金融服务集团合规风险管理办法.doc

中国ⅩⅩ金融服务集团合规风险管理办法
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中国ⅩⅩ金融服务集团发布
目录
1 目的 3
2 适用范围 3
3 引用主要法律、法规和制度 3
4 术语解释 3
5 合规风险管理的基本原则 4
6 合规风险管理职责 4
7 风险合规管理的主要内容 6
8 合规报告及其路线 11
9 合规奖励与问责 14
10 附则 15
合规风险管理办法
目的
建立健全公司合规风险管理机制,完善合规风险管理组织架构,明确合规风险管理责任,推动合规文化建设,有效识别和主动管理、防范、处置合规风险,确保依法合规经营,促进公司的可持续发展。
适用范围
本办法适用于中国ⅩⅩ金融服务集团及其控股子公司。(以下“公司“包含股份公司及其控股子公司)
引用主要法律、法规和制度
《中华人民共和国公司法》;《中华人民共和国保险法》。
《企业内部控制应用指引》;《企业内部控制基本规范》;《保险专业中介机构监规定》;《保险经纪机构监管规定》;《保险公估机构监管规定》;《保险公司中介业务违法行为处罚办法》。
《中国ⅩⅩ金融服务集团章程》等公司管理制度。
术语解释
合规:指公司及其员工的各项行为应符合法律法规、监管规定,并遵守公司管理制度、企业伦理和诚信的道德准则。
合规风险:指公司因不合规行为而可能遭受法律制裁、监管处罚、财务损失或声誉损失的风险。
合规风险管理:公司依据法律、法规和内外部的监管规定等,主动制定或修订与之相符合的合规政策、操作规程、行为准则及相关管理制度,并对其执行情况进行检查督促,以有效识别、评估、监测、防范、补救、处置合规风险的一个循环过程。
合规风险管理的基本原则
主动性原则。
公司合规部门及全体员工应当就工作行为是否合规进行审查并主动报告合规风险。
独立性原则。
合规风险管理部门和人员有权独立调查并按照合规风险管理的报告路线进行报告,不受其他人的干涉。
合规风险管理职责
董事会的主要合规职责
公司董事会对公司的合规风险管理负有最终责任。
公司董事会履行以下合规职责:
(1) 审议批准合规政策,并监督合规政策的实施;
(2) 审议合规部门提出的合规方案和合规问题报告;
(3) 在公司发展战略上体现对合规文化的倡导和鼓励,确保合规风险管理的有效开展;
(4) 公司章程或相关合规文件确定的其他合规职责。
高级经理层的主要合规职责
公司高级经理层对合规风险负有直接责任。公司合规风险管理工作,实行分管领导负责制。
公司高级经理层履行以下合规职责:
(1) 贯彻执行合规政策;
(2) 及时向董事会报告公司重大违规情况;
(3) 发现公司有违规行为的,及时采取适当的补救方法、惩戒措施;
(4) 公司章程确定的其他合规职责。
合规风险管理部门及负责人
合规风险管理部门。公司合规风险管理部门,对公司合规风险进行归口管理。公司企业管理部、财务部、人力资源部、运营部等职能部门是公司合规风险的参与管理部门,对公司合规风险进行系统管理。合规风险管理部门对合规风险管理负有尽职责任。
公司合规风险管理负责人,负责领导合规风险管理部门和合规管理临时机构,受董事会的领导,并负责向董事会报告工作、接受监督;协助董事会有效管理合规风险。合规风险管理负责人不得分管公司业务。合规风险管理负责人及合规风险管理部门专职员工不得承担与其合规职责可能发生利益冲突的职责。
合规风险管理归口部门的主要职责
(1) 积极支持和协助拟订、修订公司合规政策,并推动其贯彻落实,协助高级管理层培育公司的合规文化。
(2) 跟踪国家法律法规、上市监管规定的变动、发展,并根据其有关要求提出制订或者修订公司管理制度的建议。
(3) 获取合规情况信息,就公司具体的合规事项或重大违规情况展开独立或联合调查,主动识别、评估、监测和报告公司合规风险,并提出有效的风险处置方案。
(4) 对发现的合规风险或合规问题,向相应部门或员工提出整改要求,并对整改结果做出评估;对严重违规或者可能涉及重大违规的人员和事件,提出处罚建议;
(5) 每年对公司合规风险管理的有效性进行评价,提出监控报告和合规风险报告;
(6) 制定合规风险管理的操作性制度及基本的风险信息收集或者风险点识别方案,并指导、监督相关职能部门贯彻落实;
(7) 公司规定或授予的其他职权。
全员合规职责
合规是公司所有部门、机构和员工的共同责任。公司其他职能部门、业务部门的负责人和员工均应对其管理职能或业务活动内的合规风险的生成和管理承担首要的责任。
各部门应当主动寻求合规部门的支持和帮助,主动进行日常或定期的合规性自查,