2025年初级银行从业资格之初级风险管理考试题库附答案（名师推荐）.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、在操作风险关键指标中，交易结果和财务核算结果间的差异属于流程风险指标类。监控这一指标可以提高风险管理报告的质量，其计算公式为：某产品交易结果和财务结果之间的 差异÷该产品交易次数。交易结果和财务结果差异过大意味着（　　　）。




【答案】：B
2、 参照国际最佳实践，在日常风险管理操作中，具体的风险管理／控制措施可以采取（　　），最终到达高级管理层的三级管理方式。




【答案】：A
3、假定银行总体经济资本为C。有3个分配单元，对应的非预期损失分别为CVaR1CVaR2CVaR3如果该商业银行采用基于非预期损失占比的经济资本配置方法，则第3个单元对应的经济资本为()。

·CVaR3
·CVRa3÷(CVaR1+CVaR2+CVaR3)
÷(CVR1+CVaR2+CVaR3)
【答案】：C
4、操作风险人员因素方面主要表现为（　　）。




【答案】：A
5、商业银行客户信用评级的发展过程是()。
→专家判断法→信用评分模型
→专家判断法→违约概率模型
→信用评分模型→违约概率模型
→违约概率模型→信用评分模型
【答案】：C
6、诱发操作风险转变为操作风险损失事件的缘由，通常一个操作风险损失事件可由一个或多个操作风险原因引发是指()




【答案】：D
7、对基于量化方法计算出的市场风险计量结果来设定限额属于市场风险限额指标的（ ）指标。




【答案】：B
8、 ( )是指源于商品合约价值的变动而可能导致亏损或收益的不确定性。




【答案】：D
9、下列关于银行资产计价的说法，错误的是（　　　）。

，计算或推算出交易头寸的价值


【答案】：A
10、某股票过去3年的年收益率分别为5％、～2％和1％，那么其收益率的样本均值为（　　）。
％
％
％
％
【答案】：D
11、欧式期权定价模型出现在以下哪个阶段()




【答案】：D
12、下列关于商业银行进行充分信息披露的作用的表述中，错误的是（ ）。




【答案】：B
13、操作风险计量模型的置信度应设定为()，观测期为()年。
％；1
％；1
％；2
％；2
【答案】：A
14、下列关于土地登记收件单填写的描述，错误的是（　　）。
（收件单右上方编号）必须与申请书上编号相同，以便查找
，按照提交的文件件数顺序编号
、交件人填写的收交件日期应一致，即收件完成后，双方应立即在收件单上签署日期
、资料的人员姓名
【答案】：A
15、某银行2008年对A公司的一笔贷款收入为1000万元，各项费用为200万元，预期损 失为100万元，经济资本为16000万元，则RAROC等于（　　　）。
%
. 25%
. 00%
. 63%
【答案】：A
16、商业银行利用资产负债表或某些具有收益负相关性质的业务组合本身所具有的对冲特性进行风险对冲是()。




【答案】：C
17、当市场存在中短期流动性不足时，收益率曲线形状最有可能会()。




【答案】：C
18、以下不属于文明施工管理主要内容的是（　　　）。
；规范场容



【答案】：D
19、从各个业务系统中抽取的、与风险管理相关的数据信息的风险数据是（　　）。




【答案】：A
20、对于那些无法通过风险分散、风险对冲、风险转移或风险规避进行有效管理的风险，商业银行可以采取(?)的方式，获得承担风险的价格补偿。




【答案】：A
21、 ()指交易双方约定在将来某一时期内互相交换具有相同经济价值的现金流的合约。




【答案】：B
22、巴塞尔委员会认为资本约束并不是控制银行操作风险的最好办法，应对操作风险的第 一道防线是严格的（　　　）。




【答案】：B
23、下列对土地登记申请的表述，不正确的是（　　）。




【答案】：A
24、可大致分为评级授信、贷前调查、信贷审查、信贷审批、贷款发放和贷后管理六个环节的是()




【答案】：A
25、非交易性外汇敞口可以进一步划分为( )。




【答案】：A
26、下列关于商业银行评级验证的表述中，最恰当的是()。




【答案】：D
27、商业银行控制操作风险的前提是()。




【答案】：B
28、（2018年真题）在商业银行的经营管理活动中，风险管理始终都是由代表资本利益的（　　　）来推动并承担最终风险责任的。




【答案】：A
29、由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险是（　　）。




【答案】：B
30、对我国中央政府（含中国人民银行）的债权统一给予()的风险权重。

%
%
%
【答案】：A
31、资产证券化属于（　　　）。


，也是改善负债流动性的措施

【答案】：A
32、柜面业务操作风险控制措施不包括( )。
，不断细化操作细则，并建立岗位操作规范和操作手册，通过制度规范来防范操作风险
，尽可能将业务纳入系统处理，并在系统中自动设立风险监控要点，发现操作中的风险点能及时提供警示信息
，完善代理资金的拨付、回收、核对等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用
，特别是新业务和新产品培训，不断提高柜员操作技能和业务水平
【答案】：C
33、按照巴塞尔委员会的分类，以下不属于流动性最差的资产的是()。




【答案】：D
34、 巴塞尔委员会将银行资产按流动性高低分为四类，下列属于流动性最差的资产的是（　　）。




【答案】：C
35、 关于风险管理的“三道防线”说法错误的是（　　　）。
——业务条线部门
——风险管理部门和合规部门
——内部审计
——银监会
【答案】：D
36、( )是指商业银行针对政治、经济、社会、科技等外部环境和内部可利用资源，系统 识别和评估商业银行既定的战略目标、发展规划和实施方案中潜在的风险，并采取科学的决策 方法和风险管理措施来避免或降低可能的风险损失的风险管理方法。




【答案】：B