银行卡凭证操作规程.doc

银行卡凭证操作规程
一、业务描述
根据《中国ⅩⅩ银行重要空白凭证管理办法》的有关规定,银行卡(包括空白卡、预制卡及待发卡)应当纳入重要空白凭证管理。本规程包括空白卡的保管、领用、预制卡(待发卡)的入库、库间调拨及作废卡的处理等。
二、制卡流程
核心业务系统对卡凭证实行制卡机构、卡总库、网点的三级管理模式。
制卡机构:是指负责辖属分行或网点制卡工作的机构。各制卡机构仅负责本分行的制卡工作。
卡总库:卡总库同凭证总库,是指可以将一批卡凭证纳入核心系统管理的机构。
目前我行存在两种制卡模式,即分行自行制卡、委托服务商制卡。
(一)分行自行制卡模式
采取自行制卡模式的分行,分行或网点人员在操作[3001预制卡申请]、[3004事后发个人卡主卡申请]、[3006事后发单位卡主卡申请]、[3009事后批量发个人卡主卡申请]、[3801事后发附卡申请] 、[3840换卡]交易时,制卡方式应选择“分行自制卡”。次日,分行管理员在数据准备系统中下载制卡数据后,由分行自行完成制卡。分行管理员应使用[3888预制卡申请记录查询交易]查询制卡申请记录的起止卡号、数量等信息,与数据准备系统中相关制卡数据进行核对。
需要说明的是,数据准备系统每日会清理30天前生成的制卡文件,因此,各分行管理员应及时下载制卡数据。
分行自行制卡流程图:
空白卡入库
制卡柜员领用空白卡
预制卡或待发卡入库
库间调拨
柜员领用
制卡失败,转入作废空白卡
客户
1、空白卡入库
制卡机构库管柜员收到空白卡后,根据厂家提供的发货清单,填制“重要空白凭证收入
/付出凭证”,使用[7201空白卡出/入库]交易,系统登记空白卡的卡类型及张数,“重要空白凭证收入/付出凭证”打印核实行并加盖“业务讫章”后做当日传票。
2、制卡柜员领用空白卡
制卡柜员是指持有“9999”表外尾箱的柜员。当制卡柜员接到辖属网点的制卡申请时,应填写“重要空白凭证收入/付出凭证”,注明需领取空白卡的卡类型及张数,经制卡机构柜台经理或部门负责人签字后,向库管柜员领取空白卡。库管柜员使用[7210制卡员领用空白卡]交易进行划拨,制卡柜员清点实物无误后,输入密码确认,在“重要空白凭证收入/付出凭证”上打印核实行,并加盖“业务讫章”,将空白卡划拨给制卡柜员制卡。
需要注意的是,分行应将制卡柜员设置为“41-稽核”角色。制卡柜员不得保管预制卡、待发卡的密码信封。
对于仅需要在核心系统操作[3001预制卡申请]、[3016密码封打印]交易的人员,分行应将其设置为“46-预制卡申请柜员”,其现金及转账交易限额应设为“零”。
分行柜员应于制卡申请交易日起30个自然日内做[3016密码封打印]交易打印密码封。负责密码封打印的人员不得保管预制卡、待发卡。
3、制卡机构空白卡转待销毁卡
制卡柜员在制卡过程中,由于制卡设备故障等原因,造成制卡失败而产生的作废空白卡,应及时上缴库管柜员。制卡柜员应填写“重要空白凭证收入/付出凭证”,与作废空白卡一起,交库管柜员,库管柜员清点作废空白卡实物与“重要空白凭证收入/付出凭证”填写的卡类型、张数等内容相符后,使用[7215制卡机构空白卡转待销毁]交易,经制卡柜员输入密码确认后,在“重要空白凭证收入/付出凭证”上打印核实行,并加盖“业务讫章”。
4、预制卡/待发卡入