保险非法集资排查报告.doc

保险非法集资排查报告
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篇一:银行非法集资风险排查报告
XX银行非法集资风险排查报告
XX市银监分局:
按照《XX市银监分局办公室转发监会办公厅关于开展非法集资风险专项排查活动的通知》的要求,我行高度重视,迅速组织我行风险管理部、业务部等科室研究制定符合我行实际情况的风险排查方案,并且严格按照方案进行非法集资排查工作。
一、工作准备
为做好此次非法集资风险专项排查,我行做出以下部署:一是明确组织分工,成立了以xxx同志为组长的非法集资风险专项排查领导小组,实行“一把手”负责制,层层落实排查责任和任务;二是在内容上排查员工利用职务之便,参与或实施民间借贷或非法集资活动,尤其是对重点业务部门和每位员工行为进行深入细致排查。
二、工作方法
在工作方法上提出进一步排查工作要求:一是加强组织领导;二是强化协作配合;三是注重宣传教育;四是发现风险案件及时处置移交;
三、专项排查过程
2014年4月26日至2014年5月9日,我行非法集资风险专项排查领导小组先后对总行及四家分支机构及全行78名员工进行了摸底排查,此次排查对各支行、各部门在此次活动的职责做了具体分工,
风险管理部门主要负责本行辖内、本部门员工涉嫌参与或实施非法集资、民间借贷等异常行为的风险排查工作;业务管理部门则主要负责各自业务和管理领域的风险隐患排查,重点排查账户管理、储蓄业务、自主支付类贷款、资金营运等业务是否遵守各项业务操作规程等制度,是否存在员工涉嫌参与非法集资活动等情况;风险管理部门负责根据排查情况,分析我分行经营管理中存在的风险隐患,及时提示、跟踪相关风险情况。
在具体操作中,一方面,我行要求各支行、各部门组织查询辖内每名员工的个人信用报告;安排专人对员工个人信用报告进行分析,及时了解员工是否存在不合理的对外担保、高额负债、频繁进行授信审批查询或担保查询等可疑情况;同时也让员工定期了解自己的征信记录,珍惜自己的个人信用。我行还组织员工填写非法集资风险排查情况表,对照自查是否存在参与非法集资、误入非法集资陷阱的情况,以实际行动保护自己、提醒自己远离非法集资。另一方面,在信贷业务排查中,重点对贷款金额、授信额度、贷款利率、期限、还款方式、贷款用途等内容进行审查,通过严格核查,未发现我行信贷从业人员与客户存在资金拆借、内外勾结、骗取信贷资金等现象。
在此次专项非法集资排查中,未发现我行员工或相关业务部门有涉及社会融资行为。但是为了防范潜在的非法集资风险,根据通知精神,我行利用周一晚上例行学习时间在全行范围内组织员工进行了非法集资相关知识和案例的教育学习,通过学习我行员工提高了对非法集资的认识,认清了非法集资的危害性。
四、工作总结由于非法集资严重影响了金融持续和社会稳定,给银行业带来较大的法律风险和声誉风险,此次排查虽然已结束,但是在今后工作中我行会继续保持对非法集资的高度警惕,坚持教育为先、预防为主、重点监控、防治结合的工作方针,从源头上杜绝非法集资现象的发生,为全行的健康持续发展提供坚实的保障。
XX银行
2014年5月9日
篇二:关于员工非法集资排查报告
关于员工非法集资排查报告
近期,我社组织全体员工认真学习了《银监局办公室关于转发防范银行业金融机构从业人员参与非法集资的通知》的文件精神,认真贯彻落实文件要求,根据联社安排,对我社全体员工进行了全面的排查,现将排查结果汇报如下:
1、成立了非法集资排查领导小组
组长:郭振忠
成员:刘维锋郭明利张青山
二、排查内容
为确保此项工作落实到实处,我社对员工八小时内的工作情况进行了掌握,同时对员工八小时之外的生活、社交、消费等情况也进行了全面了解,采取多种排查形式,确保排查到每一位员工,做到不留死角,不留空当,真正了解每一位员工,切实掌握情况,此次排查主要通过走访员工亲邻,了解员工的邻里关系及家庭关系;走访公安局、派出所、纪检部门,了解员工是否有不法行为;走访工商、税务,了解员工是否有经商办企业等情况;走访其他金融机构,了解员工是否有其他借贷关系或为他人担保借贷等情况,以及是否有不良信用记录。
三、排查结果
经过全面排查,我社7名员工未发现有黄、赌、毒的不法行为,未发现有个人或家庭经商办企业行为,未发现有大额炒股行为,无个人或家庭负债较大和在他行、社有贷款现象,未发现有无故不正常上班或经常旷工的现象,无收入与支出严重不符现象。
4、今后工作重点
进一步加强员工的风险防范和职工道德教育,采取多种形式组织员工认真学习上级下达的文件及公安部门通报的非法集资案例,增强风险防范意识和职业道德操守,自我约束,自觉远离非法集资街道中种违法的行为,踏踏实实工作,树立正确的人生观