《理财规划》教案.docx

教学大纲
目录
一、课程简介 错误!未定义书签。
二、先行课程 错误!未定义书签。
三、教学目标 错误!未定义书签。
四、教学结果 错误!未定义书签。
五、教学理念 错误!未定义书签。
六、课程管理 错误!未定义书签。
七、学术诚信 错误!未定义书签。
八、使用教材 错误!未定义书签。
九、参考书目 错误!未定义书签。
十、课程作业 错误!未定义书签。
十一、课程考核 错误!未定义书签。
十二、课时分配 错误!未定义书签。
十三、教师简介 错误!未定义书签。
十四、教学进度 错误!未定义书签。
课程前言:
理财规划课程是一门综合性、应用性较强的经济管理学科,是会计、财务、金融专业的主干核心课程。本课程以个人理财目标为导向,以人生理财规划为中心,以风险和收益的分析,货币时间价值作为基础,系统讲解了个人理财的系列方法。该课程的开设可以帮助学生树立现代理财观念,培养理财能力,精通财务管理技能,为学生毕业走向社会,从事个人金融工作打下基础。通过本课程学习,使学生掌握现代个人理财的基础知识与基本方法,了解最新的财务管理制度,树立现代财务管理观念,培养学生独立和分组协作运用现代财务管理方法来分析和解决实际问题的能力,以及各种通用能力。
课程目录:
第一章理财规划的基本内涵
第二章理财规划核心内容
第三章案例分析(1-4)
第四章理财规划主要工具
第五章理财规划的基本流程与职业发展
第六章宏观环境与理财工具
第七章理财规划实务
三、教学内容:
第一章理财规划的基本内涵
教学目的
学生通过本章,了解到经济和财务的关系、经济中财务管理的作用,机会成本的概念,营运资本和营运资产的区别。以这些知识点为载体,培养学生的财务专业素养,专业能力。并让学生意识到这些专业知识在以后的职业生涯中也会用到,现在系统的学习是为了将来工作打好专业基础。
2、教学内容基本要求:
1-1理财与生活
理财:解决人生的财务问题
1-2什么是理财规划
保障财务安全是个人理财规划要解决的首要问题
实现财务自由是客户的最终目标
1-3理财规划基础概念之一
生命周期理论
生命周期与理财规划
1-4理财规划基本概念之二
理财误区:敢输不敢赢
投资中的例子:
投资者10元买进一只股票时,上涨到11元时就已经卖出了;而下跌到9元、8元、7元…..仍会持有。
投资者买进一只1元的基金,,、。。。。仍然持有。
无论是买股票还是买基金,投资者都是不会止损,相反有一点赢利就会获利了结-------最终的结果是自己的优良资产都卖出了,留下了一堆不良资产。
3、教学重点和难点:
理解理财规划的含义
理财不等于投资
掌握个人理财的理论基础
4、教材重点章节:1-3理财规划基础概念
5、主要参考书目:
[1]《个人理财学》,余绪缨主编,沈阳:辽宁人民出版社,第1版,1995
[2]《财务管理学》,谷祺,夏乐书,乔世震主编,大连:东北财经大学出版社,第1版,1995
[3]《财务管理》,卢家仪,蒋冀主编,北京:清华大学出版社,第1版,1997
[4]《财务管理教程》,亨格伦,北京:华夏出版社,第6版,2004
6、学时分配: 3
第二章理财规划核心内容
1、教学目的
学生通过本章,了解到经济和财务的关系、经济中财务管理的作用,机会成本的概念,营运资本和营运资产的区别。以这些知识点为载体,培养学生的财务专业素养,专业能力。并让学生意识到这些专业知识在以后的职业生涯中也会用到,现在系统的学习是为了将来工作打好专业基础。
了解理财规划是涉及个人消费、投资、教育、养老等多方面全方位的规划。
了解自己的风险偏好。
能用经济学、财务管理的相关知识对社会经济现象进行分析。
2、教学内容基本要求:
2-1理财规划之现金规划
居民储蓄突破15万亿元
中国人民银行公布的全国城镇储户问卷调
查显示,在当前物价和利率水平下,认为
“更多消费(包括借债消费)”%,跌至历史新低。关于流动性,流动性是希望能得到合理的价值及时变现的能力。进一步延伸得到流动性的两个要点:及时变现、不受损失或损失较小
现金规划。建立紧急储备金:紧急储备金的额度以维持三个月至六个月的日常生活的支出为限度。
2-2理财规划之消费支出规划
54%:月供占收入20%~50%
32%:月供占收入50%以上——“房奴”
一项调查显示:%背有房贷的人,心理上会产生焦虑情绪。均匀地享受一生的财富
3、教学重点和难点: 了解理财规划是涉及个人消费、投资、教育、养老等多方面全方位的规划。了解自己的风险偏好。能用经济学、财务管理的