2025年中级银行从业资格之中级个人理财考试题库一套.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、下列关于遗嘱的说法不正确的是（ ）。


，并不需要征得其他人的同意

【答案】：A
2、非全日制用工劳动报酬结算支付周期不得超过（　　　）。




【答案】：C
3、比较适合于退休的、以获得稳定现金流为目的的稳健投资者投资的基金是（　　　）。




【答案】：D
4、李先生家庭收入支出情况如表8—3所示。

％
％
％
【答案】：C
5、收入结构的分析通常能显示一个家庭的（　　）




【答案】：D
6、公民或法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为是（　　　）。




【答案】：D
7、退休养老规划中，退休养老收入的来源不包括（　　　）。




【答案】：D
8、李某是名富商，有3个弟弟，其父亲健在。李某年轻时经历过两段婚姻史，与两任配偶各生个了一个女儿，目前与第二任配偶一起生活。另外他还有一个非婚生儿子。某日李某突然被检查出罹患癌症，为了避免家庭财产纠纷，他打算对自己咨询了理财师。




【答案】：B
9、某商场以“买一赠一”方式销售货物。本期销售A商品50台，每台售价(含税)23400元，同时赠送B商品50件(B商品不含税，单价为1200元/件)。A、B商品适用税率均为17％。该商场此项业务应申报的销项税额是( )元。




【答案】：D
10、王先生购买自用普通住房一套，150平方米，房款共70万元，由于王先生目前积蓄不多，于是决定从银行贷款，贷款七成，采取等额本息方式还款，20年还清（假设贷款年利率为6%）。




【答案】：D
11、人身保险新型产品的最大特点是( )：
，流动性强



【答案】：D
12、关于现值和终值，下列说法错误的是（　　　）。
，实际利率增加，现金流量的现值增加
，利率越高，终值就越大
，在一定时期期末所积累的金额就越高
，年金的现值越大
【答案】：A
13、关于债券，以下说法正确的是(　)。
，企业债券的收益率低于政府债券
，所以不存在利率风险
，短期债券的持有人若进行再投资，将无法获得原有的较高息票率，这就是债券的利率风险
，债券的信用等级越高，债券的发行价格就越高
【答案】：D
14、 基金产品作为教育投资的工具，以下不属于其优势的是（ ）。




【答案】：A
15、一般而言，理财师以（）个月左右的家庭生活支出额作为现金储备水平标准，根据客户的具体情况可以酌量增减




【答案】：B
16、周阳，38岁，月工资8000元，参加了社会保险；妻子37岁，无工作收入；儿子12岁；一家三口目前月平均支出为2500元。周阳的父亲68岁，母亲65岁。由于父母亲单位有较好的福利．暂不需要周阳的经济支援。




【答案】：A
17、投保人张某驾车外出，突然汽车失控，造成多人受伤。




【答案】：B
18、关于金价与美元的关系，下列说法正确的是（　　　）。
，那么金价将下降
，那么金价将上升
，那么金价将不变
，金价变化不能确定
【答案】：A
19、上官夫妇目前均刚过35岁，打算20年后即55岁时退休，估计夫妇俩退休后第一年的生活费用为8万元(退休后每年初从退休金中取出当年的生活费用)。考虑到通货膨胀的因素，夫妇俩每年的生活费用预计会以年4％的速度增长。夫妇俩预计退休后还可生存25年，现在拟用20万元作为退休基金的启动资金，并计划开始每年年末投入一笔固定的资金进行退




【答案】：C
20、理财师可以根据家庭生命周期的不同，了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户其（　　　），进而理财目标也有所侧重。
A.①②③
B.①③
C.①②④
D.①②③④
【答案】：D
21、对大部分人来说，无论是基础教育还是高等教育应该支出的费用是固定的，不能像退休规划或者购房规划一样，在财务状况不佳的情况下可以选择推迟理财目标实现时间，这体现了投资教育规划的（　　）特点。
、金额大



【答案】：B
22、2015年3月，吕总欲为其公司的20名员工发放上一年度的年终奖，平均每人18012元。公司为员工代扣代缴个人所得税。
％；125
％；0
％；105
％；25
【答案】：B
23、个人和家庭进行财务规划的关键期是在个人生命周期的(　)。




【答案】：B
24、在分红寿险的红利分配方式中，属于增额红利的是（ ）。




【答案】：D
25、我国传统上家长对于子女的教育就比较重视。但随着教育费用越来越高，为了保证子女的上学费用，十分有必要做好子女教育规划。客户郑女士有一个在读初中三年级的女儿，就此她向理财师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。




【答案】：C
26、评估风险管理效果的工作不应该包括的内容是（ ）。




【答案】：A
27、张先生夫妇今年均已40岁，家里存款在50万元左右。他和妻子两个人每月收入大约1万元，月花费近4000元。张先生和妻子计划在10年后退休，假设他们退休后再生存30年，且他们每年花费18万元(注：这笔钱在每年年初拿出)，减掉基本养老保险和保险公司给予的保险金3万元，每年还需要15万元。假设张先生在退休前后的投资收益率均为5％。




【答案】：B
28、以下不属于教育投资规划原则的是（　　　）。
、从宽预计
、专款专用
、分散风险
、稳健投资
【答案】：C
29、 ( )是投保人向保险人购买保险所支付的价格。




【答案】：A
30、（），美国经济学家哈里?马柯维茨发表了《资产组合选择一投资的有效分散化》论文，成为现代证券组合管理理论的开端。




【答案】：B
31、投资者可以通过（）来抵御通货膨胀对货币购买力下降的影响。




【答案】：C
32、2013年1月，陈甲以其7岁的儿子陈乙为被保险人投保了一份5年期的人寿保险，未指定受益人。2015年6月，陈乙因病住院，由于医院的医疗事故致使陈乙残疾。按照保险法的规定，下列选项中不正确的是( )。

，并且不得向医院追偿

，则推定陈甲为受益人
【答案】：D