2025年中级银行从业资格之中级个人理财考试题库【最新】.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、下列关于各种财富传承规划工具的说法，不正确的是（）。
，难以实现更多的功能，如赡养子女、事业传承等
，账户可指定受益人，可控制投资分配状况
，只能让下一辈人来受益，不能受益于更远的后代

【答案】：D
2、下列有关相互继承的说法错误的是（　　　）。




【答案】：C
3、中小企业的融资需求特点不包括（　　　）。




【答案】：D
4、李先生打算为刚上小学的儿子筹备大一的开支。他准备采用教育储蓄的方式进行。为此，他向理财师咨询有关问题。




【答案】：D
5、所有的公开信息都已经反映在证券价格中，属于（　　　）假说。




【答案】：C
6、相对于旧的资质标准，新标准发生了一些变化。以下说法正确的是：（　　　）。




【答案】：B
7、下列( )不属于人身保险给付保险金的条件。
、伤残、疾病



【答案】：B
8、退休后需要花费的资金（即资金需求）和可收入的资金之间的差距就是客户应该自筹的退休资金，即（）。




【答案】：A
9、变动率在一定程度上反映了通货膨胀和紧缩的程度的是（　　　），即居民消费价格指数。




【答案】：C
10、理财师可以根据家庭生命周期的不同，了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户其（　　　），进而理财目标也有所侧重。
A.①②③
B.①③
C.①②④
D.①②③④
【答案】：D
11、财产保险分类方法众多，各国使用的标准不尽相同。广义的财产保险不包括（　　　）。




【答案】：C
12、基金子公司在产品开发和主动管理能力上有自己独特的优势，从产品来看，不属于基金子公司产品特征的是（　　　）。




【答案】：B
13、王先生今年45岁，是某大型国有企业的销售部经理。王先生对养老保险问题知之甚少，但是随着年龄的增长，王先生开始越来越多地考虑退休以后的生活。虽然知道单位给自己缴纳了养老保险金，但是王先生并不清楚养老保险具体是怎么回事，自己退休后的生活有多大程度的保障。为此，王先生就相关问题向理财师进行咨询。




【答案】：A
14、（　　　）是保险产品的直接保险形式。




【答案】：D
15、个人理财业务属于商业银行的（　　　）。




【答案】：B
16、关于保险利益，下列说法错误的是( )。



，由于保险人是善意的，该保险合同有效
【答案】：D
17、王女士投资了多支股票，其中20％投资于A股票，30％投资于B股票，40％投资于C股票，10％投资于D股票。这几支股票的β系数分别为1、0．6、0．5和2．4。则该组合的β系数为（ ）。




【答案】：A
18、下列说法不正确的是（　　　）。
，专款专用是教育金筹备过程中的首要原则
、无多大弹性可言，所以教育金投资的目的不是为了获取短期的高额回报，而是着重在分散风险、安全稳健的基础上，力求长期的预期收益和教育规划目标的实现
、财务情况和风险偏好，在保证教育金的保值增值和达成客户教育计划目标的前提下，认真制定积极稳妥的储蓄投资计划
、投资账户，可以有效避免由于客户定力不够在遇到一些临时经济困难时，中途把教育金用于其他用途，造成子女需要继续深造的时候资金不足的情况
【答案】：A
19、产品本金亏损的概率较低，但预期收益存在一定的不确定性是指（　　　）。




【答案】：A
20、下列不属于教育投资规划的流程步骤的是（）。




【答案】：B
21、 以下不属于其他类型的单位福利的是（）。




【答案】：B
22、直接税是指税收负担不能由纳税人转嫁出去，必须由纳税人直接负担的各个税种，以下不属于直接税的是（　　）




【答案】：C
23、下列不属于理财规划书的内容的是（　　　）。


. 执业资格. 专业领域

【答案】：D
24、( )是为了保证家庭财产实现代际相传、安全让渡而设计的财务方案，也就是遗产规划。




【答案】：D
25、李护士长在医院工作多年，她告诉一名患脑溢血病人，当被保险人患有特定重大疾病时，可由保险人对所花医疗费用给予适当补偿。这样的险种被称为（　　　）。




【答案】：A
26、一般而言，下列资产最适合用于家庭日常基本开支的是（　　）




【答案】：B
27、袁先生与李女士结婚三个月，李女士怀孕，预计9个月后孩子出生。




【答案】：D
28、从客户等级来看，（　　　）客户范围相对较广，但服务种类相对较窄。




【答案】：D
29、关系营销认为产品的价值既包括实体价值，也包括（）。




【答案】：B
30、宣传销售文本中不属于销售文件的是（　　　）。



、传真、短信、邮件
【答案】：D
31、一般情况下，金融衍生工具具有两个显著特征，它们是（　　　）。




【答案】：D
32、李先生打算为刚上小学的儿子筹备大一的开支。他准备采用教育储蓄的方式进行。为此，他向理财师咨询有关问题。




【答案】：B
33、 （ ）是指促使某一特定风险事故发生或增加其发生的可能性或扩大其损失程度的原因或条件。




【答案】：A
34、对大部分人来说，无论是基础教育还是高等教育应该支出的费用是固定的，不能像退休规划或者购房规划一样，在财务状况不佳的情况下可以选择推迟理财目标实现时间，这体现了投资教育规划的（　　）特点。
、金额大



【答案】：B
35、《企业年金办法》规定：（）每年不超过本企业职工工资总额的8％。




【答案】：B