《理财规划》教案　上.docx

教案
教案
编号:1
章,节
第一章理财规划的基本内涵
授课方式
讲授
教
学
目
的
理解理财规划的含义
理财不等于投资
掌握个人理财的理论基础
教
学
重
点
为什么理财和投资不同
个人理财的理论基础
个人理财的重要性
教
学
难
点
理财和投资的区别与联系
时间分配
教学内容
前言
你是否有一系列生活目标?
要买房
要买车
我要经常旅游
我要送子女出国留学
我希望有钱
……
算算一生需要攒多少钱?
买房50万(在郊区了)
装修带家电10万(足够简朴了)
买车15万(经济型了)从25岁到65岁平均每5年换一辆计
共需15*8=120万
养车1万/年(基本上是不能省的)总计40万
医疗20万(还得是有社保有报销的)
过日子2000/月从20-55岁总共84万
子女教育和生活49万
养老2000/月从55岁-80岁共计24000*25=60万
还不包括孝敬父母的钱就算一年5000, 20岁到60岁
父母也就刚刚去世,总计20万
旅游交际合起来算一年合起来算一年10000
1-1理财与生活
理财:解决人生的财务问题
1-2什么是理财规划
保障财务安全是个人理财规划要解决的首要问题
实现财务自由是客户的最终目标
1-3理财规划基础概念之一
生命周期理论
生命周期与理财规划
1-4理财规划基本概念之二
理财误区:敢输不敢赢
投资中的例子:
•投资者10元买进一只股票时,上涨到11元时就已经卖出了;而下跌到9元、8元、7元仍会持有。
投资者买进一只1元的基金,,、,仍然持有。
无论是买股票还是买基金,投资者都是不会止损,相反有一点赢利就会获利了结-------最终的结果是自己的
优良资产都卖出了,留下了一堆不良资产。
中国理财市场高速发展
2008年中国的高净值人群达到了约30万人的规模。其
中,超高净值人群也接近1万人的规模。就私人财富规模
而言,,人均持有可投资资产约2900万元人民币。
其中,
币,在高净值人群内部财富占比达到16%。报告预计
2009年中国私人财富市场仍将保持增长势头,中国高净
值人群将达到32万人左右,同比增长6%;高净值人群持
,同比增长7%。在复杂的国内
外宏观环境下,中国私人财富市场仍然蕴含巨大的市场价值和可观的增长潜力。
我们急需理财规划。
作
业
布
置
无。
课
后
总
结
通过大量案例的学习,同学们掌握了个人理财的理论基础,树立正确的理财观念。
教案
编号:2
章,节
第二章理财规划核心内容
授课方式
讲授、讨论
教
学
目
的
了解理财规划是涉及个人消费、投资、教育、养老等多方面全方位的规划。
了解自己的风险偏好。
能用经济学、财务管理的相关知识对社会经济现象进行分析。
教
学
重
点
能用经济学、财务管理的相关知识对社会经济现象进行分析。
教
学
难
点
了解理财规划是涉及个人消费、投资、教育、养老等多方面全方位的规划。
时间分配
教学内容
30分钟
投资风险偏好测试
:( )
,例如家中有病人等。
,父母需要赡养,家庭负担较重。
,父母刚退休不久,有固定的收入。
,没有子女,父母还年轻,无需赡养。
?( )
。
。
%~10%的回报率。
%的回报率。
,你是否经常不小心游出安全区内?( )
。
,太危险。
。
,无视安全线的存在。
?( )
,最好有朋友帮忙。
。
,但是别人的意见我会参考。
,从来不需要别人的参与。
30分钟
20分钟
30分钟
,并且你已经胜出,主持人让你在以下获奖方式作出选择,你会选择:( )
。
%的机会赢取50000元现金的抽奖。
%的机会赢取100000元现金的抽奖。