2025年初级银行从业资格之初级风险管理考试题库【重点】.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、 使用现金流分析中，当商业银行的资金来源大于资金使用时，表明()。




【答案】：A
2、（2021年真题）在商业银行风险管理实践中，风险对冲策略对管理（　　　）最为有效。




【答案】：D
3、下列选项不属于商业银行通常运用的风险管理策略的是()。




【答案】：A
4、以下承担对市场风险管理实施监控的最终责任，确保银行有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险的是()




【答案】：B
5、（2018年真题）对商业银行声誉风险进行有效管理的最佳做法是（　　　）。




【答案】：A
6、评估剩余操作风险的重要程度属于自我评估流程中的()阶段。




【答案】：B
7、资产证券化风险暴露是指商业银行因从事资产证券化业务而形成的表内外风险暴露，包括但不限于（　　　）、信用增级、流动性便利、利率或货币互换、信用衍生工具和分档次抵补等。
（次级贷款）证券化和优良贷款证券


（ABS）和住房抵押贷款证券（MBS）
【答案】：D
8、 在反洗钱主要制度体系中，处于核心地位的是( )。




【答案】：D
9、董事会和高级管理层制定战略规划时，应当首先征询()的意见和建议。




【答案】：B
10、以下不属于市场风险计量方法的是()。




【答案】：B
11、 2009年8月，中国银监会正式发布()，要求商业银行声誉风险管理应当全面涵盖商业银行的各种行为、经营活动和业务领域。
A.《商业银行声誉风险管理指引》
B.《巴塞尔新资本协议》
C.《巴塞尔资本协议》
D.《资本协议市场风险补充规定》
【答案】：A
12、自评工作的原则中，( )原则是指自我评估应以操作风险管理薄弱或者风险易发、高发环节为主。




【答案】：D
13、流动性缺口是指（　　　）。




【答案】：C
14、下列各项中，不属于失职违规情形的是()。




【答案】：C
15、商业银行的()直接参与本银行与信息科技运用有关的业务发展决策，确保信息科技战略符合银行的总体业务战略和信息科技风险管理策略。




【答案】：C
16、工程工期是指（　　　）。


，将工程项目的建设进度作出周密的安排，是把预期施工完成的工作按时间坐标序列表达出来的书面文件

【答案】：D
17、以下不属于文明施工管理主要内容的是（　　　）。
；规范场容



【答案】：D
18、 ( )是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件。


、产品和业务活动事件

【答案】：B
19、根据《国际会计准则第39号》对金融资产的分类，按公允价值计价但公允价值的变动不计人损益而是计人所有者权益的资产是（　　）。




【答案】：B
20、在一国经济过度繁荣时，最有可能采取的政策是()。
，抑制通货膨胀
，防止通货膨胀
，抑制通货膨胀
，防止通货膨胀
【答案】：C
21、2016年，某公司净利润为650万元，销售收入为15010万元，则该公司销售净利率为（ ）。
％
％
％
％
【答案】：A
22、（ ）是内部审计应有的特质之一，也是对内部审计工作的内在要求。




【答案】：A
23、操作风险损失数据收集指操作风险损失数据(包括损失事件信息和会计记录中确认的财务影响)的搜集、汇总、监控、分析和报告工作。商业银行对操作风险损失数据的收集应遵循如下原则，其中，“对操作风险损失进行确认时，要保持必要的谨慎，应进行客观、公允统计，准确计量损失金额，不得出现多计或少计操作风险损失的情况”属于以下（　　　）原则。




【答案】：C
24、（2018年真题）关于风险管理组织中各机构的主要职责，下列说法中正确的是（　　　）。
、经营决策、风险管理和内部控制进行监督
，以及在董事会授权范围内就有关风险管理事项进行决策
／决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任
、工具方法、信息系统等在内的风险管理体系
【答案】：D
25、应付未付外债总额与当年出口收入之比的限度是（）。
%
%
%
%
【答案】：A
26、关于经济合作和发展组织的公司治理观点，下列说法不正确的是（　　）。
，他们没有机会得到有效补偿

，确保包括小股东和外等的待遇
，并且鼓励公司和利益相关者为创造财富和工作机会以及保持企业财务健全而积极地进行合作
【答案】：A
27、企业集团可能具有以下特征：由主要投资者个人/关键管理人员或与其关系密切的家 庭成员（包括三代以内直系亲属关系和两代以内旁系亲属关系）共同直接或间接控制。这里的 “主要投资者”是指（　　　）。
%或10%以上表决权的个人投资者
%或5%以上表决权的个人投资者
%或3%以上表决权的个人投资者

【答案】：A
28、商业银行的贷款平均额和核心存款平均额间的差异构成了()。




【答案】：C
29、(?)指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在风险损失的一种风险管理策略。




【答案】：B
30、以下关于核心存款的说法，不正确的是（　　　）。



，因为其流动性太高
【答案】：D
31、竣工报告是指工程项目具备竣工条件后，施工单位向建设单位报告，提请（　　　）组织竣工验收的文件。




【答案】：B
32、以下关于互换的说法不正确的是（）。




【答案】：C
33、（2018年真题）（　　　）是商业银行的重要“无形资产”，必须设置严格的质量和安全保障标准，确保系统能够长期、不间断地运行。




【答案】：D
34、市场风险管理中，经济增加值的计算公式为EVA等于()。
+资本成本-税后净利润-经济资本×资本预期收益率
-资本成本-税后净利润-经济资本×资本预期收益率
-资本成本-税后净利润-经济资本÷资本预期收益率
+资本成本-税后净利润-经济资本÷资本预期收益率
【答案】：B
35、高利率水平表示中央银行正在实施紧缩的货币政策，从宏观的角度看，在该货币政策的影响下，通常会使()。




【答案】：D