2025年中级银行从业资格之中级个人理财考试题库（网校专用）.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、下列选项中，不属于客户家庭财务信息收集方法的是（ ）。




【答案】：D
2、项目工程管理部门在收到分承包方上报的索赔、签证基础资料（　　　）内将审核意见书（包括发生的项目、工程量、影响的程度、工期损失等）发给分包单位，分包单位依据项目工程管理部门的审核意见书编制索赔、签证费用及工期计算书，并上报给项目预算部门审核。




【答案】：D
3、马先生今年50岁，计划10年后退休。已知投资回报率一直为6%，通胀率为3%。假设马先生的预期寿命为80岁，目前年开支额为10万元。那么如果马先生目前持有的生息资产的现值为80万元，那么其养老金的缺口为（）。




【答案】：D
4、遇到（　　　）天气不能从事高处作业。




【答案】：A
5、下列债券中，对市场利率最敏感的是（ ）。
，息票率8%
，息票率10%
，息票率10%
，息票率8%
【答案】：D
6、签订劳动合同的主体是（　　　）。




【答案】：A
7、（　　　）是指用人单位与劳动者约定无确定终止时间的劳动合同。




【答案】：B
8、假设陈先生上年度平均月薪为8000元，其爱人陈太太上年度的平均月薪为1500元，统筹地职工上年度月平均工资为4000元，那么陈先生和陈太太每月应缴纳（　　）社会养老保险金。
、192元
、192元
、120元
、120元
【答案】：B
9、（　　　）是家庭消费开支规划的一项核心内容。




【答案】：B
10、（　　　）是指人身保险合同中由被保险人或者投保人指定的享有保险金请求权的人。




【答案】：D
11、商业银行在理财顾问服务中向客户提供的服务不包括（　　　）。




【答案】：B
12、李某是名富商，有3个弟弟，其父亲健在。李某年轻时经历过两段婚姻史，与两任配偶各生个了一个女儿，目前与第二任配偶一起生活。另外他还有一个非婚生儿子。某日李某突然被检查出罹患癌症，为了避免家庭财产纠纷，他打算对自己咨询了理财师。




【答案】：B
13、客户关系并不是简单的人际关系，客户关系管理起源于20世纪初，最早发展的国家是（ ）。




【答案】：B
14、2015年，张先生在国家扩大内需政策的鼓舞下，购买了一辆价值10万元的小轿车。深知交通事故风险的张先生找到甲财产险公司为其爱车投保了一份保险金额为5万元的财产险。投保后不久，张先生感觉投保金额太低，于是他又找到乙、丙财产险公司为其爱车投保了财产险，保险金额分别为10万元和15万元，这样张先生就“放心了”。
、2万元、235元
、1万元、0万元
、2万元、3万元
、6万元、12万元
【答案】：B
15、若A和B两种债券现在均以1000美元面值出售，都付年息120美元，A债券5年到期，B债券6年到期，如果两种债券的到期收益率从12％变为10％，下列表述正确的是（　　　）。
，8债券下降较多
，8债券上涨较多
，A债券下降较多
，A债券上涨较多
【答案】：B
16、客户关系管理起源于20世纪初，最早发展的国家是（　　　）。




【答案】：B
17、下列关于教育储蓄说法错误的是（　　　）。

，大大增加了资金的储蓄规模
，一份“证明”可以享受多次利税优惠
，客户凭存折、身份证和户口簿（户籍证明）以及学校提供正在接受非义务教育的学生身份证明（税务局印制），一次支取本金和利息
【答案】：C
18、李先生打算为刚上小学的儿子筹备大一的开支。他准备采用教育储蓄的方式进行。为此，他向理财师咨询有关问题。




【答案】：A
19、下列不属于金融市场主体的是（　　　）。




【答案】：A
20、杨先生今年45岁，打算60岁退休，考虑到通货膨胀，退休后每年生活费需要10万元，杨先生预计可以活到80岁。为了维持退休后的生活，杨先生年初拿出10万元储蓄作为退休基金的启动资金，并打算每年年末投入一笔固定的资金。杨先生在退休前采取较为积极的投资策略，假定年回报率为9％，退休后采取较为保守的投资策略，假定年回报率为6％。




【答案】：A
21、以两个或两个以上被保险人中至少还有一人生存为年金给付条件．且给付金额不变的年金保险为（　　）。




【答案】：B
22、严先生转让一项专有技术，获得特许权使用费10万元，则这笔特许权使用费的应纳个人所得税额为( )元。




【答案】：B
23、下列关于保险市场在个人理财中的运用，说法错误的是（　　　）。
、疾病、意外事故所致的经济困难等问题



【答案】：B
24、 弃权通常是指( )放弃其在保险合同中可以主张的某种权利。




【答案】：C
25、王女士夫妇今年均为35岁，两人打算55岁退休，预计生活至85岁，王女士夫妇预计在55岁时的年支出为10万元，现在家庭储蓄为10万元。假设通货膨胀率保持3％不变，退休前，王女士家庭的投资收益率为8％，退休后，王女士家庭的投资收益率为3％。




【答案】：C
26、关于家庭收入支出表，说法错误的是( )。


“元”，或者“万元”和百分比
、支出的占比情况
【答案】：A
27、（　　　）又称关系营销，是指以特定手段将客户分级或分类，区分出对公司利润贡献大的VIP客户，并为之创造更高消费价值、提供更多更好的服务，使之成为公司的忠诚客户，长久的为公司创造收入和利润。




【答案】：C
28、投资性负债占总负债的比例通常被称为（ ）。




【答案】：D
29、在财产保险中，保险标的由于第三者责任导致保险损失，保险人向被保险人支付保险赔款后，依法取得对第三者的索赔权。保险人的该项权利为( )。




【答案】：D
30、我国传统上家长对于子女的教育就比较重视。但随着教育费用越来越高，为了保证子女的上学费用，十分有必要做好子女教育规划。客户郑女士有一个在读初中三年级的女儿，就此她向理财师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。




【答案】：D
31、下列个人理财顾问服务的风险提示管理措施，合规的是（　　　）。
，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险揭示内容

，可以不进行风险提示
“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品风险，愿意承担相关风险”，但应在提示栏里签名
【答案】：A
32、（），国家颁布《劳动保险条例》，在企业内推行退休金制度。




【答案】：B
33、以（　　　）作为标准进行分类，保险可以分为财产保险和人身保险。




【答案】：A
34、张先生夫妇今年均已40岁，家里存款在50万元左右。他和妻子两个人每月收入大约1万元，月花费近4000元。张先生和妻子计划在10年后退休，假设他们退休后再生存30年，且他们每年花费18万元(注：这笔钱在每年年初拿出)，减掉基本养老保险和保险公司给予的保险金3万元，每年还需要15万元。假设张先生在退休前后的投资收益率均为5％。




【答案】：D