中级银行从业资格之中级个人理财题库（有一套）.docx

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第一部分单选题(50题)
1、下列选项中,不属于保险的功能的是()。




【答案】:C
2、杨先生夫妇都是研究生毕业的医生,杨先生31岁,太太30岁,杨先生每月收入15000元,太太8500元。有一个2岁的可爱宝宝,目前的开销还不大,由父母带养,每月支出大概1000元;家庭的每月基本生活开销维持在7000元左右,有一套90平米的房子,房款80
、退休年龄
、退休后的生活方式和水平
、退休年龄
、退休后生活质量要求
【答案】:B
3、准备应急车辆是()的职责。




【答案】:C
4、小高以自己的房屋为抵押向银行贷款。银行贷给他35万元,同时为抵押的房屋投保了35万元的1年期房屋火险。按照约定,贷款人半年后偿还了15万元。不久,该保险房屋发生重大火灾事故,则银行可以得到的赔偿金额是()万元。




【答案】:C
5、下列国内机构中,无法提供理财服务的是( )。




【答案】:D
6、对理财规划方案的执行和跟踪服务,说法不正确的是()。
“持续”的



【答案】:C
7、杜先生希望8年后购置一套价值200万元的住房,10年后子女高等教育需要消费60万元,20年后需要积累和准备40万元用于退休后的支出。假设投资报酬率为8%,杜先生总共需要为未来的支出准备的资金量是( )万元。




【答案】:C
8、客户关系建立的过程是客户和专业理财师从不认识到熟悉,从熟悉到了解,从了解到理解的过程。客户关系的基础是( )。




【答案】:B
9、根据“二八定律”,下列说法正确的是()。
%资源用于生产20%的产品
%来自于20%的老客户
%的新客户和20%的老客户
%来自于20%的客户服务
【答案】:D
10、家庭财务保障规划建议的内容不包括()。




【答案】:D
11、李先生(40岁)是某私企老板,年收入约30万元。李太太(38岁)是公务员,年收入在5万元左右。女儿小莉今年12岁。李先生的母亲与李先生一家同住,今年70岁,每月退休费1000元。

,因不属承保范围
,因还在保险观察期内
,保险公司退还已缴保费
【答案】:B
12、康先生的儿子今年10岁,他打算8年后送儿子去英国读4年大学。已知康先生目前有生息资产20万元,并打算在未来8年内每年末再投资2万元用于儿子出国留学的费用。就目前来看,英国留学需要花费30万元,教育费用每年增长8%。资金年化投资报酬率4%。
,将基金转换成历史业绩最好的股票基金
,以分散风险
,逐渐加大指数基金的投资比重
,随着留学日期临近,逐渐加大债券基金的比重
【答案】:D
13、商业银行对于销售的非保本浮动收益理财计划,风险提示的内容应至少包括( )。
,您只能获得合同明确承诺的收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资
,您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失,您应充分认识投资风险,谨慎投资
,您应充分了解并清楚知晓本产品的风险,愿意承担有限责任
,充分了解并清楚知晓本产品的风险
【答案】:B
14、关于履行劳务分包合同价款的规定,说法错误的是()。

、承包人应当在每月月底前对上月完成劳务作业量级应支付的劳务分包合同价款予以书面确认


【答案】:C
15、丁克家族是由英文“Dink”(即“DoubleIncomeNoKids”)翻译而来,意指夫妇双方都有收入,但是不愿意生育子女,不需要为后代留下遗产,经济压力小,生活方式比较现代。这呈现现代人的一种生活方式。上官夫妇就想有这样的生活方式,他俩还有30年退休,估计退休后会生活25年。考虑到各种因素,退休后每年年初从预先准备好的退休基金中拿




【答案】:B
16、授权委托书授权不明的,关于责任承担,下列说法中正确的是( )。


,代理人负连带责任
,被代理人负连带责任
【答案】:C
17、家庭拥有大量现金会面临资产缩水的风险,一般而言,以( )左右的家庭生活支出额作为现金储备水平标准。




【答案】:D
18、某被保险人投保100万元的财产保险,在保险期限内,由于第三者的责任导致被保险人的财产损失50万元,被保险人从第三者那里获得赔款40万元,同时被保险人又向保险人要求赔付50万元,对此保险人的处理方式是()。




【答案】:B
19、代位继承人不可以是被代位人的()。




【答案】:C
20、做好教育金筹备工作是通过()来完成的。




【答案】:B
21、李海浪的儿子今年10岁,他打算8年后送儿子去英国读4年大学。已知李海浪目前有生息资产20万元,并打算在未来8年内每年末再投资2万元用于儿子出国留学的费用。就目前来看,英国留学需要花费30万元,教育费用每年增长8%。资金年化投资报酬率4%。

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,
【答案】:D