2025年初级银行从业资格之初级风险管理考试题库带答案（a卷）.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、( )是指商业银行在从事的业务活动产生实质性损失之前，对所承担的风险进行价格补偿的策略性选择。




【答案】：B
2、（2018年真题）商业银行的（　　　）负责审查批准信息科技战略，确保其与银行的总体业务战略和重大策略相一致。




【答案】：C
3、财务比率分析不包括（　　）。




【答案】：D
4、以下不是信贷审批原则的是（　　）。




【答案】：A
5、内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现(?)的要求。




【答案】：D
6、甲企业和乙企业都是商业银行的客户，甲企业的信用等级高于乙企业的信用等级，商业银行对乙企业的贷款利率高于甲。这种风险管理的策略是( )。




【答案】：B
7、技术复核（工程预检）由（　　　）组织，质量工程师、现场工程师、内业技术工程师、班组长等参加，并做好记录。




【答案】：C
8、商业银行有效防范和控制操作风险的前提是（）。




【答案】：B
9、国际金融协会针对风险偏好的传导提出四点意见，下列关于此意见描述错误的是（　　）。
，各级管理层必须亲自参加
，将风险偏好转化为业务开展的实际约束

，以促进风险偏好的动态更新
【答案】：A
10、账户管理属于（ ）。




【答案】：A
11、土地登记通告的内容，不包括（　　）。




【答案】：C
12、商业银行面临的风险中，不能采用对冲策略的是（ ）。




【答案】：B
13、（2018年真题）清晰的战略风险管理流程不包括（　　　）。




【答案】：B
14、某商业银行董事会明确定位本银行为一家积极进取、以利润最大化为首要经营目标的银行。2002-2007年间，其货款主要投向房地产行业，资金交易业务主要集中于高收益的次级债券。2008年受金融危机的冲击，该银行面临严重的流动性风险。经分析可确认，该银行面临的流动性风险是其（　　　）长期积聚、恶化的综合作用结果。
、市场风险和战略风险
、市场风险和操作风险
、战略风险和操作风险
、声誉风险和战略风险
【答案】：A
15、下列关于财务比率的表述，正确的是(?)。




【答案】：A
16、以下关于交易账户的说法中，错误的是()
，或者能够完全规避自身的风险



【答案】：D
17、商业银行识别风险的最基本、最常用的方法是（　　）。




【答案】：C
18、《金融违法行为处罚办法》属于（　　　）。




【答案】：B
19、在现金流量分析中，如果商业银行的资金来源小于资金使用，则表明（　　）。




【答案】：A
20、商业银行应制定跨行业类别、跨时期分配操作风险损失的标准，对于反映在商业银行的信用风险数据中的操作风险损失，在计算最低和监管资本时将其视为()，不计入风险资本，但应将所有的操作风险损失记录在内部操作风险数据库中。




【答案】：B
21、下列关于资产证券化的说法中，错误的是()。
，可分为不良贷款(次级贷款)证券化和优良贷款证券化
，可分为存量贷款证券化和增量贷款证券化
，可分为表内贷款证券化和表外贷款证券化

【答案】：D
22、土地登记申请应该由（　　）提出。




【答案】：C
23、某商业银行当期在央行的超额准备金有款为43亿元，库存现金为11亿元，若该行当期各项存款金额为2138亿元，则该银行超额准备金率为()。
%
%
%
%
【答案】：A
24、（2018年真题）绩效考评应坚持（　　　）的原则，应当统筹业务发展和风险防控，建立兼顾效益与风险、财务因素与非财务因素、当期成果与可持续发展的绩效考评指标体系。




【答案】：C
25、 应设立首席信息官，直接向（　　）汇报，并参与决策。




【答案】：C
26、出让国有建设用地使用权转让中，转让房地产时应具备的条件不包括（　　）。
，并取得土地使用权证书
，应持有房屋所有权证书
，完成开发投资总额的30%以上
，形成工业用地或其他建设用地条件
【答案】：C
27、对市场流动性高度敏感的不稳定融资来源通常称为（　　）。




【答案】：C
28、下列属于柜员管理违规事例的是（）。
、记账岗位未分离，收回的对账单不换人复核
，被他人利用进行操作

，未及时进行处理等
【答案】：B
29、进行资本充足率压力测试，压力情景应充分体现银行的（）的特征。




【答案】：D
30、()将银行视为一个整体来衡量操作风险，只分析银行整体的操作风险水平，而不对其构成进行分析。




【答案】：C
31、商业银行的（）是指银行业务发展的未来方向及实际的执行计划，因经济环境及科技发展的转变做出的战略改变对银行经营的影响，是银行的策略制定和在实施过程中失当，或未能对市场变化做出及时的调整，从而影响到现在或未来银行自身的盈利、资本、信誉和市场地位的风险。




【答案】：D
32、若其他条件保持不变，下列关于商业银行利率风险的说法，正确的是（　　）。
，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益

％的国债，当期资金成本为2％，则该交易不存在利率风险
，其债券利率风险增加
【答案】：B
33、内部审计的主要内容不包括（　　　）。
、计量、监控程序的适用性和有效性



【答案】：C
34、下列商业银行外包管理工作中，属于董事会职责范围的是（　　）。




【答案】：D
35、“保证信息的时效性，保证在发生国别风险事件的第一时间收集信息，从而在第一时间做出预警措施”属于日常国别风险信息监测应遵循的（ ）原则。




【答案】：C