2025年初级银行从业资格之初级风险管理考试题库附答案【综合卷】.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、《巴塞尔新资本协议》规定，国际活跃银行的整体资本充足率不得低于______其中核心资本充足率不得低于______。()
%；4%
%；6%
%;4%
%;8%
【答案】：C
2、下列损失中，归属于操作风险资产损失形态的是（　　）。




【答案】：A
3、某银行2008年初可疑类贷款余额为600亿元，其中100亿元在2008年末成为损失类 贷款，期间由于正常收回、不良贷款处置或核销等原因可疑类贷款减少了 150亿元，则该银行 可疑类贷款迁徙率为（　　　）。
. 67%
. 22%
. 00%
. 67%
【答案】：B
4、下列关于商业银行的内部评级体系的叙述，错误的是（ ）。
、特点鲜明的两个维度：第一维度（客户评级）必须针对客户的违约风险；第二维度（债项评级）必须反映交易本身特定的风险要素
，违约概率模型能够直接估计客户的违约概率
，商业银行将违约概率模型和传统的信用评分法、专家系统相结合、取长补短，有助于提高信用风险评估／计量水平
，采用定性的方法，测算在特定小概率事件等极端不利情况下，各类信贷资产可能发生的损失
【答案】：D
5、( )是商业银行有效识别和防范操作风险的重要手段。




【答案】：A
6、假设某商业银行以市场价值表示的简化资产负债表中，资产A=900亿元，负债1=800亿元，资产久期为DA=6年，负债久期为D1=3年，根据久期分析法，%上升到6%，则利率变化将使商业银行的整体价值（）。




【答案】：B
7、下列债券的久期最长的是()。
、零息票债券
、利率为5％的息票债券
、零息票债券
、利率为5％的息票债券
【答案】：A
8、在商业银行风险管理实践中，与信用风险、市场风险和操作风险相比，形成原因更加复 杂和广泛，通常被视为一种综合性风险的是（　　　）。




【答案】：D
9、测量矩形断面的测点划分面积不大于（　　　）㎡，控制边长在（　　　）mm间，最佳为小于（　　　）mm。
～250220
～250200
～300220
～300200
【答案】：A
10、员工人均培训费用是操作风险关键指标的一项，它反映商业银行在提高员工工作技能方面所做出的努力，如果商业银行总培训费用增加但人均培训费用下降，意味着（　　　）。




【答案】：B
11、土地权利证书由（　　）直接发放。




【答案】：C
12、风险规避策略制定的原则是（　　）。




【答案】：C
13、单一的资产风险管理模式和单一的负债风险管理模式均不能保证商业银行安全性、流动性和效益性的均衡。在此情况下，（　　）应运而生。




【答案】：C
14、下列关于信用评分模型的说法，不正确的是（　　）。



，信用评分模型使用的回归方程中各特征变量的权重在一定时间内保持不变，从而无法及时反映企业信用状况的变化
【答案】：C
15、下列属于外包管理团队管理内容的是( )。



，并对其行为进行有效监督
【答案】：B
16、（　　　）是指商业银行由于违反监管规定和原则，而招致法律诉讼或遭到监管机构处罚，进而产生不利于商业银行实现商业目的的风险。




【答案】：D
17、经济资本主要是用于规避银行的（　　　）。




【答案】：D
18、计划成本是（　　　）。
，其加上项目企业期望利润后，即为项目经理的责任成本目标值



【答案】：D
19、下列选项不是商业银行用来计算VaR值的模型技术的是（）。




【答案】：A
20、土地用途变更登记时申请人应当提交的权属文件资料包括（　　）。





【答案】：A
21、下列关于外部审计与监督检查关系的说法中，错误的是（ ）。


、评价、选择银行的重要依据仅有外部审计

【答案】：C
22、下列关于汇率风险的叙述中，不正确的是( )。

，人民币国际化稳步推进，人民币对美元汇率双向波动风险减小
，主要包括国际收支、通货膨胀率、利率、汇率政策、市场预期以及投机冲击等，以及各国国内的政治、经济等多方面因素

【答案】：B
23、所有施工对象的各施工段同时开工、同时完工的一种施工组织方式是（　　　）。




【答案】：B
24、（2018年真题）商业银行风险管理委员会的核心职能包括（　　　）。
、分析和报告有关的风险信息
、风险计量、风险监测和风险控制的任务

，做出经营或战略方面的决策并付诸实施
【答案】：D
25、下列不应被列入商业银行交易账户的是()。




【答案】：A
26、在以下限额类别中，最基本的限额是( )。




【答案】：D
27、商业银行对单家企业(或企业集团)的风险暴露不超过（　　　）万元。




【答案】：B
28、《巴塞尔新资本协议》中为商业银行提供的三种操作风险经济资本计量方法不包括（　　　）。




【答案】：D
29、（2018年真题）下列不属于市场风险的是（　　　）。




【答案】：C
30、下列()不属于全面风险管理模式所体现的风险管理理念和方法。




【答案】：B
31、商业银行采用高级风险量化技术会面临()。




【答案】：B
32、 商业银行在新产品／业务研发和投产过程中要全面防范和控制各类潜在风险因此要遵循（　　　）。




【答案】：A
33、(?)是商业银行实施市场风险管理和计提市场风险资本的前提和基础。




【答案】：D
34、A银行2010年年末贷款总额为10000亿元，其中正常类、关注类、次级类、可疑类、损失类贷款分别是7500亿元、1500亿元、500亿元、300亿元、200亿元，则2010年度A银行的不良贷款率为()。
%
%
%
%
【答案】：C
35、由于内部控制方面的漏洞，很多金融机构在衍生产品交易中遭受巨额损失，而且短期内难以筹措足够的资金平仓，出现严重的（　　　）危机。




【答案】：C