2025年初级银行从业资格之初级风险管理考试题库及完整答案1套.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、（2018年真题）银行风险管理的流程顺序是（　　　）。
—风险控制—风险监测—风险计量
—风险识别—风险计量—风险监测
—风险计量—风险监测—风险控制
—风险识别—风险监测—风险计量
【答案】：C
2、日常国别风险信息监测应遵循( )原则。




【答案】：D
3、强调通过加强资产分散化、抵押、项目调查等手段来提高商业银行的安全度的风险管 理阶段的是（　　　）。




【答案】：B
4、 关于商业银行管理战略说法不正确的是（　　）。
、阶段性战略目标和主要发展指标

，不存在共性特征
，应重点研究如何保证路径的高质量和高效率
【答案】：C
5、 流动性覆盖率(ICR)旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在中国银行业监督管理委员会规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少( )日的流动性需求。




【答案】：D
6、在组合风险限额管理中确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是( )。




【答案】：D
7、（2018年真题）绩效考评应坚持（　　　）的原则，应当统筹业务发展和风险防控，建立兼顾效益与风险、财务因素与非财务因素、当期成果与可持续发展的绩效考评指标体系。




【答案】：C
8、 对银行面临的所有实质性风险进行全面评估是风险评估中的()。




【答案】：B
9、关于公允价值、名义价值、市场价值，以下说法不正确的是（　　）。

，买卖双方在自愿的情况下通过公平交易资产所获得的资产的预期价值
，公允价值的定义更广、更概括
，公允价值可以代表市场价值
【答案】：D
10、下列不属于战略风险流程的是（　　　）。




【答案】：B
11、下列市场风险敏感度指标中，属于二阶敏感度指标的是（ ）。




【答案】：B
12、（）是各国监管当局和商业银行广泛使用的流动性风险评估方法。




【答案】：A
13、（2019年真题）国别风险限额应当经董事会或其授权委员会批准，并传达到相关部门和人员，至少（　　　）监测国别风险限额遵守情况。




【答案】：A
14、下列不属于作为测量出主权风险评级中决定因素的变量的是（　　　）。




【答案】：D
15、下列关于风险迁徙类指标的说法，正确的是()。




【答案】：D
16、风险评估包括两个方面内容：一是对全面风险管理框架的评估；二是()。




【答案】：C
17、项目施工组织设计批准后，（　　　）牵头向项目现场管理工程师交底。




【答案】：A
18、从现代商业银行管理，特别是风险管理的角度来看，市场交易人员（或业务部门）的收入和奖金应当以（　　　）为参照基准。




【答案】：B
19、贷款组合的整体信用风险通常()单笔贷款信用风险的简单加总。




【答案】：D
20、某商业银行的核心资本为30亿元，附属资本为20亿元，信用风险加权资产为500亿元，市场风险价值(VaR)为4亿元。依据我国《商业银行资本充足率管理办法》规定，该商业银行的资本充足率约为（　　）。
％
％
％
％
【答案】：A
21、巴塞尔委员会将操作风险定义为()。
，并且人们不能精确预测这种突发事件发生的机率
，面对的不确定情况
、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险
、汇率等原因，银行业务量变动所带来的风险
【答案】：C
22、商业银行的战略风险管理体系通常可以分解为宏观战略层面、中观管理层面和微观执行层面，战略风险也相应的潜藏于这三个层面之中。关于商业银行三个层面的战略风险，下列说法错误的是（　　）。
，因此必须定期严格审核或修订
、投资组合的选择／分布、市场营销计划等可能存在相当严重的战略风险
／退出市场、提供新产品／服务、接受／放弃合作伙伴等长期战略决策可能存在巨大的战略风险

【答案】：D
23、以下关于经风险调整的资本收益率在经营管理活动中的作用，说法错误的是()。
，RAROC可用于衡量一笔业务的风险与收益是否匹配，为商业银行决定是否开展该笔业务以及如何进行定价提供依据
，不利于在银行内部建立正确的激励机制
，商业银行在考虑单笔业务的风险和资产组合效应之后，可依据RAROC衡量资产组合的风险与收益是否匹配，及时对RAROC指标出现明显不利变化趋势的资产组合进行处理
，RAROC指标可用于目标设定、业务决策、资本配置和绩效考核等
【答案】：B
24、下列不属于商业银行制定全面的信息科技风险管理策略应包含的内容的是（　　）。




【答案】：C
25、（）通常用来描述独立单位时间内（也可以是单位面积、单位产品）某一事件成功次数所对应的概率。




【答案】：B
26、商业银行应当（　　　）选取流动性风险的评估方法。
，便一以贯之地采用
，管理水平低的 银行应当选取较初级的流动性指标分析法和现金流分析法


【答案】：C
27、施工组织设计复核由（　　　）进行。




【答案】：C
28、新《商业银行信息披露办法》规定商业银行披露信息应达到（　　　）。
、准确、有效、可比
、准确、完整、可比
、有效、及时、可比
、有效、准确、及时
【答案】：B
29、下列不属于风险监测主要指标的是（ ）。




【答案】：C
30、效率原则是四大监管原则之一，它具体是指银监会在进行监管活动中要（），既要保证全面履行监管职责，确保监管目标的实现，又要努力降低监管成本，不给纳税人、被监管对象带来负担。
，提出监管建议
，提高监管效率

，提高监管效率
【答案】：D
31、商业银行必须确保所采用的核心业务和风险管理信息系统具有高度的适用性、安全性和前瞻性，这是为了应对商业银行面临的( )。




【答案】：D