2025年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试题库（能力提升）.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、下列关于银行缺口管理的说法，错误的是（　　）。

，要增加缺口（指浮动利率资产和负债之间的差额）
，改变资产和负债的缺口
，对固定利率的资产和负债不需要进行缺口管理
【答案】：D
2、（　　）是证券发行和交易制度的核心，投资者可以获取与证券有关的信息，以供投资者投资决策时参考。




【答案】：C
3、商业银行组织构架的选择，需要综合考虑商业银行发展战略、经营规模、（　　）以及相关监管法律等内外部多重因素。




【答案】：B
4、在行政处罚听证程序中，当事人要求听证的，应当在行政机关告知有要求举行听证的权利后（　　）内提出。




【答案】：A
5、在行业的市场结构中，（ ）是指由许多企业生产同质产品的市场情形，是竞争充分而不受任何阻碍和干扰的一种市场结构。




【答案】：A
6、上市公司对发行股票所募资金，必须按招股说明书所列资金用途使用。改变招股说明书所列资金用途，必须经( )批准。




【答案】：C
7、下列有关债券的表述，错误的是（　　）。
、政府发行的国库券、企业债券、商业票据、公司股票等，均属于直接融资工具
、在一定时期支付利息和到期归还本金的债权债务凭证


【答案】：A
8、区域管理为主的总分行型组织架构以（　　　）为利润中心。




【答案】：A
9、关于资产证券化的特征说法不正确的是（　　　）。
、低成本、机构性融资方式



【答案】：C
10、下列判断中，正确的是（　　　）。



，行政机关就丧失对被许可人及许可事项的行政监督检查权
【答案】：B
11、下列不属于挪用资金行为的是（）。




【答案】：D
12、《商业银行法》规定，商业银行流动性负债余额与流动性资产余额的比例（　　　）。v


％
％
【答案】：B
13、支票的出票日期为2019年1月1日，则持票人对出票人的权利消灭日期为（ ）。




【答案】：D
14、我国目前的基准利率是指（　　）。




【答案】：D
15、（　　　）是指期权买入方在规定的期限内享有按照一定的价格向期权卖方购入某种基础资产的权利，但不负担必须买进的义务。




【答案】：C
16、某银行信贷员经手其妻子公司的一笔贷款项目时，应该（　　）。




【答案】：A
17、以（　　）方式设定的担保方式最突出的特点在于不转移财产的占有。




【答案】：A
18、关于利益冲突原则，下列说法错误的是( )。
、公平合理、客户利益至上的原则
，可以不向所在机构管理层说明利益冲突的情况


【答案】：B
19、某客户2018年6月1日买入某理财产品，价格是10000元，2019年6月1日到期，得到11000元，期间分配利息1000元，则持有期收益率为（　　）。
%
%
%
%
【答案】：B
20、银行本票的出票人是（　　）。




【答案】：C
21、（　　）是指货币政策工具通过调控货币供给量的增加和减少，影响到银行规模和结构的变化，从而对实际经济产生影响。




【答案】：D
22、我国《银行业从业人员职业操守》于(?)起正式通过并实施。
?
?


【答案】：A
23、（　　　）是指金融净资产达到600万元人民币及以上银行客户。




【答案】：C
24、利率互换业务属于（　　）的金融工具创新。




【答案】：D
25、下列说法不正确的是（　　　）。
《反洗钱法》明确规定了金融机构应该对反洗钱工作的信息保密
B.《反洗钱法》规定保密的信息仅包括反洗钱工作动态信息
，也是履行法定协助义务的前提条件
《反洗钱法》的规定，金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信息5年以上
【答案】：B
26、根据《银行业从业人员职业操守和行为准则》的规定，银行业从业人员对暂时无法满足或明显不合理的客户要求，应当（）。
，取得理解和谅解


，由上一级设法解决
【答案】：A
27、下列属于直接融资工具的是( )。




【答案】：D
28、根据第三版巴塞尔资本协议，我国商业银行杠杆率不得低于（　　　）。
%
%
%
%
【答案】：D
29、我国针对个人的信贷业务不包括( )。




【答案】：C
30、（　　）交易是指债券交易双方约定在未来某一时刻按照现在确定的价格进行交易。




【答案】：A
31、洗钱的（ ），被形象地描述为“甩干”。




【答案】：C
32、关于《商业银行合规风险管理指引》中的相关规定，下列说法不正确的是( )。
《商业银行合规风险管理指引》
B.《商业银行合规风险管理指引》所称合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致
C.《商业银行合规风险管理指引》本指引所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险
D.《商业银行合规风险管理指引》所称法律、规则和准则是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守
【答案】：A
33、某银行客户经理在为客户办理业务的过程中，违反了“监管规避”原则的行为是( )。


(免利息税)

【答案】：B
34、尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响因素的贷款是（　　）。




【答案】：B
35、1984年之前，中国人民银行承担的任务包括(?)。
?

?

【答案】：D