中级银行从业资格之中级个人理财题库题库一套.docx

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第一部分单选题(50题)
1、信息收集的来源和方法不包括()。




【答案】:D
2、客户关系管理起源于20世纪初,最早发展的国家是()。




【答案】:B
3、在大连商品交易所玉米合约期货开仓和持仓保证金比率为5%。某投资者于8月5日以1200元/吨的价格买入10张玉米合约(每张10吨),在该投资者买入的第二天即8月6日,玉米结算价下跌至1150元/吨,那么8月6日该客户的持仓保证金应为( )元,客户必须在规定时间内追加的保证金至少为( )元。(答案取近似数值)
;5000
;4750
;5000
;4750
【答案】:D
4、对客户家庭财务状况进行分析,首先要对复杂的信息进行标准化整理,即根据客户所提供的信息制作( )。




【答案】:A
5、赵小姐投资一个项目,第一年收到4000元,以后每年增长3%,年利率为6%,则该理财产品的现值约为( )元。




【答案】:D
6、退休养老规划是理财规划中不可或缺的重要组成部分,下列说法错误的是()。


,需要提早做退休规划

【答案】:B
7、商业银行应根据有关规定建立健全个人理财人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度,保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于( )。




【答案】:B
8、王先生今年30岁,在一家大公司工作,该公司效益较好,于今年成立了企业年金理事会,开始企业年金计划,要分别委托一家公司作为投资管理人,一家商业银行作为托管人和账户管理人。




【答案】:C
9、模板作业具有一级资质的分包企业中,具有初级以上相应专业的技术工人不少于()人;其中,中、高级工不少于()。
;50%
;50%
;60%
;60%
【答案】:A
10、下列属于流动性资产的是()。




【答案】:D
11、下列不属于教育投资规划的流程步骤的是()。




【答案】:B
12、下列不属于责任保险的有( )。




【答案】:D
13、下列关于商业银行个人理财业务,描述错误的是( )。


、业务流程、业务管理办法

【答案】:D
14、袁先生与李女士结婚三个月,李女士怀孕,预计9个月后孩子出生。




【答案】:B
15、中小企业的财务分析师想了解和掌握一些基本财务比率。下列指标属于偿债能力分析指标的是()。




【答案】:A
16、()是统计基础工作的重要组成部分,政府综合统计数据是通过基层数据汇总得到的。




【答案】:D
17、买入债券后持有一段时间,又在债券到期前将其出售而得到的收益率为( )。




【答案】:C
18、()是指一些单位或个人为避免承担损失,而有意识地将损失或与损失有关的财务后果转嫁给领一下单位或个人去承担的一种风险管理方式。




【答案】:B
19、一般而言,下列可作为银行活期储蓄良好替代品的是( )。




【答案】:A
20、有关行业一般纳税人增值税销售额的下列表述中,正确的有()。
,以提供贷款服务取得的全部利息及利息性质的收入为销售额
,按照卖出价扣除买入价及相关税费后的余额为销售额
,以取得的全部价款和价外费用为销售额
,以取得的全部价款价外费用为销售额
【答案】:A
21、总体而言,银行实施客户关系管理的最终目的是()。
,及时了解客户需求
,客户价值最大化
,实现银行收益最大化
,了解客户情况
【答案】:C
22、万能寿险是在传统寿险的基础上发展起来的,具有许多传统寿险不具备的特征。下列选项不属于万能寿险的特征的是()。



,投保人不可以从万能账户中领取部分账户价值,供自己支配使用
【答案】:D
23、个人生命周期中探索期的主要理财活动是( )。
、筹教育金
、存自备款
、提高收入
、筹退休金
【答案】:C
24、张翠花,从事传媒行业,45岁,离异,无父母,无子女,不打算再婚。目前张翠花拥有净资产500万元。每年收入50万元,预计工作到55岁退休。近期,张翠花与金融理财师程明进行了多次沟通。张翠花希望在55岁退休时拥有600万元的退休金。按照张翠花的愿望,为了不影响其他生活开支与理财规划,程明建议,张翠花可以从目前500万元净资产中分配40%用于退休规划,每年再从50万元收入中拿出30%用于退休规划。金融理财师程明为张翠花制定资产配置方案时,程明预先挑选了风险高低不等的一系列资产:一只股票型基金(记为基金W);一只公司债券(记为债券A),%,10年期,每年付息一次;一只为债券B),%,10年期,每年付息一次。




【答案】:C