深圳发展银行供应链融资设计.doc

深圳发展银行供应链融资设计
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文档版本日期:
2010年2月8日
起草人:
陈世良
起草日期:
2010年2月8日
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说明
目录
1 供应链融资中国发展状况 4
2 供应链融资业务 5
货押融资 5
标准仓单质押融资 5
动产抵(质)押 8
应收帐款融资 10
国内保理池融资 11
信用保险项下国内保理 13
国内保理 16
出口双保理 17
进口保理 19
票据融资 20
贴现 20
商票保贴 21
承兑 23
3 公司供应链融资产品构想 26
产品定位1:买卖双方交易跟踪与管理系统 26
产品定位2:企业运营资金管理平台 27
4 供应链融资系统架构 28
订单信息管理模块 29
运营资金管理模块 29
保理模块 29
票据模块 29
货押模块 29
国际结算模块 29
预付款融资模块 29
授信模块 29
供应链融资中国发展状况
供应链融资最早是在2000年,深圳发展银行开始利用国际贸易融资的理念、业务特征,来开展国内业务。
2002年开始,深圳发展银行从货押融资业务为切入点,开展贸易融资业务。当时主要是帮助盘活进口企业资金流,提高进口企业购买力。
2005年7月,《深发展公司业务发展方向与转型策略》(下称《转型策略》)作为全行公司业务的纲领性文件下发实施,“力争用三年左右的时间,奠定我行优势品牌地位,在5-8个行业或商业领域取得领先的金融服务能力。”深发展公司业务的市场定位是主要面向中小企业的贸易融资专业银行。这一阶段,深圳发展银行开始提出以产业链为线条的供应链融资服务。相应的,在机构上针对资源整合、面向客户大批发的业务整合。形成贸易融资部下五个二级部门,包括离岸业务部、国际业务中心、单证处理后台、保理业务中心以及审批中心。
从总行范围对整个部门资源作系统整合,服务于企业整个供应链业务,提供一个衔接良好的完整方案(由各部门配套支持)。原来各部门是从银行职能方面独立分设的,面向客户的服务协调效率低,整合之后,加强了横向流程协调,经常以项目组、专家组为客户提供增值服务。保证了整个客户服务较高的水准与效率
同时,深发展根据不同区域经济板块的特点,建立起区域模块。北京、上海等为“总部经济”,广州、青岛、大连、天津等为“港口经济”,浙江地区为“块状经济”,一些集中经济较为突出的省会城市,则以传统业务为主。如今,广州分行的“能源金融”,佛山分行的“有色金融”,上海分行的“汽车金融”和大连分行的“粮食金融”,西南的重庆、昆明、成都分行的“有色金融”、“农产品金融”等已形成品牌。
2006年,随着产业链金融的深化发展,深发展开始进入企业应收帐款融资的业务领域。提出“1+N”的概念、自偿性贸易融资体系,即,以一个产业链中的核心企业信用,解决其上下游企业的货押、应收帐款的融资。
2007年,随着深发展在供应链融资上的成功,其他银行开始纷纷效仿。如,华夏“融资共赢链”业务则是采取“N+1+N”模式,将供应链中的核心企业及其上下游企业贯通起来,围绕核心企业设计个性化的金融服务方案。中信银行的“M+1+N”的集群式产业链融资模式。
等等
2008年,各家银行供应链融资业务不断的发展与深化,大家都纷纷将目标开始转向“1+N”中的1,即,核心企业。这一领域原来是国有大行的主要阵地。如何借助上下游企业的资源,转向给核心企业提供业务服务是目前各家银行重点关注的问题。这也是我们供应链融资产品设计的主要初衷。
供应链融资业务
货押融资
标准仓单质押融资
标准仓单质押融资业务,是指企业以自有的标准仓单作为质押物,深圳发展银行基于一定质押率向企业发放信贷资金,用于满足短期流动资金需求,或用于满足交割标准仓单资金需求的一种短期融资业务。
各方职责
期货公司、银行、客户
目标客户群:
若您的企业从事与期货商品相关联的生产、加工和贸易活动,具备一定的期货交易经验,且为您提供期货经纪服务的期货公司资质优良,您即可以向我们申请标准仓单质押融资。
如果您手中持有经三家期货(商品)交易所注册生效的期货商品所对应的标准仓单,您可以将持有的标准仓单作为质押,向深圳发展银行申请短期流动资金融资。
如果您希望通过融资完成标准仓单的交割,您也可以申请标准仓单质押融资,通过深发展、期货公司等几方配合,将融资款项用于标准仓单交割,然后将标准仓单质押给深发展,待归还贷款后持