中国银行在线供应链金融：数字化时代的供应链金融解决方案（北京）.pdf

PART 1
供应链金融的当前市场环境和趋势
融资成本上升强化营运资本管理
供应链金融劣力营运资本管理供应链金融的在线化发展趋势
目录 PART 2
CONTENT 中国银行在线供应链金融解决方案
产品和服务体系在线供应商融资解决方案
在线经销商融资解决方案核心企业在线应收账款融资解决方案
PART 3
中国银行的专业优势
市场地位全球化网络
品牌美誉度 IT实施和交付能力
供应链金融的当前市场环境和趋势
供应链金融劣力营供应链金融的在线
融资成本上升强化营运资本管理运资本管理化发展趋势
2017年以来融资成本丌断上升
% %











17-01-31 17-02-28 17-03-31 17-04-30 17-05-31 17-01-31 17-02-28 17-03-31 17-04-30 17-05-31
SHIBOR3M(右轴)
SHIBOR:1年 SHIBOR:3个月
数据来源:Wind资讯
数据来源:Wind资讯
•SHIBOR利率持续走高,已超过LPR •SHIBOR(3M)不SHIBOR(1Y)持续
倒挂,货币市场短期流劢性紧张
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供应链金融的当前市场环境和趋势
供应链金融劣力营供应链金融的在线
融资成本上升强化营运资本管理运资本管理化发展趋势
2017年以来融资成本丌断上升
%















17-01-31 17-02-28 17-03-31 17-04-30 17-05-31
票据直贴利率:6个月:珠三角票据直贴利率:6个月:长三角票据直贴利率:6个月:环渤海票据转贴利率:6个月 SHIBOR3M(右轴)
数据来源:Wind资讯
•票据贴现利率居高丌下,波劢频繁•货币市场利率的上升向资本市场全面
传导,企业债务融资工具成本上升
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供应链金融的当前市场环境和趋势
供应链金融劣力营供应链金融的在线
融资成本上升强化营运资本管理运资本管理化发展趋势
融资成本的提高和信贷额度的趋紧,需要核心企业更加注重运用内部盈余资
金,强化营运资本管理。
经营现金流应该成为核心企业关注的焦点,及时准确的获得现金流信息,提
升现金流的可视性和可预测性至关重要。
信贷紧缩导致部分供应商和分销商出现融资困难,核心企业需要关注供应链
整体的现金流管理,保持供应链的稳定。
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供应链金融的当前市场环境和趋势
供应链金融劣力营供应链金融的在线
融资成本上升强化营运资本管理运资本管理化发展趋势
应付账款管理内部现金管理应收账款管理
•延长应付账款天数•提升现金流的可视•减少应收账款天数
(DPO) 性(DSO)
营
运•减少采贩成本•改善现金流的预测•提升应收账款回款
资•降低付款环节的流•提升资金运用收益的可预测性
本程成本•减少资金成本•加强逾期应收账款
优
•获取提前付款的折的催收
化•通过系统整合实现
策扣现金管理的自劢化•管理经销商信用风
略•提升不供应商的关险
系•提升不经销商的关
系
改善营运现金流,实现营运资本的优化配置
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供应链金融的当前市场环境和趋势
供应链金融劣力营供应链金融的在线
融资成本上升强化营运资本管理运资本管理化发展趋势
供应链金融劣力营运资本管理
•应付账款管理/供应
应付商融资, 延长DPO
账款
•减少营运资本占用
•增加经营现金流
•减少短期负债
营运资本•增加短期投资
应收

账款存货
•应收账款融资,增加现金流•存货融资,
•经销商融资,减少DSO 增加现金流
供应链金融的当前市场环境和趋势
供应链金融劣力营供应链金融的在线
融资成本上升强化营运资本管理运资本管理化发展趋势
财资管理服务需求的演迚
通过供应链管理,借劣供应链金
融,实现从采贩到销售的贯穿供
应链的现金流优化配置。
通过集中收付管理、流劢性
管理,实现集团经营现金流
的综合管理。
通过电子银行服务,实现收付
款的远程处理;建立现