下载此文档

我国财富管理市场机构业务发展及现状.pdf


文档分类:研究报告 | 页数:约5页 举报非法文档有奖
1/5
下载提示
  • 1.该资料是网友上传的,本站提供全文预览,预览什么样,下载就什么样。
  • 2.下载该文档所得收入归上传者、原创者。
  • 3.下载的文档,不会出现我们的网址水印。
1/5 下载此文档
文档列表 文档介绍
该【我国财富管理市场机构业务发展及现状 】是由【小屁孩】上传分享,文档一共【5】页,该文档可以免费在线阅读,需要了解更多关于【我国财富管理市场机构业务发展及现状 】的内容,可以使用淘豆网的站内搜索功能,选择自己适合的文档,以下文字是截取该文章内的部分文字,如需要获得完整电子版,请下载此文档到您的设备,方便您编辑和打印。:..我国财富管理市场机构业务发展及现状--第1页),财富管理业务方面的转型与发展一直以来备受瞩目。商业银行开展财富管理业务的主要通过零售部,而后为满足客户多样化的财富管理需求,构建专业化的理财服务平台,又在此基础上设立了私人银行部。为适应资管新规后的发展方向,商业银行理财子公司的设立与发展是财富管理领域的一个重要转变,商业银行理财子公司自2019年第一批开业以来已经陆续进入了稳健运营阶段,目前共有29家理财子公司获批筹建。根据已披露数据来看,各家银行理财子公司也取得了较为傲人的成绩,2021年上半年披露业绩的18家理财子公司利润均实现了正增长,获得较好业绩表现的原因一方面受益于承接原来公司的资管产品,另一方面是新产品的发行规模也在不断上升。近年来,商业银行纷纷发展财富管理业务,迈向“轻资产”转型,如从招商银行的定位变化来看,2020年的目标是“创新驱动、零售领先、特色鲜明的中国最佳商业银行”,2021年则转变为“坚持“轻型银行”战略方向和“一体两翼”战略定位,成为创新驱动、模式领先、特色鲜明的最佳价值创造银行。”最佳价值创造是基于“客户”的价值,是一种服务意识的改变。目前来看,商业银行业务收入主要包括理财产品资产管理及销售收入、代销产品收入(包括非货币公募基金、信托类产品、代理保险保费等)。我国财富管理市场机构业务发展及现状--第1页:..我国财富管理市场机构业务发展及现状--“交易通道”和“产品销售”,而随着“零佣金”等价格战带来的收入下滑,券商财富管理亟待从普通经纪业务赚取交易费的模式向专业投顾业务赚取管理费的模式转型。尤其是2019年10月证监会下发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》后,2020年3月,中金公司、中信建投、中国银河、申万宏源、华泰证券、国泰君安和国联证券7家券商以及3家银行获得了第三批公募基金投顾业务试点资格,这也代表着券商从“卖方投顾”向“买方投顾”的正式发力。券商投顾转型主要表现在几个方面:第一是经纪业务向投顾业务的转变:具体来看一是组织结构上券商大财富管理的转型,2018年开始各大券商开始纷纷将经纪业务部改为设立财富管理部,原有的一些经纪业务委员会也提升为财富管理委员会。如中信证券2018年将“经纪业务发展与管理委员会”更名为“财富管理委员会”,兴业证券于2019年1月将经纪业务总部更名为财富管理总部。中原证券于2019年1月撤销经纪业务转型与发展管理委员会,设立财富管理委员会等;二是证券公司从业人员结构的改变,根据证券业协会数据显示,截至2020年底,,其中我国财富管理市场机构业务发展及现状--第2页:..我国财富管理市场机构业务发展及现状--,%,,%,投资顾问人员已与证券经纪人员的数量相当。%的同比增幅,而证券经纪人员2018年及2019年连续两年负增长;三是投顾及资管业务收入的增长。截至2021年,,%。,%。,其收入来源主要包括管理费和业绩报酬收入两类,部分期货资管也有基金销售的渠道业务。根据中国期货业协会数据,目前拥有期货公司资产管理业务的共有114家。期货公司的主要收入来源包含四个方面,第一个是期货经纪业务,与券商经纪业务类似,以收取手续费为主;第二个是财富管理业务,可以包括资产管理业务和基金代销业务,资产管理业务主要从事接受单一客户或者特定多个客户的书面委托,根据相关规定和合同约定,运用客户委托资产进行投资,并按照合同约定收取费用或者报酬的业务活动,其收入来源主要包括管理费收入和业绩报酬收入,此业务近年来发展速度较快;基金代销业务是指公司通过公开我国财富管理市场机构业务发展及现状--第3页:..我国财富管理市场机构业务发展及现状--第4页与非公开方式向投资者推荐、销售由相关机构依法发行的金融产品业务。第三个是风险管理业务,主要包括从事场外衍生品业务、基差贸易、做市业务等风险管理服务以及其他与风险管理相关的服务等取得的收入。从整个期货行业的收入水平来看,目前还是主要以经纪业务为基础,风险管理和资产管理业务迅速发展的趋势。,第一是资产管理业务。资管新规以后,信托公司资产管理业务开始从通道类向主动管理类转型,根据信托业协会数据显示,截至2022年6月,,%,为2018年资管新规以来首个较大幅度的增长。分项来看表现出“一降两升”趋势,具体为单一资金信托规模继续下降,集合资金信托及管理财产信托同步上升。这与期货资管业务的表现所一致,主要为通道业务的单一资金信托不断压缩,主动管理业务逐步增加。第二是产品销售业务。信托公司的产品销售以直销为主。2011年,《关于规范信托产品营销有关问题的通知》鼓励直销业务发展,信托公司纷纷开始筹建自己的销售渠道,并设立了产品营销、客户服务和财富管理相应的职能部门。2014年前后随着《关于信托公司风险监管的指导意见》的实施,信托公司加快了异地财富中心建设,但大部分信托公司依然主要我国财富管理市场机构业务发展及现状--第4页:..我国财富管理市场机构业务发展及现状--第5页是属地管理。从2016年开始,随着第三方理财市场整顿,各家信托公司纷纷加强在全国布局,增加高端客户市场占有及资金端主动权。但考虑到信托公司销售渠道相对较晚,营业晚点相对较少,整体销售主要还是直销为主。第三是家族信托、养老信托等服务类信托。我国财富管理市场机构业务发展及现状--第5页

我国财富管理市场机构业务发展及现状 来自淘豆网m.daumloan.com转载请标明出处.

相关文档 更多>>
非法内容举报中心
文档信息
  • 页数5
  • 收藏数0 收藏
  • 顶次数0
  • 上传人小屁孩
  • 文件大小280 KB
  • 时间2024-09-17
最近更新