2025年初级银行从业资格之初级风险管理考试题库及参考答案（巩固）.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、 商业银行资金交易部门交易债券和外汇两大类金融产品，当期各自计量的VaR值分别为300万元及400万元，则资金交易部门当期的整体VaR值为（　　）。




【答案】：D
2、()是指计入资产负债表内的业务所形成的敞口头寸，等于表内的即期资产减去即期负债。




【答案】：A
3、激烈的行业竞争必然形成优胜劣汰，如果缺乏独特的品牌形象和吸引力，将可能遭遇 严重的生存危机。品牌风险会影响到（　　　）。




【答案】：D
4、某公司2006年流动资产合计2000万元，其中存货500万元， 负债合计1600万元，则该公司2006年速动比率为（　　　）。
. 25
. 94
. 63

【答案】：B
5、()是将复杂的风险分解为多个相对简单的风险因素，从中识别可能造成严重风险损失的因素。




【答案】：B
6、在市场风险计量与监测的过程中，公允价值、名义价值、市场价值和内在价值四类价值中，更具有实质意义的是()。




【答案】：B
7、假设某商业银行以市场价值表示的简化资产负债表中，资产A=900亿元，负债L=800亿元，资产久期为DA=6年，负债久期为DL=3年，根据久期分析法，如果年利率从5．5％上升到6％，则利率变化将使商业银行的整体价值（　　　）。




【答案】：C
8、 针对企业短期贷款，商业银行对其现金流量的分析应侧重于（　　）。




【答案】：B
9、代理人的代理权限要根据法律规定和指定机关的指定来确定的土地登记申请的代理方式为（　　）。




【答案】：D
10、关于公司风险暴露分类，下列说法错误的是（　　）。
(近3年销售额的算术平均值)不超过2亿元人民币的企业债务人的债权
，债务人通常是一个专门为实物资产融资或运作实物资产而设立的特殊目的实体
，债务人基本没有其他实质性资产或业务，除了从被融资资产中获得的收入外，没有独立偿还债务的能力
，合同安排给予贷款人对融资形成的资产及其所产生的收入有相当程度的控制权
【答案】：A
11、下列关于授信审批的说法，不正确的是（　　　）。


，商业银行应当对可能引发信用风险的借款人的所有风险暴露和债 项做统一考虑和计量
，应当考虑衍生交易工具的信用风险
【答案】：B
12、（　　）的局限性在于其是一种消极的风险管理策略，不宜成为商业银行风险管理的主导策略。




【答案】：B
13、 商业银行与借款人及其他第三人签订协议后，当借款人财务状况恶化、违反借款合同或无法偿还贷款本息时，银行可以通过执行担保（　　　）。




【答案】：B
14、补发的土地证书应注明“补发”字样，时间以（　　）为准。




【答案】：C
15、假设A银行的外汇敞口头寸如下：美元多头350，欧元多头480，日元空头540，英镑空头370，则用短边法计算的总敞口头寸为()。




【答案】：B
16、巴塞尔委员会认为资本约束并不是控制银行操作风险的最好办法，应对操作风险的第 一道防线是严格的（　　　）。




【答案】：B
17、《巴塞尔新资本协议》指出，在信用风险评级标准法中，零售类资产根据是否有居民房 产抵押分别给予（　　　）、35%的权重。
%
%
%
%
【答案】：B
18、商业银行资产的流动性是指（　　　）。



，动负债的值的大小
【答案】：A
19、商业银行风险管理模式经历的阶段不包括( )。




【答案】：C
20、( )是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使银行表内 外业务发生损失的风险。




【答案】：A
21、下列关于资本的说法，正确的是()




【答案】：C
22、 风险价值是指在一定的持有期和( )下，利率、汇率等市场风险要素发生变化对资产价值造成的最大损失。




【答案】：C
23、下列各项中，属于客户风险中的基本面指标的是()。




【答案】：C
24、 以下（　　）不属于商业银行加强风险管理。




【答案】：C
25、战略风险管理流程中，下列哪项活动是在执行风险管理方案之前执行的()




【答案】：B
26、银行业监管机构对银行业实施监督管理，应当遵守的原则是（　　）。
、公开、公正、有效
、公开、公正、效率
、公开、公平、效率
、公开、公平、有效
【答案】：B
27、根据历史数据研究，剩余额与总资产之比小于（　　）时，对商业银行的流动性风险是一个预警。
％～5％
％～5％
％～5％
％～5％
【答案】：B
28、某公司年初速动资产为1395万元，流动负债为1240万元。则该公司速动比率为（ ）。




【答案】：D
29、()是商业银行进行有效风险管理的最前端。


／合规部门

【答案】：B
30、下列关于商业银行的内部审计频率，符合规定的是（　　）。




【答案】：C
31、预期损失率的计算公式表示为（　　）。
=预期损失／资产总额
=预期损失／贷款资产总额
=预期损失／负债总额
=预期损失／资产风险暴露
【答案】：D
32、流动性覆盖指标（LCR）旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在银行保险业监督管理机构规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少（）日的流动性需求。




【答案】：A