与城市商业银行合作计划--阳光理财产品代理销售.ppt

CONFIDENTIAL
DRAFT
与城市商业银行合作计划
—阳光理财产品代理销售
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光大银行理财业务介绍
与城商行合作的可行性分析
理财产品销售合作模式
合作双方的准备工作
目录
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一、光大银行理财业务介绍
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光大银行自2004年开始开展代客理财业务,“阳光理财”品牌优势已初步建立。
目前我行已设计发行8个系列理财产品逾百期,总发售量本外币合计超过800亿元;
理财业务的迅速发展是光大银行进行产品创新与服务创新的集中反映,并日益成为光大银行实现发展战略调整与业务转型的重要手段。
光大银行理财业务的概述
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光大银行理财业务发展
产品创新能力强,速度快,理念新,契合客户需求
国内第一家人民币理财产品发行银行(B计划,2004年9月)
国内第一批外币理财产品发行银行(A计划,2004年2月)
国内第一家主题理财产品发行银行(E计划,2005年1月)
国内第一家人民币结构性理财产品发行银行(A+计划,2005年4月)
国内第一家商品联结人民币结构性理财产品发行银行(A+挂钩原油2006年4月)
发行信托投资理财产品,并陆续推出国内外股票关联理财产品、QDII业务及受托资产管理业务
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自2004年至2006年8月,光大银行理财产品累计发行量超过800亿元,余额近500亿元,占商业银行理财市场份额的10%-12%;
光大银行理财产品创新位列“卓越网” 2004年国内重大金融事件第一名。
搜狐网2005年度人民币理财产品第一名,外汇理财产品第一名;
新浪网2005年度人民币理财产品大奖,外汇理财产品大奖。
光大银行“阳光理财”品牌影响力
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外币本币本外币
简单复杂
原生产品投资衍生品交易
保本保最低收益不保本
引进外资行产品自主开发定价

光大银行的金融创新能力随理财业务的开展得到不断提高,从简单价格接受者(price taker)向市场活跃参与者(active player)再向市场创造者(market maker)演进。
光大银行理财业务的创新轨迹
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提高资产收益降低融资成本资产负债的风险管理
无风险套利机会
风险收益
交易能力
原生产品投资范围扩大衍生金融产品开发产品组合与定位系统平台建设
光大银行理财业务的创新思路
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光大银行的主要理财产品
结构性产品类:
阳光理财A计划(外币)
阳光理财A+计划(人民币)
阳光理财C计划(信用联结-CLN)
阳光理财T计划(信托)
直接投资类:
阳光理财B计划(债券投资)
月计划(投资于货币市场基金)
周计划(七天通知存款)
受托资产管理类
阳光资产管理计划
代客境外理财业务
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理财的投资渠道与类别
理财的投资渠道
原生金融产品的投资,包括债券、股票、商品、信托、房地产等
衍生金融商品的投资:期权、期货、远期、互换以及结构化产品(SN、SD)
理财的类别
按基础产品挂钩分:利率关联、汇率关联、信用关联、商品关联、基金关联及混合关联;目前很多信托理财产品实际是信用关联产品,投资者承担信用风险;
按产品风险度划分:保本型、保本不确定收益型、不保本型;
按市场跨越划分:单币种、双币种
按流动性划分:不可提前终止、银行/客户客提前终止、基金化产品等……
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