中级银行从业资格之中级个人理财题库题库大全（能力提升）.docx

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第一部分单选题(50题)
1、张先生夫妻目前均40岁,预计退休年龄均为60岁,儿子12岁,目前读初一。家庭年税后收人为30万元,张先生20万元,妻子刘女士10万元。家庭目前有房屋(市值)100万元,汽车(折旧)10万元,目前储蓄15万元,家庭无负债,家庭年生活费用开支为12万元。其中,张先生个人年生活支出为4万元,张先生家庭的理财目标有:准备应急基金6万元,教育基金现值30万元,退休基金夫妻二人计120万元。




【答案】:C
2、一般而言,理财师以()个月左右的家庭生活支出额作为现金储备水平标准,根据客户的具体情况可以酌量增减




【答案】:B
3、王先生去年初以每股20元的价格购买了1000股中国移动的股票,,年底时以每股25元的价格出售,其持有期收益率为( )。
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【答案】:C
4、下列关于责任保险的说法正确的是()。




【答案】:C
5、家庭的应急能力指标通过( )进行衡量。




【答案】:A
6、APT理论的创始人是()。



·罗斯
【答案】:D
7、某债券为一年付息一次的息票债券,票面价值为1000元,息票利率为10%,期限为10年,当市场利率为8%时,该债券的发行价格应为()元。




【答案】:C
8、甲公司向乙汽车运输公司租入3辆载重汽车,双方签订的合同规定,3辆载重汽车的总价值为240万元,租期6个月,。则A公司应缴纳印花税税额()元。




【答案】:A
9、商业银行应在向信托公司出售信贷资产、票据资产等资产后的( )个工作日内,书面通知债务人资产转让事宜,保证信托公司真实持有上述资产。




【答案】:D
10、我国传统上家长对于子女的教育就比较重视。但随看教育费用越来越高,为了保证子女的上学费用,十分有必要做好子女教育规划。客户郑女士有一个刚上初中三年级的女儿,就此她向理财师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。




【答案】:C
11、市民李某喜迁新居,想安装一台淋浴热水器。他跑遍市场,咨询数家后,决定选择某厂生产的上过责任保险的品牌。最近耳濡目染不少家用淋浴器发生意外事故,厂家推说是顾客安装不当,安装公司又说是产品质量不过关,谁也不愿负责,倒霉的只能是消费者。李某想:我买你上了保险的品牌,找专业公司来安装,严格按说明书操作,万一有意外,




【答案】:A
12、2015年,张先生在国家扩大内需政策的鼓舞下,购买了一辆价值10万元的小轿车。深知交通事故风险的张先生找到甲财产险公司为其爱车投保了一份保险金额为5万元的财产险。投保后不久,张先生感觉投保金额太低,于是他又找到乙、丙财产险公司为其爱车投保了财产险,保险金额分别为10万元和15万元,这样张先生就“放心了”。




【答案】:C
13、下列不属于由人身风险而导致的财务风险的是()。




【答案】:B
14、按金融产品的交割时间对金融市场进行分类,可分为( )。




【答案】:A
15、()不属于投资收入。




【答案】:A
16、下列关于理财顾问服务和综合理财服务的描述,错误的是( )。
、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动
,综合理财服务是理财顾问服务的核心和延伸部分
,而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制定和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务
【答案】:D
17、某投资项目现金流如下:初始投资20000元,第一年年末收入5000元,第二年年末收人10000元,第三年年末收入15000元,投资人要求的投资收益率为19%,该项目是否值得投资?( )
,无所谓值不值得投资
,不值得投资
,不值得投资

【答案】:D
18、遗产的特征不包括()。




【答案】:D
19、理财业务、财富管理业务和私人银行业务的客户等级从高到低依次为( )。
、财富管理客户、理财业务
、理财业务、财富管理客户
、财富管理客户、私人银行业务
、私人银行业务、财富管理客户
【答案】:A
20、李先生打算为刚上小学的儿子筹备大一的开支。他准备采用教育储蓄的方式进行。为此,他向理财师咨询有关问题。




【答案】:A
21、我国外汇挂钩类理财产品中,通常挂钩的一组或多组外汇的汇率大多依据()下午3时整,在路透社或彭博社相应的外汇展示页中的价格而厘定。




【答案】:C
22、银行承兑汇票二级市场行为不包括( )。




【答案】:C
23、()指客户需要增值保值、用以满足其人生不同阶段需求的最主要的资产




【答案】:C