中国工商银行私人银行委托资产管理.doc

中国工商银行私人银行专属全权委托资产管理现金管理理财计划说明书
2013年第1期
一、理财计划概述
名称
2013年第1期中国工商银行私人银行专属全权委托资产管理现金管理理财计划
编号:PBZO1301
产品风险评级
PR2
(本产品的风险评级仅是工商银行内部测评结果,仅供客户参考)
销售对象
私人银行客户及私人银行签约客户
目标客户
经工商银行客户风险承受能力评估为稳健型、平衡型、成长型、进取型的有投资经验(和无投资经验)的私人银行客户。
投资计划类型
无固定期限非保本浮动收益型
投资及收益币种
人民币
产品最大募集及存续规模
100亿
募集期
2013年2月4日~2013年2月6日,银行有权提前结束认购并相应调整相关日期
预计成立日
2013年2月7日
投资封闭期
2013年2月7日~2013年 2月25日
工作日
上海证券交易所、深圳证券交易所正常交易日
开放日
封闭期过后的每个工作日
申购、赎回
客户可在理财计划封闭期过后,在每个开放日申购、赎回,办理时间为开放日的9:00至15:30
赎回、申购确认日(T+1日)
开放日后第一个工作日确认客户赎回、申购是否成功
理财产品管理人
中国工商银行股份有限公司
理财产品投资顾问
工银瑞信基金管理有限公司
理财产品托管人
中国工商银行股份有限公司浙江省分行
首笔购买最低金额/追加金额
50万元,追加金额以1万元整数倍增加
单笔赎回最低份额
1万份,以1万份整数倍追加
理财账户最低保留份额
10万份
单位金额
1元/份
业绩比较基准
%(年化)
超额业绩报酬
若本理财计划在两个分红权益登记日期间(上一季季末月23日——当季季末月22日)运作实际获得的年化收益率扣除销售手续费、托管费和固定投资管理费后超过同期业绩比较基准收益率,超过业绩比较基准的部分管理人将按照40%的比例提取业绩报酬,投资顾问按照30%的比例提取业绩报酬,按季支付。
认/申购费率
0%
托管费
%(年化,每日按理财计划前一日资产余额计提,按季支付)
销售手续费
%(年化,每日按理财计划前一日资产余额计提,按季支付)
固定投资管理费
0%
赎回费率
0%
赎回规定
封闭期结束后,客户可将其全部或部分理财计划份额赎回。若某笔赎回将导致客户的理财计划余额不足10万份时,工行有权将客户理财计划剩余份额一次性全部赎回。
赎回、提前终止
资金到帐时间
工商银行在赎回日或理财计划提前终止日后一个工作日内(T+1)将客户赎回金额划转至客户指定账户。客户赎回产品时,工商银行仅兑付投资本金,收益则按季进行分配
收益分配方式
按季分红
分红权益登记日
每季季末月23日
分红资金到账日
分红权益登记日后五个工作日内
募集期是否允许撤单
是
提前终止
产品存续期间工商银行可根据市场变化情况提前终止本产品。除本说明书第十一条约定的情形外,客户不得提前终止本产品。
其他规定
赎回日或理财计划提前终止日至资金到账日之间,客户资金不计利息。
二、投资对象
本产品主要通过直接投资或通过中融国际信托有限公司成立的信托计划、工银瑞信基金管理有限公司的特定客户资产管理计划以及工银瑞信投资管理有限公司的特定客户资产管理计划等方式投资于以下符合监管要求的各类资产:一是债券、存款等高流动性资产,包括但不限于各类债券、存款、货币市场基金、债券基金、保本基金、质押式回购、利率互换、国债期货等货币市场交易工具;二是债权类资产,包括但不限于委托贷款、北京金融资产交易所委托债权、上市公司股票收益权信托计划、其他债权类信托计划等;三是权益类资产,包括但不限于股票型、混合型、指数型、QDII型证券投资基金、结构化证券投资信托计划优先份额、其他股权类信托计划、新股申购、可分离债申购、可转换债申购、定向增发等;四是其他资产或者资产组合,包括但不限于证券公司集合资产管理计划或定向资产管理计划、基金管理公司及其子公司的特定客户资产管理计划、保险资产管理公司投资计划等。在市场出现新的金融投资工具后,按照国家相关政策法规,履行相关手续并向客户信息披露后可进行投资。
各投资资产种类占总资产的比例如下,可在[-10%,+10%]的区间内浮动:
资产类别
资产种类
投资比例
高流动性资产
债券及债券基金
10%-100%
货币市场基金
同业存款
质押式和买断式债券回购等
债权类资产
债权类信托
0%-95%
股票收益权类信托
交易所委托债权投资
交易所融资租赁收益权
交易所委托票据投资
委托贷款等
权益类资产
结构化证券投资信托计划优先份额
0%-30%
股权类信托