2025年初级银行从业资格之初级风险管理考试题库【重点】.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、商业银行反洗钱内控制度体系中，处于基础和核心地位的制度分别是（）。
，反洗钱岗位职责制度
，客户洗钱风险等级划分制度
，大额交易与可疑交易报告制度
，反洗钱保密制度
【答案】：C
2、 以下关于声誉风险评估的叙述，错误的是()。

，利益持有者对商业银行有何期待，以及商业银行对此应当作何反应
，了解公众对商业银行经营活动中的可能变化持何种态度
／事件属于商业银行需要作出预先评估的声誉风险事件
【答案】：C
3、风险评级对中国的银行监管的意义不包括（　　）。




【答案】：D
4、（）是一种多因素分析方法，结合设定的各种可能情景的发生概率，研究多种因素同时作用时可能产生的影响。




【答案】：C
5、（2021年真题）巴赛尔委员会关于商业银行数据灵活性的要求，不包括（ ）
，具有按监管要求生成数据子集的能力


，适应监管要求变化，组织架构变化和新业务
【答案】：C
6、 银行机构进行信息披露的要求不包括（　　）。




【答案】：B
7、（　　　）强调的是抵御风险、保障银行持续稳健经营的能力，并不要求其所有权归属。




【答案】：C
8、下列关于客户信用评级的说法，错误的是（　　　）。




【答案】：D
9、商业银行战略风险管理的最有效方法是（　　），并定期进行修正。




【答案】：D
10、下列有关违约概率和违约频率的说法，正确的是(． )。

《巴塞尔新资本协议》中，％中的较高者


【答案】：C
11、风险识别包括（　　　）两个环节。




【答案】：C
12、以下关于久期的论述，正确的是（　　　）。
，银行利率风险越高
，银行利率风险越高

，需要做具体分析
【答案】：A
13、商业银行的风险管理模式大体经历了四个阶段，依次是（　　　）。
——资产负债风险管理模式阶段——资产风脸管理模式阶 段——全面风险管理模式阶段
——主动负债风险管理模式阶段——资产负债风险管理 模式阶段——全面风险管理模式阶段
——资产风险管理模式阶段——负债风险管理模式阶 段——全面风险管理模式阶段
——负债风险管理模式阶段——资产负债风险管理模式阶 段——全面风险管理模式阶段
【答案】：D
14、()是指银行所持有的各类风险性资产余额。




【答案】：D
15、（2018年真题）某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响。从操作风险事件分类来看，该事件应归于（　　　）类别。




【答案】：C
16、在法人客户评级模型中，()通过应用期权定价理论求解出信用风险溢价和相应的违约率。




【答案】：B
17、单一法人客户的财务状况分析中财务报表分析主要是对()进行分析。




【答案】：A
18、无论是国家所有还是非国家所有的银行业金融机构所提供的服务或产品都具有一定的公共性质，应当接受（ ）的监督。




【答案】：B
19、（2018年真题）下列不属于风险管理类指标的是（　　　）。




【答案】：A
20、假设某家银行的外汇敞口头寸如下：日元多头200，欧元多头30，港币空头60，美元空头20，则累计总敞口头寸为()。




【答案】：B
21、商业银行在流动性风险管理实践中，下列做法不恰当的是()。




【答案】：C
22、商业银行风险管理模式经历的阶段不包括( )。




【答案】：C
23、信用风险管理领域通常在市场上和理论上比较常用的违约概率模型不包括()。




【答案】：D
24、下列关于风险分类的说法，不正确的是（　　　）。

、政治风险、社会风险、自然风险和技术风险

，巴塞尔委员会将商业银行面临的风险划分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险以及战略风险八大类
【答案】：A
25、下列关于信用风险的说法中，正确的是()。

，贷款是唯一的信用风险来源


【答案】：C
26、战略风险管理的基本做法不包括（　　）。




【答案】：A
27、在经济资本的配置中，以违约概率和风险敞口的乘积作为加权因子，根据因子大小来分配经济资本的方法属于（　　　）。




【答案】：C
28、巴塞尔委员会将银行资产按流动性高低分为四类，以下最具有流动性的资产的是( )。




【答案】：A
29、下列关于国家风险的说法，正确的是（　　　）。
、社会风险和经济风险

，个人不会遭受因国家风险所带来的损失
，它超出债务人的控制范围
【答案】：A
30、（2018年真题）在商业银行信用风险权重法下，下列表内资产风险权重最低的是（　　　）。




【答案】：D
31、某企业2008年净利润为0. 5亿元人民币，2008年初总资产为10亿元人民币，2008年 末总资产为15亿元人民币，则该企业2008年的总资产收益率为（　　　）。
. 00%
. 63%
. 00%
. 75%
【答案】：C
32、死亡率模型是根据贷款或债券的历史违约数据，计算在未来一定持有期内不同信用等级的贷款或债券的违约概率，即死亡率，通常分为边际死亡率和累计死亡率。根据死亡率模型，假设某3年期辛迪加贷款，%、%、%，则3年的累计死亡率为()。
%
%
%
%
【答案】：C
33、出现期限错配是因为银行用（　　）存款去支持（　　）贷款。
；短期
；长期
；短期
；长期
【答案】：B
34、自评工作要坚持全面性、及时性、客观性、前瞻性和重要性原则。其中，（　　　）原则是指自我评估范围应包括各级行的操作风险相关机构，原则上覆盖所有业务品种。




【答案】：A
35、（2018年真题）下列不属于企业集团横向多元化形式的是（　　　）。




【答案】：A