2025年初级银行从业资格之初级风险管理考试题库精编.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、某公司2015年销售收入为1亿元，销售成本为9000万元，2015年期初存货为500万元，2015年期末存货为600万元，则该公司2015年存货周转天数为( )天。




【答案】：D
2、建筑（　　）即允许建筑物的最高高度。




【答案】：C
3、一家日本出口商向美国进口商出口了一批货物，预计1个月后收到1000万美元的货款，汇率为1美元=103日元。商业银行的研究部门预计1个月后日元可能会升值到1美元=100日元，因此建议该日本出口商（　　），以对冲风险。
／美元的货币期货的多头头寸
／美元的货币期货的空头头寸
／美元的货币期货的多头头寸
／美元的货币期货的空头头寸
【答案】：A
4、风险管理流程的第三步是（　　）。




【答案】：D
5、 （　　）是商业银行在长期经营信贷业务、承担信用风险过程中逐步发展并完善起来的传统信用分析方法。




【答案】：C
6、申请人向土地登记机关申请土地登记，应当提交的文件资料不包括（　　）。




【答案】：D
7、（2020年真题）通常在商业银行实际运营情况下，下列对资产负债期限结构的描述，恰当的是（　　　）。




【答案】：B
8、在风险预警方法中，（　　　）不引进警兆自变量，只考察警素指标的时间序列变化规律。




【答案】：C
9、下列关于组合资产模型监测商业银行组合风险的说法，正确的是（　　　）。


Portfolio View模型直接估计组合资产的未来价值概率分布
Metrics模型需要直接估计各敞口之间的相关性
【答案】：C
10、关于商业银行的操作风险，以下说法错误的是()。
，但商业银行仍是外包业务的最终责任人
，可以把操作风险分为可规避的操作风险、可降低的操作风险、可缓释的操作风险、应承担的操作风险
，往往是内外部因素同时作用的结果
，购买好的保险，就不会有操作风险的发生
【答案】：D
11、下列关于商业银行风险管理信息系统表述最不恰当的是()。
，有助于银行准确把握自身风险状况
，因此，允许不同业务部门采用的风险管理不一致

、中、后台的相关部门的需求
【答案】：B
12、（2018年真题）某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响。从操作风险事件分类来看，该事件应归于（　　　）类别。




【答案】：C
13、由于内部控制方面的漏洞，很多金融机构在衍生产品交易中遭受巨额损失，而且短期内难以筹措足够的资金平仓，出现严重的（　　）危机。




【答案】：C
14、（2019年真题）监管当局规定的银行必须持有的与其业务总体风险水平相匹配的资本称为（　　　）。




【答案】：C
15、操作风险包括()，但不包括声誉风险和战略风险。




【答案】：C
16、（　　）是根据风险资产的历史违约数据，计算在未来一定持有期内不同信用等级的客户／债项的违约概率。




【答案】：B
17、某商业银行的贷款平均额为600亿元，存款平均额为800亿元。核心存款平均额为400亿元，流动性资产为100亿元，那么该银行的融资需求等于（）亿元。



D.﹣100
【答案】：B
18、下列关于商业银行风险偏好的表述，错误的是()。
，应主要考虑监管者的期望

、条线
，应保持战略规划与风险偏好的协调一致
【答案】：A
19、（2018年真题）下列关于商业银行风险管理理念的描述中，最恰当的是（　　　）。
、知识和制度三个层次构成
，也是风险管理文化中最为重要和最高层次的因素
，风险管理目标是消除风险实现高收益
，与其他部门无关
【答案】：A
20、下列选项不是法人客户财务状况分析方法的是（　　）。




【答案】：B
21、下列关于国家风险的说法，正确的是（　　　）。
、社会风险和经济风险

，个人不会遭受因国家风险所带来的损失
，它超出债务人的控制范围
【答案】：A
22、()不包括在市场风险中。




【答案】：C
23、收益率曲线形态不包括()。




【答案】：D
24、（2018年真题）外部的盗窃、抢劫行为属于（　　　）事件。




【答案】：B
25、与单笔贷款业务的信用风险识别不同，商业银行在识别和分析贷款组合信用风险时，应更加关注()可能造成的影响。




【答案】：C
26、计划成本是（　　　）。
，其加上项目企业期望利润后，即为项目经理的责任成本目标值



【答案】：D
27、（　　）又称为营运能力比率，体现管理层管理和控制资产的能力。




【答案】：B
28、“不要将所有鸡蛋放在一个篮子里”，这一投资格言说明的风险管理策略是()。




【答案】：B
29、对于商业银行而言，监管风险是指（ ）。
、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险
，而招致法律诉讼或遭到监管机构处罚，进而产生不利于商业银行实现商业目的的风险
，可能影响商业银行正常运营，或削弱其竞争能力、生存能力的风险
，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险
【答案】：C
30、下列不属于杠杆率指标特点的是（ ）。
，防止银行使用内部模型进行监管套利，确保银行保有相对充足的资本水平

、过度积聚高风险资产

【答案】：C
31、 ( )是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件。


、产品和业务活动事件

【答案】：B
32、下列不属于商业银行内部信息科技审计责任的是（　　）。
、实施和调整审计计划



【答案】：D
33、调整中央银行基准利率是中国人民银行采用的主要利率工具之一，以下()不属于中央银行基准利率。




【答案】：D
34、下列选项中，属于商业银行风险偏好定性描述方式的是（　　）。




【答案】：A
35、根据业务活动，外汇敞口大致可以分为交易性外汇敞口和()




【答案】：A