2025年初级银行从业资格之初级风险管理考试题库及参考答案（研优卷）.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、 ()是指债权人按照合同约定占有债务人的动产，债务人不按照合同约定的期限履行债务的，债权人有权依照法律规定()该财产，以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿。
：保证
；抵押
；质押
；留置
【答案】：D
2、下列不属于纳入股权风险暴露的金融工具应同时满足的条件的是(?)。


，不属于发行方的债务

【答案】：B
3、 根据《商业银行资本管理办法（试行）》，最低资本要求，核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为（　　）。
%、4%和6%
%、5%和7%
%、6%和8%
%、7%和9%
【答案】：C
4、建筑（　　）即允许建筑物的最高高度。




【答案】：C
5、关于经济合作和发展组织的公司治理观点，下列说法不正确的是（　　）。
，他们没有机会得到有效补偿

，确保包括小股东和外等的待遇
，并且鼓励公司和利益相关者为创造财富和工作机会以及保持企业财务健全而积极地进行合作
【答案】：A
6、商业银行对于规模巨大的灾难性损失，如地震、火灾等，可以通过（　　）转移风险。




【答案】：C
7、某私营企业于2008年1月1日从某银行获得一笔3年期1000万元的抵押贷款，2008 年12月30日，由于该企业财务状况恶化，出现了拖欠利息超过90天的违约行为。为降低损 失，该银行与企业磋商进行贷款重组，则下述重组措施中最不可行的是（　　　）。

%的利率优惠


【答案】：D
8、在战略风险评估中，对于影响轻微发生的可能性低的风险，战略实施方案应该(?)。

、持续监测


【答案】：B
9、投资者A期初以每股30元的价格购买股票l00股，半年后每股收到0．4元现金红利，同时卖出股票的价格是32元，则在此半年期间，投资者A在该股票上的百分比收益率为()。
％
％
％
％
【答案】：D
10、交易账户记录的是银行为交易目的或规避交易账户其他项目的风险而持有的可以自由交易的( )。




【答案】：C
11、所有配电箱和开关箱应（　　　）。




【答案】：B
12、以下哪一项不属于代理业务中的操作风险（　　　）


，不进入大账核算

【答案】：D
13、柜台业务操作风险控制要点不包括（　　）。
，不断细化操作细则，并建立岗位操作规范和操作手册，通过制度规范来防范操作风险

，完善代理资金的拨付、回收、核对等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用
，特别是新业务和新产品培训，不断提高柜员操作技能和业务水平
【答案】：C
14、下列各项中，不属于内部欺诈事件的是()。


(存在资金损失)

【答案】：D
15、下列各项属于直接土地登记申请人的有（　　）。





【答案】：A
16、操作风险评估中的定性分析需要依靠有经验的风险管理专家对操作风险的( )作出评估。




【答案】：B
17、以下指标中，()数值越高，说明商业银行流动性越差。




【答案】：C
18、外包是指商业银行将原来由自身负责处理的某些业务活动委托给服务提供商进行持续处理的行为。下列关于外包的说法不正确的是（　　　）。
，节约成本



【答案】：B
19、下列关于信用风险的表述，错误的是（）。

，市场风险数据更容易获得


【答案】：A
20、下列关于市场风险的说法，错误的是()。
、收益率曲线风险、基准风险和期权性风险

，容易计量

【答案】：B
21、（　　　）可以说是概率论与数理统计中最重要的一个分布，同时也是在金融研究中运用最为广泛的一个分布，在金融风险管理中，很多随机变量的概率分布都可以运用他描述或近似描述。




【答案】：D
22、风险评估包括两个方面内容：一是对全面风险管理框架的评估；二是()。




【答案】：C
23、自评工作要坚持全面性、及时性、客观性、前瞻性和重要性原则。其中，（　　　）原则是指自我评估范围应包括各级行的操作风险相关机构，原则上覆盖所有业务品种。




【答案】：A
24、（ ）根据全部贷款余额的一定比例计提的用于弥补尚未识别的可能性损失的准备。




【答案】：B
25、巴塞尔委员会将银行资产按照流动性高低分为四类：最有流动性的资产、其他可在市场上交易的证券、商业银行可出售的贷款组合和流动性最差的资产。下列不属于流动性最差的资产的是(?)。




【答案】：C
26、在质量管理的PDCA循环中：其中A是指（　　　）。




【答案】：D
27、（2018年真题）下列对商业银行战略风险管理的认识中，最恰当的是（　　　）。


、实施效果短期不能显现
、持久维护和提高商业银行的声誉和股东价值
【答案】：D
28、根据我国监管机构和《巴塞尔协议Ⅱ》的要求，商业银行计算市场风险加权资产，应采用（ ）来进行。




【答案】：D
29、 在客户风险监测指标体系中，现金支付能力和资金实力分别属于( )。




【答案】：C
30、（　　）是衡量汇率变动对银行当期收益影响的一种方法。




【答案】：C
31、银行以风险为本的监管使其能够通过对机构信息的收集、对业务和各类风险及风险管理程序的评估，能更好地了解机构的风险状况和管理素质，及早识别出即将形成的风险，具有( )。




【答案】：A
32、某银行流动性资产余额为3500万元，流动性负债余额为10400万元，则流动性比例为（??）。
％
％
％
％
【答案】：D
33、 风险价值是指在一定的持有期和( )下，利率、汇率等市场风险要素发生变化对资产价值造成的最大损失。




【答案】：C
34、（2021年真题）根据《商业银行资本管理办法（试行）》，下列不属于第二支柱核心内容的是（ ）




【答案】：C
35、如果一个资产期初投资100元，期末收入l50元，那么该资产的对数收益率为（　　）。




【答案】：D