2025年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试题库【全优】.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、( )具体列举了商业银行的可疑交易标准。
A.《反洗钱法》
B.《银行业监督管理法》
C.《金融机构反洗钱规定》
D.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
【答案】：D
2、资产负债综合管理的核心策略是（　　）。




【答案】：A
3、支票是出票人签发的、委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。其中不能用于支取现金的支票是(?)。
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【答案】：B
4、远期外汇交易是在即期外汇交易的基础上发展起来的，其最大的优点在于（）。




【答案】：D
5、（　　）是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。




【答案】：B
6、行政强制设施的设定分为（　　　）和（　　　）。
，行政强制执行的设定
，行政强制处罚的设定
，行政强制监管的设定
，行政强制监管的设定
【答案】：A
7、根据《民法典》的规定，下列关于合同的规定，表述不正确的是( )。




【答案】：D
8、我国《民法典》确立了两类质押，一是（　　）；二是（　　）。
，权利质押
，不动产质押
，权利质押
，权利质押
【答案】：A
9、人民币的法定管理部门是（　　）




【答案】：B
10、票据转让的主要方法是（）。




【答案】：A
11、关于商业银行资本的描述，其中正确的是( )。



、监管资本和经济资本之和
【答案】：A
12、以下不是《行政诉讼法》设立的目的是（　　）。

、及时审理行政案件
、法人和其他组织的合法权益

【答案】：A
13、目前数字人民币在我国主要定位于（ ）。




【答案】：A
14、根据我国相关法律的规定，（　　）的行政处罚只能由法律加以设定。




【答案】：C
15、目前，我国商业银行资产支持证券的发行和交易场所是（　　　）。




【答案】：A
16、（　　　）是指金融净资产达到600万元人民币及以上银行客户。




【答案】：C
17、目前我国划分货币层次的标准是货币的（　　）。




【答案】：B
18、（2022年7月真题）下列关于债券回购与同业拆借业务的说法，错误的是（）。

，债券回购利率一般低于拆借利率


【答案】：D
19、除贷款外，商业银行的资金一般主要用于( )。




【答案】：A
20、银行从业人员的以下做法合理的是( )。




【答案】：B
21、我国的五家大型商业银行的机构性质是( )。




【答案】：A
22、汇出行应汇款人的要求，拍发加押电传或通过SWIFT（环球银行间金融电讯网络）形式，委托汇入行向指定收款人解付汇款的汇款方式是（　　）




【答案】：D
23、金融资产的价格变动反映了整体经济运行的态势和企业、行业的发展前景．从而引导货币资金流向产生最大投资收益的地区、部门和企业，这属于金融市场的（　　）功能。




【答案】：C
24、（　　）是指因利率水平，期限结构等要素发生不利变动，导致银行账户整体利益和经济价值遭受损失的风险。




【答案】：C
25、某客户2011年2月28日存人10 000元，定期整存整取六个月，假定年利率为2．70％，到期日为2011年8月28日，支取日为201 1年9月18日，假设2011年9月18日，活期储蓄存款利率为0．72％，则2011年9月18日提款( )元。
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135?
000?
130
【答案】：A
26、以下不属于操作风险管理工具和手段的是（）。




【答案】：D
27、外汇是以（ ）表示的可以用作国际结算的支付手段和资产。




【答案】：A
28、关于改革开放初期原有“四大专业银行”分工的下列说法中错误的是（　　）。

，维护金融稳定


【答案】：B
29、 根据《商业银行资本管理办法（试行）》的规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）目标。




【答案】：B
30、下列银行业犯罪中，其主观方面不是故意的是( )。



、履行合同失职被骗罪
【答案】：D
31、商业票据属于（ ）。




【答案】：A
32、存款客户向存款机构提供的转账凭证或填写的存款凭条是借款合同缔结过程中的( )阶段。
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【答案】：B
33、中央银行常用的主要货币政策工具为（）。




【答案】：C
34、在整个经济总供给与总需求大体均衡的情况下，仍然可能产生的通货膨胀是（　　　）。




【答案】：D
35、《巴塞尔新资本协议》提出了监管部门监督检查和市场约束的新规定，形成了资本监管的“三大支柱”，其中第一支柱是( )。




【答案】：B
36、下列商业银行中还没有在上海证券交易所上市的是( )。
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【答案】：D
37、（　　）年，中国银监会成立。




【答案】：D
38、以下不属于标准化金融工具的是（　　）。




【答案】：B