理财及投资学入门培训.ppt

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202X
高级投资学组合与投资
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相关性
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最优投资组合
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价值投资PE，PB（并购时机）
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趋势交易－追涨杀跌
提纲及重要概念
CONTENTS
05
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个人理财（组合，复利）
注意:
当主要的赌注赚钱时，人们总是抱怨分散化
Will Rogers 曾经说: “拿出你所有的储蓄买入一些好股票，一直持有到它们上涨后卖掉。如果股票不涨 ，就不要去买".
日本人知道如何储蓄, 但他们还需要学习如何更好地利用资金（本国偏差）日本个人金融资产,
美国投资者的资产组合更为分散美国的个人金融资产*, 21万亿美元
练习一. 利用保险保护你自己的财富
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练习二. 明确你的投资目标
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练习三. 分开核心与机会投资
练习四. 保持竞争力——让现金储备的增值跟上通胀的步伐
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货币市场共同基金
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长期投资者的健康指南
练习六. 利用房地产投资补充体力
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练习七. 在黄金、收藏品和其他投资领域小心行走
练住佣金成本并不都是随机的，的确有些更便宜
练习九. 多样化你的投资步伐
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练习五. 漫步债券王国
长期投资者的健康指南
资产配置的四大原则
收益和风险是结伴而行的
股票和债券的实际风险取决于投资持有期限 （长与短债）
平均成本投资法可以降低投资股票和债券的风险
记住，你对风险的态度和对风险的承受能力是不同的
长期投资者的健康指南
主要投资品种的入睡时刻表
睡眠状况
资产种类
税前预期回报率（%）
实现预期回报率的必须持有期限
风险水平
昏睡状态
银行储蓄帐户
1-3
没有必须的特定投资期限。很多机构的利息计算都是从存款日开始，到取款日结束
本金没有损失的风险。然而一旦发生恶性通胀，损失就会成为定局
在下午打长盹儿，在晚上睡大觉
货币市场存款帐户
1-3
没有必须的特定投资期限，但每个月只能开三次支票
本金没有风险。利率随预期通货膨胀率浮动，各阶段不固定
在晚上大睡
货币市场基金
1-4
没有必须的特定投资期限，大多数基金提供签发支票的权利
风险很小，因为大多数基金都投资于政府债券和银行存款。通常无担保，利率随预期通货膨胀率浮动
特定的六个月期存单
-4
为了享受较高的利率，所有资金必须保留在存款账户中整整六个月
提前取款会遭到惩罚，利率随预期通货膨胀率浮动