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投融资建议
现在投融资市场犹如混沌初开,繁荣而朦胧,甚至是乱象丛生,私募基金作为国内新兴行业,为大部分具有高成长性、有很强盈利能力的中小企业提供了融资机会,同时私募基金投资团队高水准的管理咨询团队为所投资的企业,提升了企业的竞争力和管理水平。
我们作为私募大军中的草根一员,如何脱颖而出,占有一席之地?个人觉得我们团队必须有杀手锏,在短时间内寻找出路,伴随着所投企业高速度、高水准的成长。
个人建议如下:
项目优势
项目的筛选是私募基金的重中之重,没有好的项目犹如“巧妇难为无米之炊”,在项目筛选的过程中,应该有重点的,有目的的筛选,这些项目应该具备以下的标准:
第一:所属行业属于朝阳行业,朝阳、新兴、节能、高科技行业,意味着高盈利水平、高成长的可能性,比较受投资人认可和信赖;
第二:处于行业内的领导地位,选择属于“行业第一或者行业唯一”的企业,现在并不可能,毕竟这个社会是多元化,服务也是多元化的,在行业内部应该拥有或者不可替换的技术、或者不同凡响的优秀团队组合、或者有市场领先的占有水平、或者高水平的盈利能力,总之就是有核心的竞争力;
第三:区域性把控,区域性代表了企业的战略布局,在好的地点、区域有占领市场或者抢占市场的地利优势。
团队优势
在资金的融资、投资、管控阶段,要有出色的团队,在这个团队中间应该体现以下几个要素:
第一:核心管理团队的从业经历、过往业绩、行业素养等,这个过程中应该有较强的前瞻性,有很强的行业、企业等的甄别、筛选能力。
第二:关联团队的培育。投融资过程中,特别是私募基金的“融资、投资、管理、退出、分配”等各个环节需要很好的、甚至是无缝的衔接配合。这个关联团队在专业上、行业属性、地域分布等均应有所涉足。
产品优势
在投融资阶段,作为私募基金的管理团队,无非手托项目、资金俩家,实现两家利益的最大化、均衡化,才有可能进行长期的合作,甚至成为战略伙伴,这个过程中,我们应该有很好的产品优势,才可能在芸芸同行中脱颖而出,进而占据一定的行业地位。
产品差异化,私募基金管理公司的产品大同小异,无非涉足行业分析、管理费、收益预期、利益分配、所投项目等等,大同小异。我这里所谓的差异化,是产品服务的差异化和多样化。
合同质押贷款,不管企业或者个人投资,现在投资我们基金1000万,意味着在短时间内没有动用该部分投资资金的可能性,但是不能保证在基金封闭期内也不用该部分资金。如果企业或者个人需要该部分资金的情况下,我们或许可以变通一下,已投资客户,拿着投资合同可以到我们基金做抵押贷款,其贷款额度是其总投资额度的50——80%之间,根据其使用资金的时间长短,可以分阶段、分额度提取利息(具体的操作可以细化,比如提前申请时间、利息支付、书面保证等),这样我们不仅能够解决投资人的资金周转问题,同时可以收取投资人
的资金使用费用。
产品的附加值,在投资客户中遴选优质培育企业,在给予资金帮助的同时,提供企业的财务、法律、税收以及战略发展规划等咨询服务,帮助企业做大做强,甚至可以把优质企业作为重点培育对象、实现上市的工作,最终实现基金、投资客户的利益最大化。作为个人客户,我们可以为客户提供部分保险服务或者健康体检服务等。
渠道优势