2025年初级银行从业资格之初级风险管理考试题库及答案1套.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、 （　　）负责保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系。




【答案】：D
2、（ ）必要时可指定具备相应资质的外部审计机构对商业银行执行信息科技审计或相关检查。




【答案】：D
3、下列关于敏感性分析的说法错误的是（　　）。



，敏感性分析无法计量其收益或经济价值相对市场风险要素的非线性变化
【答案】：B
4、商业银行在完善流动性风险预警机制的同时，还要制定本、外币流动性管理应急计划，其主要内容是（）。




【答案】：D
5、（2018年真题）某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响。从操作风险事件分类来看，该事件应归于（　　　）类别。




【答案】：C
6、《商业银行资本管理办法(试行)》中规定，负责设定风险偏好的是（　　），负责根据业务战略和风险偏好组织实施资本管理工作的是（　　）。
；风险管理部门
；高级管理层
；董事会
；高级管理层
【答案】：D
7、 绝大多数商业银行严重的流动性危机都源于()。




【答案】：D
8、下列土地变更登记需要报经人民政府审批的有（　　）。





【答案】：A
9、在商业银行中，起维护市场信心、充当保护存款者的缓冲器作用的是（）。




【答案】：B
10、母线槽沿墙水平安装高度应符合设计要求，设计无要求时距地不应小于（　　　），母线应可靠固定在支架上。




【答案】：C
11、每一个质量控制具体方法本身也有一个持续改进的课题，就要用（　　　）循环原理，在实践中使质量控制得到不断提高。
、摸、敲、照四个字
、实测法和试验法三种
、吊、量、套四个字
、实施、检查和改进
【答案】：D
12、A、B两种债券为永久性债券，每年付息，永不偿还本金。债券A的票面利率为5%，债券B的票面利率为6%，若它们的到期收益率均等于市场利率，则（　　　）。




【答案】：C
13、当资金剩余额与总资产之比小于(?)，甚至为负数时，商业银行应当对其流动性状况给予高度重视。
％～3％
％～5％
％～7％
％～10％
【答案】：B
14、以下不属于商业银行操作风险识别方法的是（　　　）。




【答案】：B
15、抵押权证和房产证丢失属于操作风险内部流程中的(?)。
／合同缺陷
／会计错误
／支付错误

【答案】：A
16、()广泛使用于非贸易结算，或贸易从属费用的收款等。




【答案】：A
17、 某银行外汇敞口头寸为：欧元多头90，日元空头40，英镑空头60，瑞士法郎多头40，加拿大元空头20，澳元空头30，美元多头160，分别按累计总敞口头寸法、净总敞口头寸法和短边法三种方法计算的总敞口头寸中，最小的是（　　）。




【答案】：A
18、贷款组合的整体信用风险通常（ ）单笔贷款信用风险的简单加总。




【答案】：D
19、充分考虑本行内、外部环境变化因素，体现了风险与控制自评工作的（　　）原则。




【答案】：D
20、以下属于商业银行合格循环零售风险暴露的是（ ）。

，期限1年的中小企业贷款

，申请的一笔200万期限一年的循环授信
【答案】：A
21、下列关于商业银行风险计量的表述，不恰当的是（）。

、定量或者定性和定量相结合的方式
，可能产生模型风险
、组合风险及银行整体风险的评估
【答案】：A
22、 操作风险指新产品／业务因不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件可能造成损失的风险，包括（　　）。




【答案】：A
23、下列行业财务风险分析指标中，越低越好的是（　　　）。




【答案】：A
24、下列（）不属于杠杆率指标的优点。
，能维护金融体系稳定和实体经济发展

、过度积聚高风险资产
，相对简单易懂
【答案】：C
25、在调整施工进度计划时，采用改进施工工艺和施工技术，缩短工艺技术间歇时间；采用更先进的施工方法，加快施工进度；用更先进的施工机械是属于（　　　）。




【答案】：B
26、按照《巴塞尔资本协议》的要求，商业银行的核心资本充足率指标不得低于______，资本充足率不得低于______，附属资本最高不得超过核心资本的______。（）
%；8%；90%
%；6%；90%
% ；7% ；100%
%；8%；100%
【答案】：D
27、根据资本扣除的规定，商誉应从核心资本中扣除的比例是(?)。

％
％
％
【答案】：D
28、（ ）引入了杠杆率监管标准，以及流动性监管标准，还提出了关于流动性监管的四种检测工具。
Ⅰ
Ⅳ
Ⅲ
Ⅱ
【答案】：C
29、商业银行交易账簿中的金融工具和商品头寸原则上应满足一定条件，下列表述错误的是（ ）。




【答案】：C
30、由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险是指( )。




【答案】：C
31、战略风险的类型包括（　　　）。




【答案】：D
32、（2017年真题）根据2011年1月银监会公布的《商业银行贷款损失准备管理办法》贷款拨备率的基本标准为（ ）。
. 5%
%
. 0%
. 0%
【答案】：A
33、风险监管的特点不包括（　　）。




【答案】：B
34、某银行外汇敞口头寸为：欧元多头90，E1元空头40，英镑空头60，瑞士法郎多头40，加拿大元空头10，澳元空头20，美元多头160，分别按累计总敞口头寸法、净总敞口头寸法和短边法三种方法计算的总敞口头寸中，最小的是()。




【答案】：A
35、（2021年真题）银行监管与外部审计各有侧重，通常情况下，银行监管侧重于（ ）。
、评价
、准确性和可靠性


【答案】：A
36、某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响。从操作风险事件分类来看，该事件归于（　　）类别。




【答案】：B