融资融券业务培训-操作流程.ppt

融资融券业务培训
-操作流程
融资融券业务客户操作流程
提出申请
开户
激活帐户
转担保物
委托交易
维持担保比例
强制平仓
债务清偿
通知送达
客户提出融资融券申请
客户申请融资融券条件:


:上一年换手率2倍以上
.
客户提出融资融券申请
客户申请融资融券需提交材料
:签字
,沪深股东代码卡复印件
,融资融券知识测试卷
(个人查询版)选择性提交
开户
客户开立融资融券资金帐户需要准备:身份证,银行卡.
开立信用证券帐户(股东帐户)
开立信用资金帐户
开通网易邮箱
录音录像:签定融资融券合同,业务规则和风险揭示书
账户激活条件
投资者的网易邮箱密码已修改(客户)
投资者的信用资金账户已开通第三方存管业务(客户)
投资者上海信用证券账户已完成指定交易、深圳信用证券账户已完成账户使用信息申报,设置VIP权限(券商)
转担保物
只有同名的普通证券账户与信用证券账户之间方可进行证券的划转;
申请转入的证券品种必须在公司发布的可充抵保证金证券范围内;
投资者转担保物可以是现金,,原20元/只,现免费;若是现金直接银行转帐即可.
委托交易
,其他富易交易版本里不能进行融资买入,和融券卖出。
一普通买入:
,使用客户自有资金买入证券。(跟普通账户一样)
“可充抵保证金证券”范围内(“可充抵保证金证券”可以在公司网站券版富易软件中查询)
“可用资金”为客户自有资金。
二融资买入:
,借入证券公司的资金买入证券,融资买入的股票持有期限不超过6个月,且不超过<<融资融券合同>>终止日.
“融资买入标的证券范围”内(“标的证券”可以在公司网站和富易软件中查询)
委托交易
“标的证券”时,系统会提示客户不能买入。

三普通卖出:
除以下三种情况外,普通卖出某证券后可以转为客户的自有资金,用于普通买入
,此时的普通卖出即成为卖券还款,且整笔交易均为卖券还款,不会根据实际负债的多少区分交易类型。
,整笔普通卖出的交易类型为卖券还款。(我公司在每月21日进行定期息费扣收,扣收金额为上月21日到本月20日期间未偿还负债部分产生的利息。)
%时,整笔普通卖出的交易类型为卖券还款。
委托交易
四卖券还款:
。使用该菜单时,无论卖出何种类型的股票,交易类型都为卖券还款,偿还融资负债。
,由远及近按本金及利息的比例偿还。
,买卖标志为卖券还款,无负债为普通卖出.
例如:客户账户有自有证券深发展1000股,浦发银行500股,再融资买入浦发银行1000股.
A)使用卖券还款菜单卖出深发展1000股,则该笔卖出返回的资金用于偿还融资负债.
B)使用普通卖出菜单卖出深发展1000股,则该笔卖出返回的资金将增加客户的自有资金(可用资金,不是可取资金),不用于偿还融资负债, 该资金可以用于普通买入(买入的证券为可充抵保证金证券范围),但当天不能直接还款,只能第二个交易可用直接还款菜单偿还融资负债.