我国商业银行私人银行业务发展探究.ppt

我国商业银行私人银行业务发展探究
指导教师:徐进前教授
学生: 邓丽莹
大纲
论文分为四部分:
一、私人银行业务概况
二、国外私人银行业务的发展状况
三、我国私人银行业务发展现状及存在问题
四、我国商业银行发展私人银行业务的对策
一、私人银行业务概况
定义:
私人银行,是指商业银行面向社会富裕人士提供的以财富管理为核心的专业化一揽子高层次金融服务。
私人银行客户目标群
服务对象:社会富裕人士
细分标准:财富金字塔、多重细分标准
定位?
私人银行目标客户群
财富金字塔
超高净值客户
(5000万美元以上)
更高净值客户
(500万—5000万美元)
高净值客户
(50万—500万美元)
富裕层客户
(10万——50万美元)
私人银行目标客户群
多重细分标准
Coutts
高管人员
专业人员
文体明星
暴富人士
企业主
地主
外侨
退休者
国际人士
财富来源
现实需要
私人银行客户类别
汇丰银行: “每个客户都是独一无二的”
企业家
企业高管人员
家族
客户类型顾问公司
国际人士
文体明星
私人银行核心业务
业务多元化,新产品的创新
私人银行业务
银行核心产品
投资管理服务
保险服务
贷款类产品
信托服务
税务咨询和计划
遗产咨询和计划
房地产咨询
慈善规划
管家式服务
财富教育项目
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二、国外私人银行业务的发展状况
两大阵营—瑞士、美国
瑞银集团— One Firm 管理模式、客户需求分析和专家团队
花旗银行—两种不同的财富管理模式、3s(Scale、Smarts、Stability)
总结:产品丰富创新、模式新颖、非常注重客户需求
三、我国私人银行业务发展现状及存在问题
我国的财富市场现状
外资银行在中国开展私人银行业务的情况
现有中资银行私人银行部
中国银行私人银行业务
存在的问题