金的启动资金;④采用定期定额投资方式;⑤%;⑥%。
%
%
%
%
【答案】:A
19、下列不属于教育投资规划的流程步骤的是()。




【答案】:B
20、补偿原则集中体现了保险的宗旨。坚持这一原则对于维护保险双方的正当权益、防止被保险人通过保险补偿而得到额外利益、避免道德风险的发生具有重要意义。但也有一些保险产品不适用于该原则,如()。




【答案】:B